A FIU da Índia exige verificação de identidade ao vivo e verificações de localização para trocas de criptomoedas

Fonte: CoinEdition Título Original: A FIU da Índia Obriga Verificação de Identidade ao Vivo e Checks de Localização para Exchanges de Criptomoedas Link Original: A Unidade de Inteligência Financeira da Índia reforçou os requisitos de conformidade para plataformas de criptomoedas. Em 8 de janeiro, as regras atualizadas foram emitidas, obrigando a verificação de identidade ao vivo e verificações de localização como parte de medidas reforçadas de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, visando transações ilícitas.

As diretrizes classificam as exchanges de criptomoedas como provedores de serviços de ativos digitais virtuais, exigindo processos de verificação mais rigorosos além do simples upload de documentos. A FIU citou a natureza anónima e instantânea das transações de VDA como justificativa para a expansão do monitoramento. As plataformas enfrentam obrigações de prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e proliferação através de mecanismos robustos de Due Diligence do Cliente.

Mecanismos de Verificação Reforçados

O processo de Due Diligence do Cliente agora exige que as plataformas identifiquem os clientes obtendo detalhes e documentos, verificando a identidade através de fontes independentes confiáveis. As entidades de reporte devem coletar identificadores adicionais, incluindo endereços IP com timestamps, dados de geolocalização, IDs de dispositivos, endereços de carteiras VDA e hashes de transações para fins de verificação, autenticação, monitoramento e avaliação de risco.

A verificação do Número Permanente de Conta torna-se obrigatória para a integração e realização de qualquer atividade relacionada com VDA. As plataformas devem verificar as contas bancárias dos clientes através de mecanismos de confirmação de propriedade e estado operacional. Os utilizadores devem fornecer identificação secundária, como passaportes, cartões Aadhaar ou IDs de eleitor, juntamente com verificação OTP para endereços de email e números de telefone.

Reações na Comunidade

Edul Patel, CEO da Mudrex, acolheu as diretrizes como um passo positivo para o ecossistema de criptomoedas da Índia. Ele afirmou que muitas medidas, incluindo forte KYC, monitoramento de transações, auditorias de cibersegurança e conformidade com a Travel Rule, já eram seguidas por exchanges responsáveis. Segundo ele, formalizar essas práticas ajudaria a padronizar as melhores práticas em toda a indústria.

Reações da comunidade expressaram frustração com abordagens regulatórias mais amplas. O utilizador Simba afirmou que as regras são aceitáveis para as exchanges, mas identificou o principal problema como a taxa de 30% sobre criptomoedas e o TDS de 1%. “Eles precisam resolver primeiro essa questão fiscal”, observou Simba.

Robbin postou que a Índia sempre fica atrás em novas tecnologias como IA ou cripto, não por falta de talentos, mas devido à regulamentação excessiva que cria estruturas para corrupção institucional. “Uma taxa de 30% sobre lucros sem ajuste por perdas é um exemplo de uma mentalidade regressiva”, afirmou Robbin.

Veepul questionou as implicações de vigilância, perguntando sobre os requisitos de selfie e GPS a cada seis meses para utilizadores de alto risco. “Legal, então agora estamos a um passo de o KYC de cripto fazer uma vigilância ao nível do Aadhaar. A Índia voltou a centralizar a descentralização?” escreveu Veepul.