Уроки из краха LUNA и FTX: когда рынок переучивает инвесторов истинным законам выживания

Посреди ночи мая 2022 года, когда график цены LUNA резко падал, миллионы долларов многих инвесторов испарились всего за несколько часов. Это была не только крах проекта, но и пощечина, пробуждающая целое поколение игроков криптовалют, которые думали, что они владеют «секретом богатства». С тех пор как начался цикл 2018 года, рынок криптовалюты стал свидетелем того, как многие люди превращали сотни тысяч в миллионы долларов благодаря альткоинам и DeFi. Те, кто когда-либо переживал этот период, понимают чувство восторга, когда прибыль увеличивается в 10, 20 раз — и затем также осознают жестокость, когда все исчезает всего за одну ночь. Когда DeFi взорвался в 2020 году, активы многих инвесторов увеличились в разы. Но очень немногие решили зафиксировать прибыль. Все верили, что «история о богатстве» только начинается. На самом деле, момент, когда все верили, что рынок может только расти — это и есть момент самого высокого риска. В 2021 году, во время восторга от пика бычьего рынка, немало людей начали использовать кредитное плечо (leverage) для “максимизации прибыли”. В результате LUNA упала с 80 USD до нескольких центов, унося миллионы долларов активов. Затем обрушилась FTX — одна из крупнейших бирж — оставив оставшуюся часть активов навсегда заблокированной. Из тех болезненных падений рынок извлек четыре правила выживания, основанных на крови: Заработанные деньги на бычьем рынке не являются результатом навыков, а происходят из цикла. Не путайте удачу с способностями. Выживание на медвежьем рынке - это истинная сила. Когда рынок в красной зоне, сохранение капитала уже является победой. Кредитное плечо - это ядовитая конфета. Оно может увеличить активы за несколько дней, но может также уничтожить все за несколько минут. Абсолютно избегайте мелких бирж. Единственное доверие должно быть вложено в холодные кошельки и крупные, авторитетные платформы. Кроме того, есть одна вещь, которую многие осознают только после потерь: семья важнее графиков цен. Деньги можно заработать вновь, но отношения и психическое здоровье не могут быть измерены прибылью. Инвестиции должны составлять не более 10% от общего объема наличных средств семьи. Для тех, кто оказался в убытках, есть три практических совета: Если вы понесли большие убытки, не паникуйте, остановитесь и наблюдайте. Рынок всегда имеет циклы. Если инвестиции влияют на вашу личную жизнь, немедленно остановитесь. Жизнь ценнее любой возможности. Если вы все еще хотите продолжать, распределите разумно: 50% BTC, 30% ETH, 10% наличные, 10% небольшие венчурные инвестиции. Сегодня многие инвесторы выбирают более безопасный путь: 50% активов в BTC, 30% в государственные облигации, 20% держат наличными. Без кредитного плеча, без постоянной торговли — только проверка рынка один раз в день, сосредоточение на долгосрочном существовании, а не на “быстрой победе”. В конце концов, самый важный урок после всех колебаний заключается в следующем: рынок никогда никому ничего не должен. Тот, кто умеет выживать, имеет шанс начать заново. Цель нового цикла больше не заключается в быстром обогащении, а в восстановлении доверия и дисциплины, чтобы каждая прибыль приходила от бдительности и настойчивости.