Compreender bem o que é Altcoin e como investir de forma eficaz

Dentro do ecossistema de criptomoedas, se o Bitcoin é o alicerce fundamental, então o Altcoin é a estrutura construída com base nesse fundamento. Mas afinal, o que é realmente um Altcoin? Em que se diferencia do Bitcoin? E será que deve incluir Altcoin na sua carteira de investimentos? Este artigo irá esclarecer cada uma dessas questões.

O Que É Altcoin? Definição Detalhada

Altcoin é o termo que se refere às moedas digitais que substituem o Bitcoin. Diferente do Bitcoin, lançado em 2009, os Altcoins começaram a surgir a partir de meados de 2010, sendo o Namecoin um exemplo destacado, lançado em abril de 2011. A principal característica dos Altcoins é que eles são baseados na tecnologia Blockchain semelhante ao Bitcoin, mas com melhorias em funcionalidades como velocidade de processamento, mecanismo de consenso ou capacidade de aplicação.

Até hoje, o mercado testemunhou uma explosão de Altcoins, com mais de 5.000 tipos diferentes. No entanto, em termos de capitalização, o Bitcoin ainda domina com 55,097% do mercado global de criptomoedas, enquanto todas as Altcoins juntas representam cerca de 34%, segundo o CoinMarketCap. Essa diferença reflete a confiança duradoura que o mercado deposita no Bitcoin.

No entanto, a tendência de fluxo de capital dos investidores experientes nos últimos 2-3 anos tem mostrado uma mudança gradual para os Altcoins, levando a uma volatilidade de preços muito maior do que a do Bitcoin. Essa é uma das razões pelas quais os Altcoins se tornaram ferramentas favoritas para traders que buscam oportunidades de lucro a curto prazo.

Classificação de Altcoin: Duas Categorias Principais

A comunidade de negociação de criptomoedas geralmente divide os Altcoins em duas categorias principais com base no propósito de uso e nas características técnicas.

Stablecoin - Moeda Estável

Stablecoin é um tipo de Altcoin projetado para manter seu valor igual ou próximo a uma moeda fiduciária, como USD ou EUR. A vantagem das Stablecoins está na capacidade de resolver o problema da forte volatilidade no mercado de criptomoedas. Ao serem emitidas por uma entidade central e garantidas na proporção de 1:1 com a moeda fiduciária, as Stablecoins criam uma ponte segura entre o mundo das criptomoedas e o sistema financeiro tradicional.

Os benefícios práticos das Stablecoins são evidentes: permitem transferências internacionais rápidas com custos baixos, evitando a espera por transações bancárias tradicionais, que podem ser caras. Tether (USDT) é o exemplo mais conhecido dessa categoria, amplamente utilizado em exchanges para suportar atividades de investimento.

Digital Token - Token Digital

A maioria dos ICOs no mercado emite tokens utilizados em aplicações descentralizadas (DApp) construídas na plataforma Blockchain ou por Smart Contracts. Esses tokens são chamados de Digital Tokens, cada um com funções específicas dentro do seu ecossistema.

Por exemplo, EOS é um token utilizado para pagar pelos serviços de desenvolvimento na comunidade EOS.io. Cada token é projetado com características e utilidades diferentes, desde tokens de governança (governance token) até tokens de pagamento (payment token) ou de acesso (utility token).

Altcoins Notáveis e Relevantes

Ethereum (ETH) - Plataforma de Aplicações Descentralizadas

Ethereum foi lançado em julho de 2015 e rapidamente se tornou o segundo maior Altcoin em termos de capitalização. O preço atual do ETH é de $2.97K, com uma variação de 24 horas de +1.56%, e um volume de negociação de 24 horas de $435.30M.

A maior diferença do Ethereum em relação ao Bitcoin é a capacidade de executar programas de cálculo complexo através de Smart Contracts. Essa plataforma tornou-se o ambiente de desenvolvimento de aplicações descentralizadas mais popular, atraindo milhares de desenvolvedores para construir o ecossistema DApp.

A vantagem técnica do Ethereum é clara: em 2020, atualizou sua tecnologia para suportar até 100.000 transações por segundo, superando as 65.000 transações por segundo da rede Visa. Desde o seu lançamento, o Ethereum valorizou-se em 7.748%, demonstrando um potencial de crescimento forte em comparação ao Bitcoin (aumentou 2.107%).

Litecoin (LTC) - Solução de Transação Mais Rápida

Litecoin foi lançado em 2011, baseado na tecnologia do Bitcoin, mas otimizado para transações mais rápidas. A velocidade média de transação do Litecoin é de 2,5 minutos, comparada aos 10 minutos do Bitcoin. Atualmente, o preço do LTC é de $77.35, com uma variação de 24 horas de +1.29%, e um volume de negociação de 24 horas de $2.95M.

Apesar de suas funcionalidades superiores, o Litecoin ainda não alcançou a popularidade do Bitcoin, com um volume médio diário de transações de aproximadamente 12 bilhões de dólares, cinco vezes menor que o do Bitcoin. No entanto, os traders continuam considerando o Litecoin uma opção confiável devido aos seus baixos custos de transação e alta velocidade.

Ripple (XRP) - Rede de Pagamentos Global

XRP é um token ligado à rede RippleNet, um sistema de conexão de pagamentos globais utilizado por grandes bancos como o Bank of America. O preço atual do XRP é de $1.88, com uma variação de 24 horas de +1.02%, e um volume de negociação de 24 horas de $67.63M.

A vantagem do Ripple está na sua velocidade de transação, considerada a mais rápida entre as criptomoedas, permitindo transferências internacionais sem taxas tradicionais. Contudo, há um ponto importante a considerar: o crescimento da rede RippleNet não garante automaticamente a valorização do token XRP, pois os usuários podem optar por não usar esse token. O crescimento real do XRP dependerá do grau de adoção do token em transações reais.

