Guia de investimento em ações: 10 princípios essenciais que os investidores devem dominar

Quereres ter sucesso na negociação de ações, não basta compreender a teoria, é preciso também saber aplicar de forma flexível na prática. Isso exige que o investidor esteja sempre atualizado com as tendências do mercado, aprenda com personagens de sucesso e tire lições valiosas. A seguir, estão 10 princípios orientadores para investir em ações que qualquer pessoa que participe do mercado deve entender claramente.

1. Escolha do método de investimento adequado desde o início

Existem duas abordagens principais ao investir em ações:

Investimento de curto prazo: Aplicar técnicas de negociação diária, baseando-se na análise técnica para determinar pontos de entrada/saída. Este método exige monitoramento contínuo do mercado, conhecimento em análise multissetorial e alta tolerância ao risco.

Investimento de longo prazo: Estratégia de comprar e manter, escolhendo ações com base na análise fundamental e na situação financeira da empresa. Este método requer conhecimento sobre um setor específico, habilidade de leitura de relatórios financeiros e menor tolerância ao risco.

Cada método possui estratégias próprias. Ao definir claramente o caminho, você saberá o que precisa aprender e como aplicar. O mais importante é seguir a estratégia escolhida com disciplina, evitando decisões emocionais equivocadas.

2. Diversificação da carteira - A barreira de proteção do patrimônio

Este é um dos princípios mais importantes para investir em ações. Em vez de concentrar tudo em uma ou duas ações, distribuir o capital entre diferentes tipos de ativos (ações de diversos setores, títulos, criptomoedas, câmbio) reduz as perdas em caso de riscos.

Índices como S&P 500 ou VN30 exemplificam carteiras diversificadas. Quando o mercado de ações enfrenta dificuldades, carteiras diversificadas tendem a cair menos do que manter apenas uma ação isolada.

Investidores experientes costumam recomendar que os iniciantes invistam em índices de ações, pois essa é uma forma simples e eficaz de obter lucros a longo prazo. Embora, em períodos de forte alta do mercado, uma carteira diversificada possa não subir tão rápido quanto uma ação específica, o retorno de longo prazo costuma ser muito superior a poupança ou títulos de dívida.

3. Como escolher ações de qualidade para manter

Para investidores de longo prazo, selecionar boas ações é o fator decisivo para o sucesso. É preciso ler cuidadosamente os relatórios financeiros, entender a estratégia de crescimento da empresa e avaliar o potencial de mercado para os produtos da companhia.

Características de ações de qualidade:

• Baixa alavancagem, índice de liquidez corrente (Ativos circulantes/Passivos circulantes) ≥ 1,5
• Receita e lucro com crescimento estável nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade (Margem de lucro, ROE, ROA) crescentes anualmente
• Distribuição regular de dividendos
• Liderança confiável, com bom histórico e transparência nas informações

Grandes empresas com participação de mercado estável e lideranças reconhecidas, como Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát, demonstram que são boas opções. Apesar de não oferecerem lucros extraordinários em períodos de mercado aquecido, atuam como ativos defensivos eficazes em momentos de crise.

4. Ajuste do peso da carteira conforme as oscilações do mercado

Mesmo investidores de longo prazo precisam verificar regularmente o desempenho da carteira e ajustar os pesos de acordo com as novas tendências do mercado. O mercado está em constante mudança devido a políticas, condições econômicas e demandas dos consumidores.

Por exemplo, quando há uma pandemia, bancos centrais afrouxam a política monetária e reduzem as taxas de juros, aumentando a capacidade de empréstimo e estimulando a compra de imóveis. Isso faz os preços das ações do setor imobiliário subirem forte. Contudo, quando a política se torna restritiva para evitar bolhas imobiliárias, a demanda diminui, as expectativas de receita das empresas imobiliárias também caem, levando à queda dos preços das ações.

Um investidor inteligente sabe ajustar a alocação de forma flexível para se adequar a essas mudanças. Até Warren Buffett, embora famoso por manter posições de longo prazo, ajusta continuamente os pesos das ações na carteira conforme os relatórios trimestrais.

