Понимайте, как проводятся мошеннические действия в криптовалюте, и получайте представление о том, как обезопасить ваши активы

Введение

Криптовалюта появилась в ответ на финансовый кризис 2008 года, предлагая альтернативу традиционным банковским системам путем облегчения децентрализованных транзакций. Биткоин, первоначальная криптовалюта, вызвала широкий интерес и проложила путь для развития множества альтернативных цифровых валют.

Децентрализованный и псевдонимный характер криптовалютных транзакций сделал их привлекательной мишенью для мошенников. В криптовалюте увеличилось количество различных мошеннических схем, включая поддельные первичные предложения монет (ICO), фишинговые атаки и схемы накачки и сброса. Эти мошенничества представляют значительную угрозу для инвесторов и целостности криптовалютного рынка.

В отличие от традиционных финансовых систем, где могут существовать механизмы обращения для восстановления потерянных или украденных средств, транзакции с криптовалютой являются необратимыми, что делает защиту активов важной. Инвесторы должны придавать приоритет мерам безопасности и благоразумным практикам инвестирования для смягчения риска финансовых потерь.

Топ 10 Крипто мошенничеств

1. Мошеннические криптовалюты

Мошеннические криптовалюты привлекают инвесторов обещаниями высоких доходов или инновационными функциями, только чтобы оказаться несуществующими или бесценными проектами. Эти мошенничества часто имитируют устоявшиеся криптовалюты или лживо заявляют о принадлежности к уважаемым проектам, чтобы обмануть недальновидных инвесторов.

Например, My Big Coin, фальшивая криптовалюта, обманутые инвесторыпредставляясь легитимным цифровым активом. В этом случае создатели искажали проект, возможно, подделывая информацию о его функциях, команде или потенциальной прибыли, чтобы привлечь инвесторов.

Несмотря на первоначальную правдоподобность, My Big Coin оказался мошенничеством, и инвесторы в конечном итоге потеряли 6 миллионов долларов, когда обманчивая природа проекта была раскрыта. Это подчеркивает важность тщательного проведения исследований и должной осмотрительности перед инвестированием в любой криптовалютный проект, чтобы избежать попадания в ловушку мошенничества.

2. Фальшивые биржи

Фальшивые биржи являются законными торговыми платформами криптовалют, предлагающими заманчивые возможности, привлекательные пользовательские интерфейсы и иногда даже фальшивые отзывы клиентов. Они заманивают пользователей внесением средств, обещая высокую ликвидность, низкие торговые сборы и эксклюзивные инвестиционные возможности.

Однако, как только инвесторы вносят свои средства, эти мошеннические биржи исчезают, не давая пользователям доступа к своим активам или их вывода.

BitKRX, например, выступившим как крупная криптовалютная биржа в Южной Корее, обманув инвесторов, прежде чем быть выявленным и отрешенным местными властями.

3. Схемы Pump-and-Dump

Схемы "насос и сброс" включают в себя искусственное завышение цены криптовалюты за счет ложной или вводящей в заблуждение информации, вызывая буйство покупок среди инвесторов. Этот искусственный спрос поднимает цену, позволяя злоумышленникам продать свои активы с прибылью.

Как только они вывели деньги, цена обваливается, оставляя ничего не подозревающих инвесторов с значительными потерями. Эти схемы часто нацеливаются на криптовалюты с низкой капитализацией или недавно добавленные токены с низкой ликвидностью, что делает их уязвимыми для манипуляций.

Примечательными примерами являются схемы, организованные вокруг малоизвестных альткоинов или токенов, обещающих революционные технологии, которые позже оказались несуществующими.

Вот несколько примеров схем "насоса и сброса" в сфере криптовалют:

