No mercado de Criptomoedas em Bear Market: 7 passos para proteger os ativos e procurar oportunidades

Quando se fala de mercado em baixa de crypto, a maioria dos investidores sente-se ameaçada. Mas, na realidade, estes períodos de queda escondem oportunidades enormes se souberes como agir. Este artigo vai ajudar-te a compreender melhor o bear market em crypto e como ultrapassar estes meses difíceis sem precisar de “morder a língua” e aguentar.

O Que É Realmente o Crypto Bear Market?

Se fores pela definição tradicional, um bear market é quando o preço cai 20% em relação ao pico anterior. Mas, no mundo crypto, isto não faz muito sentido. Por quê? Porque uma queda de 90% em um bear market de crypto é algo normal, não uma exceção.

Uma definição mais precisa é: o crypto bear market é um período prolongado em que o mercado falta de confiança, os preços continuam a cair, e a oferta supera a procura. Este é um período de recessão económica, quando a atividade do mercado desacelera significativamente.

A história mostra que o bear market em crypto geralmente ocorre aproximadamente a cada 4 anos e dura mais de um ano. Por exemplo, o “inverno crypto” de dezembro de 2017 a junho de 2019, quando o Bitcoin caiu de 20.000 USD para 3.200 USD.

Psicologia: A Chave Inicial no Bear Market

Antes de falar sobre estratégias, vamos falar de psicologia. Quando o teu portefólio está “mergulhado no vermelho” e tens perdas de duas casas decimais, o mais difícil não é a habilidade de negociação, mas manter a calma.

Na verdade, os melhores investidores não são os que fazem as operações mais rápidas, mas aqueles que têm disciplina e não deixam as emoções influenciarem as decisões. No bear market de crypto, a psicologia deve ajustar-se na direção oposta ao mercado.

7 Estratégias Para Proteger o Capital E Obter Lucros

1. HODL - Manter Sem Limite Para Quem Tem Fé

HODL é uma escrita incorreta de “hold”, mas tornou-se a filosofia de toda a comunidade crypto. HODLer não significa não vender, mas sim acreditar na tecnologia blockchain e no futuro do setor.

Se és um investidor de longo prazo, HODLing ajuda-te a evitar o FOMO (de perder oportunidades) e o FUD (de medo, incerteza e dúvida). Basta:

• Comprar ativos que gostas
• Mantê-los independentemente da volatilidade
• Acreditar que a tecnologia vai vencer

Mas aviso: HODL não é para quem precisa de dinheiro cedo ou não tem certeza do futuro da crypto.

2. Dollar Cost Averaging (DCA) - Investir de Forma Constante Para Reduzir Risco

DCA é uma estratégia mais “tranquila”. Em vez de esperar pelo fundo perfeito, investes uma quantia fixa em intervalos regulares (por exemplo: 100 USD todas as segundas).

Como fazer:

• Escolhe uma criptomoeda para fazer DCA
• Decide o valor de cada compra (fixo)
• Decide a frequência (semanal, mensal)
• Começa e não para, independentemente do mercado

A vantagem do DCA em bear market é que, quando os preços caem, compras mais. Quando sobem, compras menos. Isto ajusta automaticamente o teu portefólio sem precisar de “prever” o mercado.

3. Diversificação de Portefólio - Não Colocar Todos os Ovos na Mesma Cesta

Um portefólio diversificado bem feito é a melhor proteção. Podes diversificar de várias formas:

Por tipo de criptomoeda:

• Bitcoin: ativo seguro, pouco volátil
• Altcoins: alto risco, alto retorno
• Stablecoins: ferramenta de armazenamento de valor, para esperar por oportunidades
• NFT: ativos alternativos, acesso a setores como GameFi, metaverso

Por capitalização de mercado:

• Large-cap: estável, mas com menos potencial de multiplicar por 100
• Mid-cap: equilíbrio entre risco e retorno
• Small-cap: alto risco, potencial de grandes lucros

Por setor:

• DeFi, NFT, IA, Layer 1, Layer 2, Metaverso, etc.

Nota: o mercado crypto move-se principalmente na mesma direção. Portanto, diversificar realmente é quando também tens ativos não-crypto (ações, imóveis, commodities).

Ao diversificar, verifica:

• White paper: documento que explica por que o projeto existe
• Tokenomics: o mecanismo do token incentiva crescimento a longo prazo?
• Histórico de preços: alerta para quedas abruptas (sinais de pump-and-dump)

4. Short Selling - Obter Lucro Quando o Preço Cai

Short selling é o processo de emprestar uma criptomoeda, vender imediatamente, e recomprar a um preço mais baixo. Simplificando, estás a “apostar” que o preço vai cair.

