Sempre há novatos a perguntar-me: por que, após meio ano de entrada, ainda estou a perder? A minha resposta costuma surpreender—a questão não está na boa ou má fase do mercado, mas sim na profundidade da tua compreensão deste mercado.

Inconscientemente, tenho andado no mundo das criptomoedas há oito anos. Já vi demasiadas pessoas cheias de entusiasmo entrarem e, silenciosamente, desaparecerem. Eu próprio já passei por noites de liquidação forçada, aquela sensação de mãos a suar e de não conseguir dormir a noite toda, gravada na memória.

Mas e depois? Foi precisamente através de sucessivos fracassos e reflexões que descobri uma metodologia que me permite sobreviver neste mercado. Hoje, partilho estas 10 regras, que não são segredos para ficar rico da noite para o dia, mas sim regras de sobrevivência reais, que podem ajudar-te a durar mais tempo.

**Jogadores com pouco capital, não sonhem em ficar ricos de uma só vez**

Se só tens duas ou três dezenas de milhares de euros, não passes o dia a tentar operações frequentes. Para ser honesto, as oportunidades realmente valiosas num ano são só algumas, agarrar uma grande onda de alta principal rende muito mais do que te andares a virar todos os dias. Já vi demasiadas pessoas com um capital miserável a quererem duplicar rapidamente, e o resultado é que quanto mais operam, mais o saldo diminui. As regras do jogo no mundo das criptomoedas são simples: não é quem faz mais trades que sobrevive, mas quem consegue durar mais tempo.

**Conta de simulação vale mais que qualquer masterclass**

O custo de experimentar com dinheiro real é demasiado alto; um erro pode tirar-te do jogo de uma só vez. Quando comecei a fazer contratos, treinei durante um mês na conta de simulação antes de arriscar dinheiro de verdade. Não te envergonhes, os traders mais inteligentes primeiro treinam num ambiente seguro para se tornarem especialistas antes de entrarem a sério.

**Quando as boas notícias acabam, é sinal de que há uma queda à vista**

Já provei isto inúmeras vezes: quando uma notícia positiva finalmente se concretiza, geralmente é o momento de reduzir posições. O problema de muita gente é que, antes da confirmação da notícia, já estão a tremer e a hesitar, e quando a notícia chega, entram a correr a comprar na alta, ficando presos no topo. A parte mais irónica do mercado é esta—quando a expectativa desaparece, o movimento de subida também desaparece.

**Não te deixes prender pela tua posição**

As moedas que estás a segurar agora podem não ser as melhores oportunidades de negócio que vais ter. Muitas pessoas agarram-se a uma moeda só porque "já a tenho", o que é uma péssima razão. Se te derem a hipótese de escolher de novo, talvez nem a comprasses. Então, por que ainda a estás a segurar? Parar perdas a tempo e mudar de estratégia é muito mais inteligente do que te recusares a aceitar a realidade.

**A mentalidade de trading é mais fatal que a técnica**

Quanto dinheiro podes ganhar depende, em 80%, da tua mentalidade. Quando a tua conta cai 20%, vais ficar nervoso e a vender tudo? Quando estás a ponto de multiplicar por dois, consegues resistir à tentação de entrar a mais? Já vi traders com técnica excelente a perder tudo por causa de problemas de mentalidade, e também já vi pessoas com raciocínio simples a viverem bem graças à força do seu psicológico.

**O mercado tem ciclos, e o teu aprendizado também deve ter**

Durante o mercado em alta, todos estão a ganhar dinheiro, mas é difícil perceber se realmente tens capacidade. O mercado em baixa é a pedra de afiar. Se conseguires estudar, aprender e testar estratégias com pequenas quantias mesmo em tempos difíceis, quando o mercado subir, estarás pronto para agir com precisão. Por outro lado, quem só segue a manada na alta, na baixa só consegue ser mártir.

**Gestão de risco não é ser conservador, é sobreviver mais tempo**

Cada operação deve ter um limite máximo de perda. Não configures o stop-loss demasiado longe só porque a oportunidade parece grande. Uma liquidação pode apagar meses de ganhos. Por que arriscar assim? O meu padrão é simples: uma perda por operação não deve ultrapassar 2% do meu capital total. Assim, mesmo errando 10 vezes, não fico fora do jogo.

**Análise fundamental e técnica devem ser combinadas**

Quem só olha gráficos pode ser apanhado de surpresa por uma queda repentina; quem só confia em notícias pode ser vítima de manipulação. Os verdadeiros mestres acompanham o ciclo macro, as políticas, além de analisarem padrões de velas e volume. Caminhar com duas pernas é o caminho mais seguro.

**O registo de trades é o teu melhor professor**

Cada entrada e saída deve ser anotada. Por que ganhaste nesta operação? Por que perdeste naquela? Revisar constantemente ajuda a perceber os teus padrões. Cada decisão que tomo hoje é baseada na reflexão de milhares de operações reais feitas ao longo destes oito anos.

**Sobrevivência é mil vezes mais importante que ficar rico da noite para o dia**

Existem muitas histórias de sucesso no mundo das criptomoedas, e há quem de um dia para o outro fique milionário. Mas sabes que a maioria que fica rica de um dia para o outro acaba por perder tudo na mesma noite? Respeito mais os traders que sobreviveram cinco ou dez anos; eles podem ganhar 50% ao ano, mas ao longo de uma década, multiplicam por dez o capital. O poder dos juros compostos garante que quem dura mais, vence.

Por fim, quero dizer: o mercado de criptomoedas é sempre um lugar de oportunidades e riscos. O dinheiro que perdes não é por causa do mercado estar mau, mas porque a tua compreensão ainda não é suficiente. A única forma de aumentar o teu conhecimento é aprender continuamente, testar, refletir. Não te apresses a ficar rico rápido; avança com calma, e no final, quem durar mais, chegará mais longe.