1. Битконнект: Битконнект была криптовалютной платформой для кредитования, которая обещала инвесторам высокие доходы через программу кредитования и собственного торгового бота. Однако ее широко критиковали как схему Понци. Стоимость родного токена Битконнект, BCC, испытывала значительные колебания, с ценами, взлетающими во время рекламных мероприятий, а затем крахнувшими драматически, что привело к значительным потерям для инвесторов.
2. Centra Tech: Centra Tech была стартапом, который утверждал, что предлагает дебетовую карту, позволяющую пользователям тратить криптовалюту в реальных транзакциях. Компания провела первичное размещение монет (ICO) и привлекла поддержку знаменитостей для продвижения своего проекта. Однако позже выяснилось, что основатели Centra Tech подделали ключевые элементы своего бизнеса, включая партнерства с крупными кредитными компаниями. SEC обвинила основателей Centra Tech в мошенничестве, и стоимость токена проекта упала.
3. OneCoin: OneCoin был криптовалютным проектом, который заявлял, что предлагает революционную цифровую валюту и инвестиционные возможности. Несмотря на отсутствие прозрачности и проверяемой блокчейн-технологии, он привлек множество инвесторов агрессивными маркетинговыми тактиками и обещаниями высоких доходов. Однако его в конечном итоге выявили как финансовую пирамиду, и его основатели столкнулись с юридическими действиями, а его деятельность была прекращена в различных странах.

Эти примеры иллюстрируют, как работают схемы насосов и сбросов на рынке криптовалют, заманивая инвесторов обещаниями высоких доходов, одновременно манипулируя ценами через согласованные покупки и продажи.

4. Мошенничество в P2P-торговле

Мошенничество при торговле P2P происходит на платформах торговли между равными, где мошенники используют уязвимости в системе сделок под расписку. Они могут убедить покупателей проводить транзакции за пределами платформы, обходя защиту сделок под расписку, и после получения оплаты мошенник исчезает, не предоставив криптовалюту.

Эти мошеннические схемы подрывают доверие к платформам P2P-торговли и подчеркивают важность проведения транзакций в рамках безопасной инфраструктуры платформы. Один из примеров - когда продавец убеждает покупателя использовать внешние способы оплаты, такие как банковские переводы, чтобы избежать комиссий платформы, оставляя покупателя уязвимым к мошенническим транзакциям.

5. Поддельные приложения

Мошенники создают фальшивые приложения для торговли криптовалютой или модифицируют законные приложения, чтобы обмануть пользователей и украсть средства или личную информацию. Эти мошеннические приложения часто имитируют брендинг и функции популярных криптовалютных платформ, что делает их сложными для отличения от подлинных приложений. После установки эти приложения могут внедрить вредоносное ПО на устройства пользователей, подвергая опасности безопасность и конфиденциальность.

Примером являются фальшивые приложения, выдающие себя за авторитетные биржи, такие как Binance или Coinbase, обманывая пользователей и заставляя их предоставлять свои учетные данные и получать доступ к своим средствам.

6. Пирамидальные схемы

Схемы Понци обещают высокие доходы от инвестиций, используя средства новых инвесторов для выплаты доходов более ранним инвесторам, создавая иллюзию прибыльности. По мере роста схемы она становится неустойчивой, что приводит к финансовым потерям для большинства участников. Схемы Понци часто маскируются под законные инвестиционные возможности, предлагая гарантированные доходы или многоуровневые реферальные программы для привлечения инвесторов.

Например, компания BitClub Network запустила одну из самых крупных схем Понци в криптовалютной сфере, обманув инвесторов на более чем $700 миллионов до того, как власти задержали ее операторов.

7. Выходные мошенничества

Exit scams occur when cryptocurrency projects raise funds through initial coin offerings (ICOs) or token sales but disappear after collecting investor funds. These fraudulent projects often promise revolutionary technology or disruptive solutions but fail to deliver on their promises.

После завершения ICO и привлечения средств основатели проекта покидают проект или прекращают операции, оставляя инвесторов с бесценными токенами и без возможности восстановить свои инвестиции. Мошенничество в DeFi

Мошенничество в области децентрализованных финансов (DeFi) эксплуатирует растущую популярность децентрализованных приложений (DApps) и смарт-контрактов для мошенничества над инвесторами. Эти мошеннические схемы часто нацеливаются на протоколы сбора доходности, пулы ликвидности или децентрализованные биржи (DEXs), предлагая высокие доходы от инвестиций или мошеннические инвестиционные возможности. Например, мошеннические схемы Rug pull включают создателей проектов DeFi, которые выкачивают ликвидность из своих собственных платформ, вызывая обвал цен токенов и причиняя инвесторам значительные потери.

