Procurador de Nova Iorque envia sinal forte: operações de criptomoedas sem licença podem enfrentar sanções criminais

O procurador de Manhattan, Alvin Bragg, emitiu recentemente um aviso importante, solicitando aos legisladores estaduais que formalizem a operação de criptomoedas sem licença como crime. Este movimento reflete uma postura cada vez mais rígida das autoridades americanas em relação à regulamentação de criptomoedas. De acordo com informações de última hora, uma economia subterrânea avaliada em 510 bilhões de dólares está se expandindo em áreas de fiscalização negligenciadas, com fundos ilegais sendo utilizados para lavagem de dinheiro, tráfico de drogas e diversos tipos de fraudes, tornando os ativos criptográficos uma via crucial.

Estado atual do problema: lacunas regulatórias e economia subterrânea

Escala e fluxo da economia subterrânea

Segundo informações de última hora, Nova York enfrenta uma economia subterrânea relacionada a criptomoedas que chega a 510 bilhões de dólares. Esses fundos são utilizados principalmente para:

• Atividades de lavagem de dinheiro
• Financiamento de tráfico de drogas
• Transferência de lucros de fraudes diversas
• Comércio ilegal de armas

Ainda mais preocupante, dados da TRM Labs, uma instituição de segurança em blockchain, indicam que, em 2025, o volume de atividades ilegais com criptomoedas atingiu recordes históricos, com aproximadamente 158 bilhões de dólares em fundos ilegais ao longo do ano, demonstrando que o problema ultrapassa amplamente os limites de uma única região.

“Vulnerabilidade” dos caixas automáticos de criptomoedas sem licença

Bragg destacou especialmente a questão dos caixas automáticos de criptomoedas sem licença. Segundo informações de última hora, os principais problemas dessas máquinas incluem:

• Taxas de até 20%
• Conhecimento de origem de fundos suspeitos, mas ainda assim realizando trocas
• Tornar-se um ponto-chave na cadeia criminosa
• Fornecer uma via digital direta para dinheiro ilegal

A procuradoria de Manhattan já desmantelou diversos casos relacionados, incluindo operações de caixas automáticos de Bitcoin sem licença, com valores envolvidos chegando a 5 milhões de dólares.

Direções regulatórias: de advertências à legislação

Recomendações políticas centrais

Em um discurso na Faculdade de Direito de Nova York, Bragg afirmou claramente que a aplicação da lei em relação às criptomoedas foi listada como uma prioridade central durante seu mandato, ao lado do combate ao crime com armas de fogo e roubos. As recomendações específicas incluem:

• Implementar um sistema de licença obrigatória para todas as operações relacionadas a criptomoedas
• Introduzir requisitos abrangentes de diligência do cliente
• Estabelecer mecanismos claros de penalidades criminais

A lógica central dessas recomendações é: por meio de legislação, preencher as lacunas existentes na lei, impedindo que operadores sem licença possam, ao mesmo tempo, facilitar lavagem de dinheiro em grande escala e evitar responsabilidades criminais.

Posicionamento especial de Nova York

Se o projeto de lei for aprovado, Nova York se tornará o 19º estado a criminalizar operações de criptomoedas sem licença. Isso significa que a fragmentação na regulamentação de criptomoedas nos Estados Unidos continuará, mas a tendência geral aponta para uma estrutura de fiscalização mais rigorosa.

Avaliação do impacto na indústria

Desafios práticos para a aplicação da lei

Na última hora, Bragg admitiu que as autoridades não podem esperar que os criminosos “errem”, refletindo uma questão central: o crime com criptomoedas já está profundamente integrado ao ecossistema criminoso tradicional. Ari Redbord, chefe de políticas globais da TRM Labs, destacou que a eficácia futura da aplicação da lei dependerá de três fatores:

• Investimento em ferramentas de investigação em blockchain
• Capacitação técnica dos agentes
• Aceitação de evidências digitais pelo sistema judicial

Isso significa que, além da legislação, o fortalecimento das capacidades de fiscalização é igualmente crucial.

Impacto potencial nos negócios de criptomoedas

Do ponto de vista político, essa tendência pode trazer várias mudanças:

• Redução ainda maior do espaço para operações sem licença
• Aumento dos custos de conformidade para pequenas e médias empresas de criptomoedas
• Consolidação da vantagem competitiva de operações licenciadas
• Reforço nos requisitos de verificação de identidade dos usuários e rastreamento de fundos

Resumo

A iniciativa do procurador de Nova York é um sinal importante de que a regulamentação de criptomoedas nos EUA está mudando de uma postura de “observação” para uma de “ação proativa”. A escala de 510 bilhões de dólares na economia subterrânea e o fluxo anual de fundos ilegais de aproximadamente 158 bilhões de dólares demonstram que essa não é uma preocupação infundada, mas uma pressão regulatória real.

O ponto central é que a proposta de criminalizar operações de criptomoedas sem licença marca uma mudança na estratégia regulatória: não mais apenas rastrear crimes já ocorridos, mas tentar prevenir problemas elevando as barreiras de entrada e os custos legais. Isso significa que, para toda a indústria de criptomoedas, a conformidade deixa de ser uma opção e passa a ser uma condição para a sobrevivência. Como centro financeiro, Nova York provavelmente impulsionará outros estados a seguirem uma legislação semelhante.