Bitcoin Cash (BCH) - Fork do Bitcoin com Maior Capacidade

Bitcoin Cash foi criado a partir de um hard fork do Bitcoin em 2017, quando alguns grupos de mineradores discordaram das atualizações propostas. Atualmente, o preço do BCH é de $607.71, com uma variação de 24 horas de +3.86%, e um volume de negociação de 24 horas de $5.89M.

Basicamente, o Bitcoin Cash é semelhante ao Bitcoin, mas com uma diferença importante: cada bloco do Bitcoin Cash possui maior capacidade, permitindo processar mais transações e com maior velocidade. Isso torna o Bitcoin Cash mais adequado para transações diárias do que o Bitcoin. As oscilações de preço do BCH e do BTC estão fortemente correlacionadas, mas a volatilidade do BCH costuma ser menor, proporcionando maior estabilidade relativa.

Comparação entre Altcoin e Bitcoin: Vantagens e Desvantagens

O que é Altcoin senão uma evolução e aprimoramento do Bitcoin? A tabela abaixo ajuda a esclarecer as diferenças:

Bitcoin foi construído sobre uma plataforma própria, com criptografia SHA-256 de alto nível, garantindo uma segurança extremamente forte. Sua oferta limitada a 21 milhões de unidades faz com que a demanda crescente impulsione seu preço. O Bitcoin possui a maior liquidez devido à sua ampla adoção, mas sua velocidade de transação é lenta, sendo uma desvantagem significativa. A mineração de Bitcoin também exige hardware especializado de alta configuração, com custos elevados.

Ethereum herda as funcionalidades de segurança do Bitcoin, mas desenvolve smart contracts e a plataforma DApp. Sua aplicação mais popular atualmente é devido à sua flexibilidade, embora não tenha limite de oferta, o que pode gerar inflação.

Litecoin é construído na Blockchain com melhorias importantes: transações mais rápidas, custos menores, mas com liquidez significativamente menor que o Bitcoin.

Ripple (XRP) foi desenvolvido pela RippleNet, com a maior velocidade de transação, porém a relação entre o token XRP e a rede não é tão estreita, o que significa que o crescimento da rede não leva automaticamente à valorização do token.

Por Que Investir em Altcoin?

A razão principal e mais básica é a diversificação de carteira. Traders inteligentes estão sempre buscando novas ferramentas de investimento além dos ativos tradicionais, e os Altcoins representam uma oportunidade inovadora.

Em segundo lugar, as criptomoedas ainda estão em fase inicial de desenvolvimento. Ninguém pode prever com certeza qual moeda digital será amplamente adotada no futuro. Manter uma carteira diversificada com os principais Altcoins garante que você esteja numa posição vantajosa diante das mudanças do mercado.

Terceiro, Altcoins geram grande volatilidade de preços, criando inúmeras oportunidades de negociação. Traders profissionais podem explorar essa volatilidade para obter lucros, seja em mercados de alta ou de baixa.

Estratégias Eficazes de Investimento em Altcoin

Estratégia de Comprar e Manter (Hold)

Este método é indicado para investidores de longo prazo. Selecionam-se alguns Altcoins com potencial de crescimento sustentável (como ETH, XRP, LTC, BCH, USDT) e compra-se para manter por um período prolongado, geralmente acima de 1 ano. Quando o mercado recua, esses investidores continuam acumulando a preços mais baixos, preparando-se para o próximo ciclo de valorização.

Estratégia de Negociação Diária (Day Trading)

Os Altcoins são ferramentas ideais para day trading devido à sua alta volatilidade. Por exemplo, o ETH pode variar de 15% a 30% em um único dia, permitindo que traders de curto prazo obtenham lucros elevados. O segredo do sucesso é identificar com precisão os momentos de forte movimento e sua direção.

Alguns bons momentos para negociar:

• Dia do ICO: Os preços costumam subir bastante, sendo uma ótima oportunidade de compra
• Após fases de compra e venda de ICO: Os preços tendem a se estabilizar devido à falta de demanda, sendo uma oportunidade de venda com sinais de volatilidade.

Fatores a Considerar na Escolha de Altcoin

Com mais de 5.000 tipos de Altcoins no mercado, escolher a certa é um grande desafio. Aqui estão os critérios mais importantes:

Liquidez: Este é o fator mais importante. Quanto maior a liquidez de um Altcoin, mais fácil será negociá-lo e maior será sua volatilidade. Segundo o CoinMarketCap, os 5 Altcoins com maior liquidez são Ethereum, XRP, Tether, Litecoin e Bitcoin Cash.

Data do ICO: A história mostra que a maioria dos altcoins valoriza-se bastante nos primeiros dias após o ICO. Essa é uma oportunidade de comprar Altcoins a preços favoráveis.

Cuidado com Altcoins “Fantasmas”: Como não há supervisão estatal, desenvolvedores podem facilmente criar aplicações ou tokens falsos sem valor real. Ler cuidadosamente o White Paper e pesquisar a empresa emissora antes de comprar é essencial para evitar armadilhas.

Escolha de Exchanges Confiáveis: Nem todas as plataformas de troca de criptomoedas são seguras e confiáveis. Optar por uma plataforma confiável é fundamental para proteger seus ativos.

Conclusão

O que é Altcoin? São as próximas criações na jornada das criptomoedas, cada uma com seus objetivos e vantagens. Seja adotando a estratégia de comprar e manter por longo prazo ou negociando diariamente, entender as características, vantagens e desvantagens de cada Altcoin é a base para decisões de investimento inteligentes. Lembre-se sempre de diversificar sua carteira e gerenciar riscos — chaves para o sucesso no mercado de criptomoedas.