Órgãos reguladores sul-coreanos investigam rigorosamente as exchanges de criptomoedas: auditoria de combate à lavagem de dinheiro revela vulnerabilidades de conformidade no nível de 2,73 bilhões de won coreanos

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul divulgou recentemente uma decisão de sanção regulatória severa. De acordo com o relatório de investigação divulgado pela instituição, uma exchange de criptomoedas de grande porte foi multada em 273 milhões de won sul-coreanos (aproximadamente 1,88 milhões de dólares). A penalização decorreu de uma inspeção AML especializada realizada em meados de outubro deste ano, com o período de revisão de 16 a 29 de outubro.

Descobertas importantes na inspeção de combate à lavagem de dinheiro

Durante o processo de inspeção AML, as autoridades identificaram cerca de 22.000 violações. Os problemas mais graves concentraram-se no procedimento de identificação de clientes (KYC), com mais de 12.800 casos de informações de clientes incompletas ou incorretas. Ainda mais preocupante, a exchange também realizou mais de 9.100 transações sem uma verificação adequada, violando diretamente os requisitos básicos de combate à lavagem de dinheiro.

Além disso, a investigação revelou que a plataforma manteve 19 transações financeiras não registradas com provedores de serviços de ativos virtuais no exterior. Particularmente notável foi o fato de que, entre as 655 transações envolvendo NFTs, a exchange não realizou nenhuma avaliação de risco de AML, indicando uma grave falta de conformidade no que diz respeito a categorias de ativos emergentes.

Ações adicionais das autoridades reguladoras

Em resposta a esses problemas, a Unidade de Inteligência Financeira emitiu um aviso institucional à exchange envolvida e realizou entrevistas com seus altos executivos, exigindo que os responsáveis pelos relatórios financeiros fossem submetidos a advertências administrativas. Essas medidas deixam claro que as autoridades reguladoras sul-coreanas estão intensificando as inspeções AML no mercado de criptomoedas.

Lições para o setor e tendências futuras

Este episódio de sanções reflete a determinação firme do regulador financeiro da Coreia do Sul em fortalecer a conformidade de AML no setor de criptomoedas. Especialistas do setor preveem que mais exchanges passarão por inspeções e penalizações similares no futuro. As plataformas de negociação precisam revisar cuidadosamente seus processos de identificação de clientes, mecanismos de monitoramento de transações e sistemas de avaliação de risco, garantindo conformidade em um ambiente regulatório cada vez mais rigoroso.

Essa ação demonstra que o processo de conformidade global no mercado de criptomoedas está acelerando, e a construção de sistemas de combate à lavagem de dinheiro nas exchanges tornou-se uma condição essencial para sobrevivência e crescimento.