В сфере финансовых инвестиций рычаг является часто упоминаемым понятием, особенно на рынке криптоактивов и акций. Суть рычага заключается в увеличении объема инвестиций за счет заимствования, с целью получения более высокой прибыли. Однако эта стратегия подобна мечу с двумя лезвиями: при правильном использовании она может ускорить накопление богатства, а при неправильном — привести к катастрофическим последствиям.

Применение рычага на самом деле выходит далеко за пределы финансовых рынков. В повседневной жизни любое действие, которое позволяет использовать небольшие ресурсы для достижения больших результатов, можно рассматривать как рычаг. Правильное использование рычага действительно может ускорить процесс достижения финансовой свободы. Однако стоит отметить, что неправильное использование рычага может стать смертельной ловушкой на пути к финансовой свободе.

Давайте рассмотрим типичный случай, чтобы проиллюстрировать потенциальные риски плеча:

Предположим, что есть частный инвестор, увлеченный инвестициями в акции. Он весьма уверен в своих инвестиционных способностях, но страдает от недостатка капитала. Узнав о возможности использования заемных средств для увеличения объема инвестиций, он решил попробовать использовать кредитное плечо. Он использует 100000 юаней собственных средств, берет в долг 200000 юаней, в общей сложности вкладывая 300000 юаней в инвестиции в акции.

К счастью, в этом году его инвестиционное чутье действительно оказалось неплохим, инвестиции в акции принесли 30% прибыли. Инвестиции в 300000 юаней принесли 90000 юаней прибыли. Вычтя 20000 юаней процентов и вернув 200000 юаней займа, он все равно смог заработать 70000 юаней чистой прибыли. Это означает, что его 100000 юаней капитала под воздействием кредитного плеча достигли 70% чистой доходности.

Такой успешный опыт может побудить человека продолжать увеличивать плечо. Например, он может рассмотреть возможность получения кредитной линии в 200000 юаней от A, используя те же 100000 юаней, а затем с этими 300000 юанями активов снова получить 600000 юаней от B и так далее, в конечном итоге увеличив объем инвестиций до удивительных масштабов.

Однако этот подход содержит огромные риски. Если рынок движется не в лучшую сторону, инвесторы могут столкнуться с цепной реакцией убытков, что даже может привести к состоянию неплатежеспособности. Поэтому, рассматривая возможность использования плеча, инвесторы должны всесторонне оценить свою способность принимать риски и принимать взвешенные решения, чтобы избежать возможных катастрофических последствий.