Como a Triagem de Sanções com IA da Fincom Está a Transformar a Conformidade AML: Liderada pela Nasdaq Ventures

O Problema: Os Bancos Estão a Afogar-se em Falsos Positivos

Bancos em todo o mundo enfrentam um desafio esmagador—gerir a conformidade com sanções sob uma pressão regulatória crescente. Os sistemas legados geram volumes massivos de alertas falsos, obrigando as equipas de conformidade a perder horas incontáveis a revisar manualmente correspondências de baixo risco. Segundo pesquisa da Celent, a triagem de sanções por si só representa 20% dos $35 mil milhões que as instituições financeiras globalmente investem anualmente em tecnologia de Crime Financeiro & Conformidade. Junte-se a isso a rápida digitalização de pagamentos, ameaças geopolíticas em evolução e fluxos de transações multilíngues, e fica claro: as soluções tradicionais estão quebradas.

Apresentamos a Fincom: Uma Nova Abordagem a um Problema Antigo

A Fincom desenvolveu uma resposta fundamentalmente diferente para a triagem de sanções, usando linguística computacional proprietária, algoritmos de correspondência baseados em distância e análise fonética avançada. Ao contrário dos sistemas legados dependentes de estrutura, a tecnologia da Fincom é neutra em relação ao idioma, formato de dados e fonte de informação—permitindo-lhe corresponder nomes e referências com precisão em múltiplos idiomas e bases de dados, com significativamente menos falsos positivos. O resultado? Os clientes veem reduções de mais de 80% nos custos operacionais, ao mesmo tempo que alcançam uma precisão superior e melhores resultados de conformidade.

Hoje, dezenas de bancos nos EUA já confiam nas soluções anti-lavagem de dinheiro da Fincom para mitigar riscos de sanções e manter a conformidade regulatória. Agora, com um novo apoio importante e um anúncio de parceria transformadora, a empresa está posicionada para expandir esse impacto globalmente.

Sucesso na Série B: Apostando Forte na Inovação

A Fincom concluiu sua rodada de financiamento Série B, garantindo investimento estratégico liderado pela Nasdaq Ventures, com apoio adicional do Macquarie Group, G1 Ventures e apoiantes existentes, como a AnD Ventures e a ff Venture Capital. Este marco reflete a confiança dos investidores na oportunidade de mercado da Fincom e na sua capacidade de execução.

“Este investimento valida o trabalho árduo da nossa equipa, a confiança dos nossos clientes nas nossas soluções e a crença dos nossos investidores na nossa visão,” disse Gideon Drori, Fundador e CEO da Fincom. “Estamos prontos para acelerar o nosso impacto no panorama de conformidade AML e entregar valor substancial aos clientes atuais e futuros.”

Nasdaq Ventures Vê Potencial Estratégico

Gary Offner, Vice-Presidente Sénior e Chefe da Nasdaq Ventures, destacou o que motivou o investimento: “A Fincom oferece triagem de sanções mais rápida e precisa em comparação com abordagens legadas, simplificando um panorama AML complexo e permitindo uma melhor adesão regulatória. Estamos entusiasmados por recebê-los no nosso portfólio e por aproveitar a nossa parceria com a Nasdaq Verafin para desbloquear sinergias entre as nossas plataformas.”

Uma Parceria Global que Muda Tudo

Para além do financiamento, a Fincom está a estabelecer uma parceria estratégica global com a Nasdaq Verafin, o negócio de tecnologia de gestão de crimes financeiros da Nasdaq. A Verafin serve mais de 2.600 instituições financeiras, representando mais de $10 triliões em ativos coletivos. Através desta colaboração, os clientes da Verafin terão acesso às capacidades avançadas de triagem de sanções da Fincom, traduzindo-se em maior eficiência, custos operacionais reduzidos, conformidade aprimorada e melhor experiência do cliente através de tecnologia de ponta.

“As soluções AML da Fincom oferecem um valor excecional—comprovado pelo seu crescimento extraordinário e forte retenção de clientes,” disse Gary Munitz, Co-Head Global da Macquarie Capital Venture Capital. “Estamos entusiasmados por apoiar a sua estratégia de substituir fornecedores legados e fluxos de trabalho manuais por soluções AML nativas na nuvem, testadas em batalha.”

O Que Vem a Seguir: Expansão da Caixa de Ferramentas

Os fundos da Série B irão impulsionar a expansão internacional da Fincom e o lançamento de novas ofertas, incluindo triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), monitorização de mídia adversa e serviços de Verificação de Beneficiário (VOP). No início deste ano, a Fincom expandiu a sua equipa nos EUA para servir o crescente mercado norte-americano—e este financiamento acelera esse momentum a nível global.

Para bancos cansados de falsos positivos, custos crescentes de conformidade e limitações dos sistemas legados, a combinação de inovação, validação de mercado e parcerias estratégicas sinaliza uma mudança fundamental na forma como a conformidade AML pode ser feita. Com o apoio da Nasdaq Ventures e a distribuição da Nasdaq Verafin, a empresa está posicionada para transformar a triagem de sanções em larga escala.