5. Controle de risco - A chave para negociações seguras

Especialmente em negociações de curto prazo, o controle de risco é fundamental. Algumas ferramentas úteis incluem:

• Ordem de stop loss: Venda automática quando o preço cai abaixo de um nível predefinido, limitando perdas.
• Ordem de buy stop: Compra automática quando o preço ultrapassa um nível definido, apoiando negociações na tendência.
• Ordem limitada: Define o preço máximo/mínimo para a transação.

Uma estratégia comum é colocar o stop loss a 10-15% do preço de entrada. Assim, você gerencia o risco de forma razoável, e, se ocorrer prejuízo, a perda fica dentro do que pode suportar.

6. Determinar o momento de compra e venda através da análise técnica

Investidores experientes usam análise técnica para identificar os melhores momentos de entrada/saída. Os dois indicadores mais populares são:

RSI (Índice de Força Relativa):

• RSI < 30: Ação em venda forte, alta probabilidade de recuperação
• RSI > 70: Compra excessiva, possibilidade de queda

Oscilador Estocástico:

• 80: Sobrecompra, tendência de correção

• < 20: Sobrevenda, potencial de alta

Investidores iniciantes em análise técnica podem começar aprendendo esses indicadores básicos antes de avançar para análises mais complexas.

7. Técnica de “bater o fundo” - Criando oportunidades a partir do medo

Bater o fundo com sucesso pode gerar lucros expressivos. Contudo, é uma das técnicas mais arriscadas. Para identificar o fundo potencial, observe:

• O preço forma um novo fundo, mas os indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentam: a força de queda está enfraquecendo
• O preço começa a formar um fundo mais alto que o anterior: a pressão de venda diminui, aumentando a chance de recuperação
• Volume de negociação elevado durante a queda: sinal de investidores buscando oportunidades

Atenção importante: Use apenas uma pequena parte do capital para tentar o fundo, nunca arrisque todo o patrimônio. Evite tentar o fundo de ações especulativas ou aquelas que já estão abaixo do valor nominal, pois podem cair ainda mais.

8. Não tome empréstimos para investir - Evite se tornar um endividado

Esta é uma regra de ouro: invista apenas com dinheiro que pode perder sem afetar sua vida. Tomar empréstimo para investir é extremamente arriscado, especialmente em economias em desenvolvimento, onde há muitas “empresas de fachada” oferecendo empréstimos com juros exorbitantes, chegando a milhares de por cento ao mês.

Ao invés disso, utilize seu dinheiro ocioso, suas economias que não precisa usar imediatamente. Se desejar ampliar os lucros, algumas plataformas oferecem margem com alavancagem razoável, permitindo controlar o risco: se perder, você só perde o capital inicial, sem ficar endividado.

9. Prática contínua - A verdadeira chave do sucesso

Uma das lições valiosas de investidores lendários é: nunca perca dinheiro de forma tola. Para isso, é preciso aprender constantemente, analisar ações em diferentes situações e praticar negociações para unir teoria e prática.

A forma mais eficaz é fazer negociações simuladas com conta demo, onde você pode praticar análise, testar estratégias e acumular experiência sem arriscar dinheiro real. Assim, constrói confiança e garante que sua estratégia funciona antes de usar seu capital de verdade.

10. Manter a calma - O fator decisivo final

O mercado de ações é altamente volátil. Uma posição com lucro pode virar prejuízo em poucos dias. Manter a calma, analisar as razões reais por trás das oscilações e tomar decisões de stop ou manter com racionalidade.

Não aja por impulso por medo ou pânico. Decisões emocionais geralmente levam ao arrependimento depois. Lembre-se de que fracassos fazem parte do aprendizado. O importante é tirar lições deles e seguir em frente.

Conclusão

Orientar-se para investir em ações de forma eficaz exige paciência, disciplina rigorosa e estabilidade emocional. Desde escolher o método certo, diversificar a carteira, controlar riscos até manter a calma — todos esses fatores são essenciais. Comece por esses princípios básicos, aprenda continuamente e construirá um caminho de investimento em ações sustentável e lucrativo.