Como jogar na bolsa de valores de forma eficaz - 10 princípios que os investidores devem conhecer

Você está se perguntando como jogar ações de forma a otimizar os lucros? Ou acabou de entrar no mundo das negociações e precisa de um roteiro claro? Para ter sucesso ao jogar ações, o conhecimento teórico é apenas o primeiro passo. Os traders precisam acompanhar continuamente o mercado, aprender com os mais experientes e melhorar suas habilidades constantemente. A seguir, estão 10 princípios essenciais sobre como jogar ações que qualquer investidor deve entender claramente.

1. Controle de risco - A base de toda negociação

Antes de pensar em lucros, você deve priorizar a proteção do capital. Essa é a lição número um que todo investidor eficiente deve lembrar.

Para controlar o risco ao jogar ações, utilize ferramentas como ordens de stop de venda (Sell Stop) e ordens de stop de compra (Buy Stop). Quando o preço das ações atingir o nível pré-estabelecido, essas ordens serão executadas automaticamente, ajudando você a evitar perdas excessivas.

Uma estratégia eficaz é estabelecer pontos de stop a 10-15% do ponto de entrada. Essa abordagem permite gerenciar o risco de forma racional — mesmo que haja perdas, elas permanecem sob controle. Especialmente para estratégias de curto prazo, essa prática é fundamental.

2. Defina sua estratégia de investimento

Como jogar ações depende do seu perfil de personalidade e capacidade financeira. Existem duas direções principais:

Investimento de curto prazo baseado em análise técnica — usando gráficos e indicadores para determinar pontos de compra e venda no dia. Essa metodologia requer:

• Monitoramento contínuo do painel de cotações
• Conhecimento aprofundado de análise técnica
• Alta tolerância ao risco
• Possibilidade de usar alavancagem para aumentar os lucros (mas também aumenta o risco)

Investimento de longo prazo baseado em análise fundamental — analisando finanças da empresa e potencial de crescimento. Requisitos:

• Conhecimento profundo do setor e da empresa específica
• Capacidade de ler e entender relatórios financeiros
• Tolerância ao risco menor
• Menos negociações, com menor necessidade de acompanhamento diário

Saber qual perfil você pertence ajudará a criar uma estratégia clara e evitar decisões de compra e venda impulsivas por influência emocional.

3. Diversificação de carteira - Escudo de proteção do patrimônio

Essa é a frase que Warren Buffett sempre lembra. Não coloque todos os ovos na mesma cesta.

Diversificar a carteira pode significar:

• Possuir várias ações diferentes
• Comprar ações de setores distintos
• Combinar diferentes tipos de ativos (ações, câmbio, commodities)

O benefício é que, quando o mercado em baixa (bear market) aparece, uma carteira diversificada sofrerá menos queda do que manter uma única ação. Índices de mercado como S&P 500 ou VN30 são exemplos clássicos de carteiras diversificadas.

Warren Buffett recomenda que, para investidores de longo prazo, investir por índice é uma abordagem simples e eficaz. Mesmo em mercados de alta (bull market), ele não sobe tão rápido quanto uma ação individual, mas oferece retornos de longo prazo muito superiores a títulos ou poupança.

4. Escolha de boas ações - Chave do investimento de longo prazo

Para jogar ações com sucesso na perspectiva de longo prazo, escolher boas ações é uma decisão crucial.

Características de ações de qualidade:

• Índice de Ativos Circulantes / Passivos Circulantes acima de 1.5 (risco de inadimplência baixo)
• Receita e lucro com crescimento estável nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade (ROE, ROA) crescendo a cada ano
• Distribuição de dividendos regular
• Liderança confiável, sem histórico de fraudes ou ocultação de informações

Na prática, empresas brasileiras que mais valorizaram na última década, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh, são grandes companhias com lideranças reconhecidas continuamente.

Boas ações podem não oferecer altos retornos em mercados quentes, mas são excelentes ativos de proteção em momentos de reversão de mercado. Por isso, investidores experientes frequentemente recomendam incluir ações de qualidade na carteira de longo prazo.

