Федеральная резервная система (ФРС) понизит процентные ставки в ближайшее время, старт в сентябре! Какие возможности и риски это несет для нас, розничных инвесторов?

Последние рыночные ожидания показывают, что Федеральная резервная система (ФРС) очень вероятно снизит процентные ставки на 25 базисных пунктов в сентябре, и до конца года также существует вероятность дальнейшего снижения ставок. Это уже не просто догадки, а подтверждено почти 100%-ной вероятностью на фьючерсном рынке — деньги заранее готовятся к ликвидностному смягчению.

📉 Почему вдруг решили снизить процентные ставки? Прямой причиной является продолжающаяся слабость в данных по занятости. В августе新增就业 почти не увеличился, что еще более важно, данные по занятости за последний год также были значительно пересмотрены, показывая, что экономическая динамика далеко не соответствует ожиданиям. Непрерывные месяцы слабых показателей заставили Федеральную резервную систему (ФРС) выбрать смягчение денежной политики, даже несмотря на то, что инфляция все еще немного выше целевого уровня.

🪙 Каково влияние на рынок криптовалют? 💧 Увеличение денежной массы ≈ «продление ликвидности» для рынка Понижение процентных ставок означает снижение стоимости доллара, что может привести к тому, что больше средств будет направлено в высокорисковые высокодоходные активы, такие как биткойн, обладающий двойными свойствами «цифрового золота» и рискованного актива, с высокой вероятностью получит выгоду. Исторические данные показывают, что в периоды увеличения ликвидности BTC, как правило, показывает хорошие результаты.

⚖️ Но не ожидайте резкого роста. Снижение ставки составит всего 25 базисных пунктов, что относится к "умеренно мягкой" политике, и рынок уже полностью это ожидает. Необходимо быть внимательным к риску корректировки в краткосрочной перспективе, когда "позитивные новости исчерпаны". Однако если до конца года действительно произойдут несколько снижений ставок, то поступление большего объема денежных средств может сделать среднесрочную и долгосрочную динамику биткойна все еще перспективной.

🪙 Альткойны: волатильность может быть выше. Если рыночные настроения полностью изменятся на оптимистичные, средства могут устремиться к малым монетам с низкой капитализацией и сильным нарративом, особенно в новых секторах, таких как ИИ, DePIN и RWA. Но следует помнить, что снижение процентных ставок основано на фоне экономического замедления, рискованные активы все еще могут колебаться, не следует бездумно гнаться за высокими ценами.

📌 Рекомендации по операциям:

· Перед снижением ставки: рынок может заранее спекулировать, стоит рассмотреть возможность частичной фиксации прибыли, чтобы избежать коррекции после объявления новости;
· После снижения ставки: если произойдет коррекция, это может быть моментом для размещения, стоит обратить внимание на ведущие активы, такие как BTC, ETH, а также на проекты с сильными фундаментальными показателями.
· Будьте бдительны: если инфляция снова вырастет, позиция Федеральной резервной системы (ФРС) все еще может измениться, и рынок будет значительно колебаться.

💬 Резюме: Дверь макроэкономической ликвидности может вновь открыться, и криптовалюта, как более гибкий класс активов, скорее всего, не упустит эту возможность. Но нужно трезво осознавать: возможности есть, но и волатильность тоже. Розничные инвесторы должны придерживаться стабильной стратегии, избегая слепого использования кредитного плеча и покупки на пике.

🗣 Запомните: даже самый выдающийся ловец не будет насильно выходить в море во время шторма. Терпеливо ждите определенных возможностей, чтобы двигаться стабильно и далеко.