8. Мошеннические атаки

Мошеннические аферы с использованием метода фишинга заключаются в отправке мошеннических электронных писем или сообщений от лиц, выдающих себя за законные организации, чтобы обмануть их и заставить раскрывать чувствительную информацию или совершать несанкционированные действия. Мошеннические аферы в сфере криптовалют часто нацелены на пользователей популярных платформ или сервисов, таких как криптовалютные биржи или кошельки, выдавая себя за официальные коммуникации.

Эти мошеннические схемы могут запрашивать личную информацию, учетные данные или приватные ключи, позволяя мошенникам получить несанкционированный доступ к учетным записям пользователей и похитить их средства. Примером является когда мошенники выдают себя за сотрудников службы поддержки криптовалютных бирж, настоятельно призывая пользователей верифицировать свои учетные записи, предоставляя чувствительную информацию, что в конечном итоге приводит к компрометации учетной записи и финансовым потерям.

9. Авторизованные мошеннические платежи Push

Мошенники совершают мошеннические операции с разрешенным платежом (APP), обманывая жертв, чтобы те инициировали криптовалютные транзакции на счета, управляемые мошенником. Эти мошеннические схемы эксплуатируют анонимность и необратимость криптовалютных транзакций, что затрудняет восстановление средств жертвами.

Мошенники часто используют изощренные тактики, такие как предложение инвестиционных возможностей или услуг по сигналам торговли с внутренней информацией, чтобы склонить жертв отправить криптовалютные платежи. После совершения платежа мошенники исчезают, оставляя жертв без возможности вернуть свои средства. Например, мошенники могут обещать гарантированную прибыль или эксклюзивные инвестиционные возможности, убеждая жертв передать криптовалюту на свои счета, только чтобы исчезнуть после завершения транзакции.

10. Мошеннические вакансии в области криптовалют

Мошеннические вакансии фальшивых криптовалютных работ нацеливаются на лиц, ищущих работу в индустрии криптовалют, злоупотребляя их желанием работать в быстрорастущей и прибыльной отрасли. Эти мошеннические схемы часто рекламируют фальшивые вакансии на законных досках объявлений о работе или социальных медиа-платформах, заманивая соискателей работой обещаниями высоких зарплат, возможностей удаленной работы и карьерного роста.

Когда пострадавшие подают заявку на работу или предоставляют личную информацию, мошенники могут запросить оплату за агентские сборы или учебные материалы, в конечном итоге исчезнув с деньгами жертвы. Эти мошеннические схемы подчеркивают важность тщательного исследования и проверки законности объявлений о работе перед подачей заявки или предоставлением личной информации.

Как распознать крипто-мошенничество

Умение распознавать признаки подозрительной деятельности очень важно, когда речь идет о выявлении потенциальных криптовалютных мошеннических схем. Некоторые распространенные сигналы опасности включают незаконные инвестиционные возможности, обещающие высокие доходы при низком риске, тактику давления на быстрое действие без должного документального обеспечения и запросы личной или финансовой информации через незащищенные каналы.

Остерегайтесь проектов или отдельных лиц, рекламирующих гарантированную прибыль или агрессивные маркетинговые тактики для привлечения инвестиций.

Индикаторы легитимности проекта

Оценка законности криптовалютного проекта включает в себя тщательное изучение различных аспектов, таких как доверие к команде проекта, прозрачность документации проекта (например, белых книг) и наличие безопасного и активного онлайн-сообщества.

Легитимные проекты обычно имеют опознаваемых участников команды с соответствующим опытом и четким планом, определяющим цели и вехи проекта. Достоверные проекты также взаимодействуют со своим сообществом, отвечают на запросы прозрачно и предоставляют регулярные обновления о развитии проекта.

Запросы на оплату

Один из наиболее ярких признаков предупреждения о мошенничестве в крипто - это когда от физических лиц или проектов требуются предварительные платежи или инвестиции без предоставления материальной ценности или гарантий. Законные проекты не требуют, чтобы пользователи отправляли деньги заранее для участия в продаже токенов, инвестиционных возможностей или подачи заявок на работу.

Будьте осторожны с схемами, обещающими гарантированный доход или требующими оплаты за доступ к эксклюзивной информации или услугам, так как это часто указывает на мошенническую деятельность.