5. Indicadores técnicos - Ferramentas de leitura do mercado

Investidores experientes usam análise técnica para determinar os melhores momentos de compra e venda. Os dois indicadores mais populares são:

Índice de Força Relativa (RSI): Mede a volatilidade do preço da ação.

• RSI < 30: Ação sobrevendida, potencial ponto de compra
• RSI > 70: Ação próxima do topo, atenção necessária

Oscilador Estocástico (Stochastic): Identifica sinais de reversão.

• Acima de 80: Sobrecompra, possibilidade de queda próxima
• Abaixo de 20: Sobrevenda, potencial reversão de alta

Entender como usar esses indicadores ajudará você a jogar ações com maior precisão.

6. Capturar o fundo - Estratégia de grandes lucros

Capturar o fundo de uma ação (muito abaixo do preço máximo) ajuda a maximizar os lucros. Para identificar o fundo, baseie-se em sinais como:

• Novo fundo sendo formado, mas os indicadores de momentum (RSI, Stochastic) aumentam — sinal de reversão de alta
• Preços formando fundos mais altos que os anteriores — pressão de venda diminuindo
• Aumento de volume durante a queda — investidores aproveitando para comprar na baixa

Porém, pegar o fundo de uma ação em queda é muito arriscado. Deve-se investir apenas uma pequena parte do capital nessa estratégia, sem arriscar todo o patrimônio. Além disso, evite tentar pegar o fundo de ações especulativas ou muito baratas — essas podem cair ainda mais.

7. Ajuste da carteira conforme o mercado

O mundo muda, as necessidades das pessoas mudam, e o mercado de ações também. Portanto, até mesmo investidores de longo prazo devem revisar periodicamente o desempenho da carteira e ajustar os pesos.

Por exemplo, quando a COVID-19 surgiu, a política de estímulo monetário e redução de juros impulsionaram o mercado imobiliário. Mas, em 2022, com o Banco Central restringindo os créditos imobiliários, a demanda caiu e os preços das ações do setor recuaram.

Um investidor realmente inteligente é aquele que sabe ajustar a composição da carteira de forma flexível. Warren Buffett, mesmo sendo famoso por manter posições de longo prazo, também ajusta frequentemente os pesos das ações na carteira do fundo Berkshire com base na tendência do mercado.

8. Não tome empréstimos para jogar ações

Essa é uma lição valiosa: invista apenas com o dinheiro que, se perdido, não afetará sua vida a longo prazo. Nunca tome empréstimos para investir.

Pegar dinheiro emprestado para jogar ações é extremamente arriscado, especialmente no Brasil, onde muitas empresas criam armadilhas com aplicativos de investimento que prometem juros de até 1000% ao mês.

Prefira investir com dinheiro ocioso ou economias. Se desejar aumentar os lucros, pode usar margem de negociação (título de crédito) de forma responsável em plataformas confiáveis, sempre garantindo que o máximo de prejuízo seja o valor investido inicialmente, sem se endividar.

9. Pratique continuamente - Jornada de aprendizado sem fim

A maior lição de Warren Buffett é nunca perder dinheiro ao investir. Para isso, você deve aprender constantemente, analisar ações e praticar negociações.

A forma mais eficaz é começar com uma conta de demonstração em plataformas confiáveis, onde você pode treinar sem risco de dinheiro real. Aos poucos, acumulando conhecimento teórico e prático, você entenderá melhor como jogar ações para obter melhores resultados.

10. Mantenha o psicológico firme - Fator decisivo para o sucesso ou fracasso

O mercado de ações é altamente volátil. Uma posição com lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias. Para ter sucesso, é preciso manter a calma.

Evite tomar decisões de stop loss por medo ou pânico. Analise as causas por trás das oscilações antes de decidir manter ou vender. Ações impulsivas geralmente levam ao arrependimento posteriormente.

Jogar ações de forma eficiente exige uma combinação de conhecimento, disciplina e estabilidade emocional. Ao aplicar esses princípios, você terá uma base sólida para entrar no mercado com a expectativa de melhorar seu desempenho de investimento a longo prazo.