Guia de como jogar ações - 10 dicas imperdíveis para investidores

Muitos iniciantes em investimento em ações costumam focar-se na aprendizagem teórica, mas na realidade o mercado é muito mais complexo. Para negociar ações de forma eficaz, é necessário combinar conhecimentos básicos com a experiência de investidores mais experientes. Este artigo irá consolidar as 10 dicas importantes que qualquer pessoa que queira ter sucesso na orientação de como jogar ações deve dominar.

1. Definir o método de investimento desde o início

Antes de começar a negociar, é preciso identificar claramente a sua abordagem:

Investimento de curto prazo: Utiliza estratégias de negociação diária, baseadas em análise técnica para determinar pontos de entrada e saída. Este método exige monitoramento contínuo dos preços, alta tolerância ao risco e uso de alavancagem para aumentar os lucros.

Investimento de longo prazo: Seleciona ações de qualidade, mantendo-as por um período prolongado com base em análise fundamental. Este método requer menos acompanhamento frequente, risco menor e retorno mais estável.

Cada método tem sua estratégia própria. Se optar pelo curto prazo, precisará aprender técnicas de análise de gráficos, acompanhar notícias do mercado diariamente. Se escolher o longo prazo, deve ser bom em ler relatórios financeiros, entender os indicadores de desempenho da empresa.

Tabela comparativa dos dois métodos de investimento:

Quando tiver definido sua direção, siga rigorosamente a estratégia planejada para evitar decisões de compra e venda impulsivas causadas por emoções.

2. Manter a estabilidade emocional em todas as situações

O que faz muitos investidores fracassarem não é a falta de conhecimento, mas a incapacidade de controlar suas emoções. O mercado de ações é altamente volátil, uma posição com lucro pode virar prejuízo em poucos dias.

Quando o mercado cai forte, você pode sentir medo e querer vender tudo imediatamente. Mas é justamente nesse momento que deve manter a calma. Em vez de tomar decisões impulsivas, analise as razões por trás da volatilidade do mercado e decida manter ou cortar perdas de forma lógica. Decisões apressadas em momentos de pânico geralmente levam ao arrependimento posterior.

Investidores experientes sabem que estabilidade emocional é a chave para lucros sustentáveis. Aprenda a controlar suas emoções e pense logicamente ao enfrentar as oscilações do mercado.

3. Diversificar a carteira de investimentos é a melhor estratégia de proteção

Este é o conselho que todos os investidores experientes recomendam. Até Warren Buffett — lenda do investimento — sempre defende essa estratégia. Diversificar ajuda a minimizar perdas excessivas quando o risco se concretiza.

Você pode diversificar de várias formas:

• Comprar diferentes ações ao invés de concentrar em um único ativo
• Escolher ações de setores diferentes
• Combinar diversos tipos de ativos como ações, criptomoedas, câmbio

Um exemplo clássico são os índices de mercado como S&P 500 ou VN30. Esses índices representam uma carteira diversificada de várias ações. Em períodos de mercado em baixa, esses índices caem menos do que uma ação isolada. Warren Buffett aconselha investidores de longo prazo que investir em índices é uma forma simples e eficaz de aumentar o retorno em comparação com poupança ou títulos de dívida.

4. Escolher boas ações para manter de forma prolongada

Se você segue uma abordagem de investimento de longo prazo, a seleção de boas ações é fundamental. Para escolher boas ações, é preciso:

• Ler relatórios financeiros detalhadamente
• Compreender a estratégia de crescimento da empresa
• Avaliar o potencial de mercado para seus produtos no futuro

Características de uma ação de qualidade:

• Nível de endividamento moderado, com índice de liquidez (Ativos de curto prazo / Passivos de curto prazo) acima de 1.5
• Receita e lucro crescentes continuamente nos últimos 5 anos (sem considerar períodos de crise como pandemia)
• Indicadores de rentabilidade como margem de lucro, ROE, ROA aumentando anualmente
• Distribuição regular de dividendos aos acionistas
• Liderança confiável, sem histórico de fraudes ou ocultação de informações

Observando a história, as 10 maiores empresas do Vietnã com maior valorização de ações nos últimos 10 anos incluem Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh — todas grandes empresas, com alta participação de mercado e lideranças reconhecidas continuamente.

Boas ações podem não oferecer altos retornos em mercados em alta, mas são excelentes ativos de proteção quando o mercado vira para baixo. Portanto, incluir algumas ações de qualidade na carteira de longo prazo é uma estratégia comum recomendada por investidores experientes para iniciantes.

5. Ajustar a carteira conforme a tendência do mercado

Mesmo que seja um investidor de longo prazo anual, é importante revisar periodicamente o desempenho da carteira e ajustar os pesos de acordo com a tendência do mercado.

Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19: quando ela começou, o banco central flexibilizou a política monetária, cortando juros para estimular o consumo. Empréstimos ficaram mais acessíveis e baratos, impulsionando uma alta no mercado imobiliário.