Проверка подлинности приложения или веб-сайта

Проверка подлинности приложений или веб-сайтов для торговли криптовалютой является важной для предотвращения попадания жертв в ловушку фальшивых платформ, созданных для кражи средств или личной информации. Перед загрузкой или использованием крипто-приложения или веб-сайта проведите тщательное исследование, чтобы убедиться в его законности:

1. Проверьте защищенные соединения с веб-сайтом (HTTPS);
2. Просмотр пользовательской обратной связи и рейтингов, а также проверка учетных данных и репутации разработчика;
3. Проверьте URL-адрес приложения или веб-сайта на наличие опечаток или расхождений, которые могут указывать на мошенническую реплику легитимной платформы.

Сообщение о мошенничестве в области криптовалют

Доложить о криптовалютных мошеннических схемах очень важно для повышения осведомленности и защиты сообщества от мошеннических действий.

Если вы столкнулись с подозрительным крипто-обманом или мошеннической схемой, сообщите об этом соответствующим органам, регулирующим организациям или организациям по защите прав потребителей. Сообщая о мошенничестве незамедлительно, вы можете помочь предотвратить попадание других людей жертвами подобных схем и способствовать безопасной крипто-среде.

Как избежать мошенничества в крипто

Для безопасной навигации по криптовалюте требуется осознанность, осторожность и активные меры по смягчению риска стать жертвой мошенничества. Вот несколько важных шагов, которые пользователи могут предпринять, чтобы избежать криптовалютных мошеннических схем:

Образовывайтесь

Будьте в курсе распространенных криптовалютных мошеннических схем и афер, распространенных в индустрии. Понимание того, как работают эти мошеннические схемы и распознавание их красных флагов - это первая линия обороны от потенциальных угроз.

Провести проверку в духе долга

Перед тем как заниматься любым проектом криптовалюты, платформой или инвестиционной возможностью, проведите тщательное исследование. Проверьте законность команды проекта, изучите документацию проекта, такую как белые книги, и оцените цели проекта, его план развития и вовлеченность сообщества.

Будьте осторожны с незапрошенными предложениями

Остерегайтесь незаказанных инвестиционных возможностей, особенно тех, которые обещают гарантированный доход или высокие прибыли при низком риске. Избегайте общения с людьми или проектами, которые давят на вас, чтобы действовать быстро, не предоставляя достаточной информации или прозрачности.

Защитите ваши приватные ключи

Защищайте ваши приватные ключи и никогда не делитесь ими с кем-либо. Приватные ключи предоставляют доступ к вашим криптовалютным кошелькам и активам; их компрометация может привести к краже или потере средств.

Используйте безопасные платформы и кошельки

Используйте только надежные криптовалютные биржи, кошельки и торговые платформы, придерживающиеся безопасности и защиты пользователей. Проверьте подлинность приложений и веб-сайтов перед их скачиванием или использованием, и убедитесь, что они используют надежные меры безопасности, такие как двухфакторная аутентификация (2FA) и шифрование.

Проверить транзакции

Перед выполнением любых криптовалютных транзакций дважды проверьте адрес получателя и детали транзакции, чтобы гарантировать их точность. Будьте осторожны при копировании и вставке адресов кошельков, чтобы избежать попадания в жертвы мошенничества с адресами.

Будьте скептически настроены по отношению к инвестиционным возможностям, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, или в значительной степени полагаются на поддержку знаменитостей или гипер в социальных сетях. Избегайте принятия импульсивных решений на основе страха упустить выгоду (FOMO) и отдавайте предпочтение рациональному принятию решений, основанному на исследованиях и анализе.

Будьте в курсе лучших практик безопасности

Будьте в курсе последних лучших практик безопасности и трендов в области криптовалют. Следите за авторитетными источниками, участвуйте в онлайн-сообществах и общайтесь с компетентными лицами, чтобы быть информированными и проактивными в защите ваших цифровых активов.

Заключение

Рост криптовалюты принес новые возможности для финансовых инноваций и увеличения полномочий пользователей. Однако это также привело к появлению мошеннических схем и мошеннической деятельности, нацеленной на ничего не подозревающих инвесторов. Поскольку экосистема криптовалюты развивается, оставайтесь бдительными и применяйте безопасные практики в своих сделках. Образовываясь, проводя должную дилиженс, и проявляя осторожность, вы можете минимизировать риск стать жертвой мошенничества и защитить свои цифровые активы.