Почему валютный рынок движется более чем на $6 триллион в день ( И почему большинство трейдеров теряют деньги )

Форекс — это не какая-то нишевая площадка — это зверь, который затмевает акции и криптовалюту вместе взятые. Каждую секунду триллионы долларов проходят через валютные пары. Но вот в чем дело, которое большинство людей не понимает: вы не просто торгуете валютой. Вы ставите на центральные банки, геополитические события и экономические данные одновременно.

Настоящая игра на Форексе

Когда вы обмениваете деньги в аэропорту, вы касаетесь форекса. Когда Apple нужно репатриировать прибыль из Японии, они находятся на форексе. Когда хедж-фонд ставит на падение евро, они на форексе. Это основа глобальной торговли — и игровая площадка для спекуляций.

В форексе происходят две вещи:

1) Скучная работа (99% объема): Компании и банки обменивают валюту для ведения реального бизнеса. Многонациональные фирмы фиксируют курсы обмена за несколько лет вперед, чтобы неожиданные колебания валюты не подорвали их показатели за третий квартал. Государства создают иностранные резервы или защищают свой валютный курс. Это хеджирование — стабильность важнее прибыли.

2) Острые вещи: Трейдеры, охотящиеся за арбитражем. Преимущество в 0,01% на $1M все еще $100 прибыль. Повторите это тысячи раз в секунду по всем ликвидным пулам, и у вас будет крупнейший финансовый рынок на Земле.

Валютные пары 101

Форекс — это все пары. EUR/USD, GBP/JPY, USD/CNY — каждая пара является отношением.

EUR/USD на уровне 1.0850 означает, что €1 = $1.0850. Первая валюта (база) - это то, что вы покупаете/продаете. Вторая (котировка) - это ценник.

Основные валютные пары — EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF — составляют более 80% ежедневного объема, потому что они достаточно ликвидны для быстрой входа/выхода без проскальзывания.

Почему розничные трейдеры на самом деле торгуют на Форекс

Низкий барьер для входа: Вы можете начать с 100 $. Попробуйте это на фондовом рынке.

Кредитное плечо повсюду: 10x, 20x, 50x, даже 100x. Хотите $100K экспозицию с $1K? Большинство брокеров позволяют это. Хотите разорить свой счет? Те же брокеры также позволяют вам сделать это вдвое быстрее.

24/5 рынок: Кто-то всегда открыт. Нью-Йорк передает Лондону, Лондон - Токио, Токио - Сиднею. Никакого ожидания открытия рынка.

Спред узкий: Бид-аск по основным парам? Часто менее одного пипса (0.0001). Сравните это с спредами акций — намного чище.

Вы можете шортить что угодно: Долгосрочные позиции по EUR/USD или шортить его — одинаковая фрикция, одинаковый левередж.

Но вот в чем загвоздка: узкие маржи означают, что вам нужен объем или кредитное плечо, чтобы зарабатывать деньги. Движение на 10 пунктов по стандартному лоту (€100K) = $100 прибыль. Звучит здорово, пока вы не осознаете, что спред вашего брокера стоил вам $50, проскальзывание забрало еще $20, а ваши эмоции просто уничтожили позицию.

Как на самом деле работает кредитное плечо (И почему оно убивает счета)

У вас есть $10K. Брокер говорит: “воспользуйтесь кредитным плечом 50x.”

Теперь вы контролируете $500K в валюте. Каждый шаг в пипах? Это $50 вместо $1.

Звучит хорошо? Вот ужас:

Плечо усиливает обе стороны. Если EUR/USD падает на 240 пипсов против вас ( происходит за 2-3 часа во время объявлений ФРС ), ваши $10K пропадают. Ликвидированы. Брокер закрывает вашу позицию, чтобы защитить себя.

Требование по марже работает так:

• 10% маржа = 10x кредитное плечо
• 2% маржа = 50x плечо
• 1% маржа = 100x кредитное плечо

Вы должны поддерживать этот маржин в своем аккаунте. Если он упадет ниже порога, прощайте аккаунт.

Пипсы, Лоты и Почему Математика Имеет Значение

Пип = 0.0001 на большинстве пар (0.01 для пар JPY ). Наименьшая единица, на которую может изменяться цена.

Лоты = стандартизированные части. Стандарт = 100K единиц. Мини = 10K. Микро = 1K. Нано = 100.

Если вы купите 1 стандартный лот EUR/USD по цене 1.0850, вы владеете €100K = $108,500.

Если он поднимается на 10 пипсов → EUR/USD = 1.0860 → вы продаете за $108,600 → $100 прибыль (до сборов).

Движение на 100 пипсов? $1,000 прибыль. Кредитное плечо 50x? $50,000 прибыль. Или убыток. Обычно убыток.

Заработок без YOLO-кредитного плеча

Трейдеры на Форекс действительно зарабатывают деньги тремя способами:

1) Спотовая торговля ( Скучно, но безопасно )

Купите EUR/USD, держите 6 месяцев, продавайте, когда он вырастет. Просто. Скучно. Работает, если у вас есть уверенность в макро-тренде.

2) Арбитраж процентных ставок ( “Бесплатные деньги” — только это не так)

Ставки в еврозоне: 1%. Ставки в США: 2%. Идея: обменять EUR на USD, положить в банк США, заработать на 1% разнице, пока курсы обмена остаются стабильными.

Реальность:

• Фьючерсные контракты имеют встроенные форвардные ставки (брокеры делают расчеты за вас)
• Комиссии, банковские расходы и налоги уменьшают узкие маржи
• Один неожиданный рост ставок ФРС или шок на рынке = ваш “бесплатный 1%” становится убытком в -5%

Арбитраж работает если вы можете выполнять сделки на сумму ( банки делают миллиарды ). Розничная торговля? Спреды убивают это.

3) Хеджирование ( Фиксация ставок )

Ваша компания продает товары на сумму 2 миллиона евро. Выручка поступит через 6 месяцев. Вы беспокоитесь, что евро может упасть.

Решение: Купите фьючерсный контракт или опцион, чтобы зафиксировать курс обмена сегодня для расчетов через 6 месяцев.

Стоимость: спокойствие + небольшая премия.

Если евро упадет → вы защищены контрактом. Если евро вырастет → вы отказались от прибыли, но вы были к этому готовы.

Проверка Реальности

Форекс доступен. Брокеры дешевы или бесплатны. Кредитное плечо доступно.

Но большинство розничных трейдеров на форекс теряют деньги. Почему?

• Кредитное плечо + эмоции = маржин-коллы
• Недооценка волатильности ( один экономический отчет может изменить более чем на 200 пунктов )
• Чрезмерная торговля в попытке компенсировать потери
• Игнорируя то, что центральные банки, алгоритмы и банки с лучшими данными управляют этим рынком

Если вы торгуете на форекс, относитесь к кредитному плечу как к заряженному оружию. Поймите механику. Протестируйте на бумаге. Начните с микро-лотов. И никогда не рискуйте деньгами, которые не можете позволить себе потерять.

Рынок Форекс реальный и огромный. А что насчет доходности? Эта часть полностью зависит от вас.