Vantagem: podes obter lucros mesmo em bear market. Mas aviso: é uma estratégia avançada, com alto risco se não souberes nada sobre ela.

Para começar a shortar, precisas de uma plataforma que suporte margin trading ou futuros.

5. Hedging - Seguro Para a Tua Posição

Hedging é uma forma de proteger o teu portefólio contra riscos. Por exemplo, tens 1 BTC, mas receias que ele vá desvalorizar. Podes fazer short de 1 BTC equivalente. Assim:

• Se o preço cair, a perda do BTC longo é compensada pelo lucro do BTC short
• Se o preço subir, o lucro do BTC longo compensa a perda do BTC short

O único custo é a comissão de negociação, relativamente baixa comparada com a proteção que oferece.

Ferramentas comuns para hedging:

• Contratos futuros (Futures): permitem comprar/vender a um preço definido no futuro
• Opções (Options): dão-te o direito, mas não a obrigação, de comprar/vender a um preço definido

6. Ordens Limit Buy - Colocar Ordens a Preços Muito Baixos

Ninguém consegue apanhar o fundo perfeito do mercado. Mas podes colocar ordens “penduradas” a preços muito baixos. Quando o preço atingir esse nível, a ordem executa-se automaticamente.

Exemplo: colocas uma ordem de compra de 1 BTC a 20.000 USD. Quando o mercado chegar a 19.500 USD, a ordem ativa-se.

Esta técnica ajuda-te a apanhar bons preços sem precisar de acompanhar 24/7.

7. Ordens Stop-Loss - Sistema de Segurança Para o Teu Portefólio

Stop-loss é uma ordem automática para vender parte ou toda a posição se o preço cair a um nível definido. É uma “rede de segurança” para ti.

Vantagens:

• Limitar perdas
• Eliminar decisões impulsivas baseadas em emoções
• Ajudar a seguir o plano inicial

Exemplo: compraste ETH a 2.000 USD. Colocas um stop-loss a 1.800 USD. Se o preço cair a 1.800 USD, a ordem ativa-se e vende toda a posição, limitando a perda a 10%.

Regras de Ouro Para Gerir o Portefólio em Bear Market

Só Investir o Que Podes Perder

O mercado em baixa de crypto é imprevisível. Mesmo que aprendas toda a teoria, podes perder. Portanto, o primeiro passo é investir pouco, acompanhar o mercado, familiarizar-te com a interface e partilhar experiências.

Manter-te Sempre Atualizado

Segue:

• Notícias e anúncios dos projetos
• Discussões no Twitter, Reddit
• Ações de traders profissionais
• Movimentos de “baleias” (grandes detentores)
• Mudanças regulatórias

Contudo, observar os outros não basta. Precisas de analisar os dados à tua maneira.

Avaliação Cuidadosa Antes de Investir

Nunca invistas com base em rumores ou “hype”. Sempre verifica:

• White paper do projeto
• Membros da equipa e o seu histórico
• Objetivos reais do projeto
• Projetos anteriores da equipa

Armazenar Criptomoedas de Forma Segura

Se vais manter a longo prazo, guarda-as em uma carteira fria (hardware wallet) como Ledger ou Trezor. Estas carteiras guardam as chaves privadas offline, sendo mais seguras que carteiras quentes (hot wallet) conectadas à Internet.

Definir Objetivos Realistas E Aceitar Riscos

Antes de entrares no mercado, pergunta-te:

• Qual é o teu objetivo? (Longo prazo? Curto prazo?)
• Quanto estás disposto a perder? (10%? 50%?)
• Qual o período de investimento?

Escreve essas respostas e coloca-as na tela. Quando o bear market te fizer querer vender tudo, lembra-te dos teus objetivos iniciais.

Conclusão: Bear Market Não É Algo Para Temor

O mercado em baixa de crypto não é estranho para investidores experientes. Se souberes como agir, podes não só proteger os teus ativos, mas também lucrar com esta fase.

As 7 estratégias — HODL, DCA, diversificação, short selling, hedging, ordens limit buy, e ordens stop-loss — ajudar-te-ão a ter um plano claro ao entrar em bear market.

Lembra-te que, esta fase de recessão, é um lembrete para gerires realmente o risco, e é uma oportunidade para investidores inteligentes acumularem ativos a bons preços. O mercado em baixa de crypto é uma parte natural do ciclo, não o fim.