Recentemente, surgiu uma questão — neste mercado que não está muito tranquilo, como é que os investidores devem alocar a sua carteira de ativos criptográficos?

Alguns defendem uma abordagem conservadora, outros apostam mais em oportunidades de alto crescimento. Em vez de dizer quem está certo ou errado, é melhor dizer que tudo depende da sua avaliação do mercado a seguir.

**A alocação conservadora parece ser assim:**

Bitcoin com 40%, como âncora da carteira de ativos. Ethereum com 30%, que é o núcleo da camada de aplicações ecológicas. Solana, Ripple, BNB com 10% cada, representando diferentes rotas tecnológicas e ecossistemas de aplicação.

**Se desejar ganhos mais agressivos, pode considerar:**

TAO, SUI, LINK, HYPE com 15% cada, combinados com KAS, ONDO, SEI, TEL com 10% cada. Estes projetos estão basicamente na fase inicial de narrativa, com maior potencial de crescimento e imaginação.

Duas rotas estão aqui, mas antes de escolher, é preciso esclarecer uma coisa — o que realmente vai acontecer a seguir.

**A explosão de dados desta semana é um divisor de águas.**

Hoje serão divulgados os dados de emprego não agrícola dos EUA e a taxa de desemprego, que influenciam diretamente a direção da decisão de aumento de juros do Federal Reserve. Qualquer volatilidade acima do esperado mudará o humor do mercado em poucos minutos. Ao mesmo tempo, os dados de inflação e PPI da China também serão divulgados, envolvendo a questão de se haverá mais estímulos no futuro. Além disso, o índice de confiança do consumidor de Michigan e os discursos de vários membros do Fed podem fazer o mercado tremer por um tempo.

**Mas o grande espetáculo está na próxima semana.**

Os dados de CPI e inflação núcleo dos EUA de 13 de janeiro podem ser as cartas mais importantes atualmente. Este número não só afeta o mercado de curto prazo, mas também define o tom geral para o primeiro semestre de 2026.

Em 14 de janeiro, atenção aos dados comerciais da China — uma janela importante para entender a demanda global.

Em 15 de janeiro, o PIB do Reino Unido e a produção industrial da zona do euro; em 16 de janeiro, a produção industrial dos EUA e a inflação final da Alemanha, cada um podendo ser um fator de turbulência no mercado.

**Mas esses ainda não são os maiores fatores de incerteza.**

A decisão final da Suprema Corte sobre a política tarifária dos EUA também trará movimentações nesse período. Independentemente do resultado, o mercado terá que lidar com reavaliações de reembolsos, retaliações comerciais, aumento de custos empresariais — toda essa cadeia de incertezas. Essa suspense política é suficiente para fazer os investidores mudarem de estratégia a curto prazo.

Além disso, o risco de inflação ainda não desapareceu completamente, o corte de juros foi adiado, a probabilidade de recessão se aproxima de 35%, o mercado de trabalho começa a mostrar fissuras, há preocupações com a bolha de IA, e o clima internacional permanece instável. O mercado, na verdade, está em um estado bastante frágil.

**Nesse contexto, a escolha da carteira de investimentos torna-se ainda mais crucial.**

A vantagem de uma alocação conservadora é que, quando fatores macroeconômicos dominam o mercado, ela oferece uma base relativamente sólida. Bitcoin e Ethereum têm alta liquidez e reconhecimento, suas oscilações podem acontecer, mas não te farão perder o controle na hora do pânico.

Já uma alocação mais agressiva é uma abordagem completamente diferente. Essas moedas de menor capitalização, cujas histórias ainda estão no começo, naturalmente apresentam maior volatilidade. Mas, sob outro ângulo, é justamente essa incerteza que pode gerar maiores oportunidades. O problema é escolher o momento certo — segurar ativos de alta volatilidade durante um pânico extremo do mercado pode ser um grande desafio psicológico.

Portanto, a questão é: qual é a sua avaliação atual sobre o mercado? Você acha que o impacto macroeconômico vai suprimir a disposição ao risco, ou acredita que o mercado já está suficientemente pessimista, e que a recuperação está subestimada?

Ambos os caminhos são trilhados por alguém, o importante é encontrar aquele que se encaixa na sua tolerância ao risco.