Por outro lado, em 2022, o banco central restringiu os financiamentos imobiliários para conter a alta de preços. Essa mudança de política reduziu a demanda por imóveis, as expectativas de lucro das construtoras caíram e as ações do setor também recuaram.

Um investidor experiente sabe ajustar a proporção de ativos na carteira para se adaptar às políticas e tendências de desenvolvimento. Até Warren Buffett — famoso por sua estratégia de manter posições de longo prazo — ajusta periodicamente a composição de ações na carteira do fundo Berkshire Hathaway conforme os relatórios trimestrais. A experiência em negociação eficiente não é só manter por muito tempo, mas saber manter com peso adequado às condições do mercado.

6. Controlar sempre os riscos

Gerenciar riscos é fundamental para o sucesso, especialmente para quem faz negociações de curto prazo. Ferramentas de controle de risco incluem:

Ordem de Stop Loss (Sell Stop): Permite vender uma ação automaticamente quando o preço atinge um nível predefinido. Assim que o preço cai até o valor estabelecido, a ordem é executada automaticamente.

Ordem de Stop de Compra (Buy Stop): Permite comprar uma ação quando o preço atinge um nível predefinido.

Uma estratégia eficaz é definir pontos de stop de venda ou compra cerca de 10-15% acima ou abaixo do preço de entrada. Assim, você gerencia o risco, limitando perdas potenciais.

7. Determinar o momento exato de compra e venda

Investidores experientes usam análise técnica (gráficos, padrões, indicadores) para identificar o momento ideal de negociar. Os dois indicadores mais populares são:

RSI (Índice de Força Relativa): Mede a volatilidade do preço da ação. Quando RSI < 30, a ação está sendo vendida demais (oportunidade de compra). Quando RSI > 70, a ação está perto do topo (deve vender).

Estocástico: Mede a força da tendência de preço e identifica sinais de reversão. Se o indicador > 80, a ação está sobrecomprada e pode estar no topo, pronto para inverter. Se < 20, está sobrevendida e deve reverter em breve.

Se ainda não domina essas ferramentas, pode buscar sinais de negociação de analistas de ponta. Aprender a usar esses instrumentos para determinar pontos de entrada e saída é uma etapa importante na orientação de como jogar ações.

8. Dicas para pegar o fundo do mercado de ações

Pegar o fundo — comprar quando o preço está no ponto mais baixo — maximiza os lucros. Para identificar o fundo, observe sinais como:

• O preço faz um novo fundo, mas os indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentam. Isso indica que a pressão de venda está diminuindo e o preço está próximo do fundo.

• O preço começa a formar fundos mais altos que o anterior. Sinal de que a pressão de venda está enfraquecendo.

• Volume de negociação elevado durante a queda. Indica que investidores estão tentando pegar o fundo.

Se conseguir pegar o fundo com sucesso, pode gerar lucros extraordinários. Mas é muito arriscado tentar pegar o “fundo do poço” — pode cair em armadilhas. Portanto, invista uma pequena quantia para testar. Não arrisque todo seu patrimônio nesse jogo. Além disso, evite pegar fundos em ações especulativas ou ações que estão abaixo do valor nominal, pois podem cair ainda mais se a situação piorar.

9. Não tomar empréstimos para investir

Este é um conselho que Warren Buffett sempre reforça: nunca perca dinheiro ao investir. Portanto, não tome empréstimos para comprar ações.

Invista apenas com dinheiro que você tem disponível, ou seja, suas economias que, se perderem, não afetarão sua vida. No Vietnã, pegar dinheiro emprestado para investir é muito arriscado, pois há muitas empresas não confiáveis que “armam ciladas” com aplicativos de investimento com juros de até 1000% ao mês.

Por outro lado, você pode usar ferramentas como margem de forma inteligente. A margem amplifica seus lucros, limitando as perdas. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:20, você pode comprar ações no valor de $2.000. No pior cenário, só perderá o valor investido inicialmente, sem ficar endividado. Mas se a ação subir 1%, seu lucro será de 20%.

10. Praticar continuamente é a chave do sucesso

Estudar, analisar ações e praticar negociações é a única forma de dominar do teórico à prático no mercado. É preciso acumular experiência por meio de negociações reais.

A melhor maneira de começar é praticar com ferramentas de simulação de mercado. Use uma conta demo para treinar análise e negociação de ações sem risco real. Com os erros em negociações simuladas, você aprenderá lições valiosas para aplicar na negociação real.

Conclusão

O guia para jogar ações com sucesso exige paciência, disciplina e estabilidade emocional. Essas 10 dicas são apenas a base — o caminho ainda é longo e espera por você. Continue aprendendo, adaptando-se às oscilações do mercado, e lembre-se sempre que o sucesso no investimento em ações não acontece da noite para o dia, mas é resultado de esforço e experiência acumulada ao longo do tempo.