Як USDT стала улюбленою монетою відмивачів грошей (і чому це проблема для всього крипто)

Ser_APY_2000

2025-11-05 14:14:34

Криптовалютный мир обещал финансовую свободу, но оказалось, что это также свобода для преступников. USDT — самый популярный стейблкоин на планете — стал классическим инструментом отмывания денег. Разберёмся, почему.

Три шага от нуля до миллионов

Введение: Незаконные средства конвертируются в USDT через P2P-обменники или нерегулируемые OTC-платформы.

Распределение: Деньги разбиваются на сотни мелких транзакций или переводятся международно через блокчейн — традиционные банки не могут отследить.

Интеграция: Очищенные средства возвращаются в легальную экономику — покупка недвижимости, бизнеса, инвестиций.

Почему USDT идеально подходит для этого

1. Ликвидность без ограничений. Десятки миллиардов долларов USDT торгуются ежедневно. Ваша подозрительная транзакция — просто капля в океане.

2. Анонимность на уровне блокчейна. Адрес USDT не привязан к вашему паспорту, пока вы не проходите KYC на бирже. Миксеры и циклическая торговля ещё больше запутывают след.

3. Регуляторные лазейки. Многие P2P-платформы делают вид, что не видят происходящее. Другие биржи намеренно обходят AML-политики.

4. Международные переводы за секунды. Обедаете в Москве, деньги уже в Бангкоке. Традиционные банковские системы такого не позволяют.

Как они это делают

OTC-смешивание: Большие суммы обмениваются на наличные через приватных дилеров — без записей в блокчейне.
Карусель альткоинов: Деньги переводятся в менее отслеживаемые монеты (NFT, редкие альткойны), затем обратно.
Фальшивая торговля: Один кошелек отправляет деньги другому, тот возвращает назад — список транзакций выглядит легитимным.

Реальные случаи

Ланьчжоу, 2024: Женщину обманули в «романтическом мошенничестве» — выманили 2 миллиона юаней, перевели в USDT на фальшивой платформе. Полиция задержала 15 подозреваемых, изъяла 35 миллионов юаней.

Мировая тенденция: МВД по всему миру сообщают, что объемы отмывания через USDT растут экспоненциально.

Что дальше?

Регуляторы уже действуют. Усиливается контроль KYC на биржах, развивается блокчейн-аналитика, международное сотрудничество правоохранительных органов усиливается.

Но факт остаётся: Пока USDT остаётся самым лёгким способом перевести деньги через границу без банка, отмывальщики будут иметь инструмент. Криптосообщество нуждается в прозрачности — иначе регуляторы просто запретят всё.

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .