Nova Iorque vai agir: negócios de criptomoedas sem licença enfrentam penalizações criminais, o 19º estado junta-se à tempestade regulatória

O procurador do distrito de Manhattan, Alvin Bragg, instou recentemente os legisladores de Nova Iorque a criminalizar as atividades de criptomoedas sem licença. De acordo com as últimas notícias, Bragg alertou que uma economia criminosa avaliada em 51 bilhões de dólares está a aproveitar as lacunas regulatórias para prosperar, com criminosos a lavar dinheiro de armas, drogas e fraudes através de canais de criptomoedas sem licença. Se a proposta for aprovada, Nova Iorque será o 19º estado dos EUA a criminalizar operações de criptomoedas sem licença, marcando uma evolução mais rigorosa na regulamentação de criptomoedas nos Estados Unidos.

Conteúdo principal da política

As propostas de Bragg incluem três elementos-chave:

• Todas as atividades de criptomoedas devem obter licença obrigatória
• Os provedores de serviços de criptomoedas devem cumprir as regras de Conheça o Seu Cliente (KYC)
• Os infratores serão responsabilizados criminalmente

Particularmente importante, Bragg apontou o dedo às máquinas de ATM de criptomoedas sem licença. Este tipo de máquina geralmente cobra taxas de até 20%, convertendo dinheiro em ativos digitais, tornando-se uma via facilitadora para lavagem de dinheiro. Na visão de Bragg, esses serviços de alta taxa e sem licença são infraestruturas essenciais para a economia criminosa.

Por que Nova Iorque está a agir

Do ponto de vista regulatório, a ação de Nova Iorque reflete uma atualização na compreensão da regulamentação de criptomoedas por parte dos estados americanos. Atualmente, 18 estados dos EUA já criminalizaram operações de criptomoedas sem licença, e, como centro financeiro global, a legislação de Nova Iorque costuma ter um efeito de demonstração.

O alerta de Bragg aponta para uma realidade difícil: em áreas onde a regulamentação federal ainda não cobre completamente, a regulamentação estadual torna-se uma ferramenta importante para preencher as lacunas. O número de 51 bilhões de dólares, embora proveniente da declaração do procurador, reflete a escala real do mercado de criptomoedas sem licença. A taxa de até 20% também indica o potencial de lucro deste mercado, atraindo participantes ilegais.

Impactos potenciais

Se a proposta for aprovada, ela poderá desencadear várias reações em cadeia:

Derrubar serviços de criptomoedas sem licença — Como centro financeiro, a legislação de Nova Iorque pressionará o mercado nacional de criptomoedas sem licença. Muitos provedores podem enfrentar a necessidade de se adequar ou de sair do mercado.

Oportunidades para empresas conformes — A exigência de licença obrigatória pode ampliar o mercado para provedores de criptomoedas que cumpram as regras, levando os usuários a migrar para serviços licenciados.

Sinal para o setor como um todo — Este é um sinal de que a regulamentação nos EUA está a passar de uma abordagem de “como regular” para uma de “como combater atividades ilegais de criptomoedas”.

Resumo

A proposta de Nova Iorque representa uma nova fase na regulamentação de criptomoedas nos EUA. A mudança de “como regular” para “como combater” reflete uma maior atenção das autoridades ao mercado de economia criminosa de criptomoedas. A escala de 51 bilhões de dólares serve como um alerta de que atividades de criptomoedas sem licença já se tornaram canais importantes para lavagem de dinheiro. Como o 19º estado a criminalizar essas operações, Nova Iorque pode servir de exemplo. Para o setor, isso significa um aumento nos custos de conformidade, mas, a longo prazo, essa pressão regulatória também impulsiona a evolução do mercado para uma maior conformidade.