Comece a Investir em Ações: As Técnicas Essenciais que Precisa Dominar

Quer ter sucesso na área de investimento em ações, mas não sabe por onde começar? A forma de jogar ações para principiantes não é apenas aprender teoria de cor, mas também exige que esteja constantemente atualizado com as informações do mercado e aprenda com a experiência de investidores veteranos. Este artigo irá partilhar 10 princípios de ouro que o ajudarão a construir uma base sólida para a sua jornada de investimento em ações.

Passo 1: Identificar o Método de Investimento que se Adequa a Si

Primeiro, precisa entender que existem duas abordagens principais ao jogar ações:

Investimento de curto prazo baseado em negociações diárias, usando análise técnica para encontrar pontos de compra e venda. Este método exige que acompanhe continuamente o tabela de cotações, reaja rapidamente e assuma riscos elevados.

Investimento de longo prazo focado em comprar e manter, escolhendo com base na análise fundamental da empresa. Este método requer menos acompanhamento, mas exige um entendimento profundo do setor e da empresa.

Cada abordagem de investimento requer habilidades diferentes. Para curto prazo, deve dominar análise técnica, acompanhar notícias económicas e estratégias de negociação específicas. Para longo prazo, deve ser capaz de interpretar relatórios financeiros, avaliar o potencial de crescimento da empresa e escolher empresas com fundamentos sólidos.

Passo 2: Diversificar a Carteira - Proteger o Seu Capital

Este é o segredo que todos os investidores experientes enfatizam. Em vez de colocar todos os ovos na mesma cesta, deve dispersar o risco adquirindo várias ações de setores diferentes, ou diversificando através de vários tipos de ativos como ações, criptomoedas, forex.

Índices de ações como S&P 500 ou VN30 são exemplos perfeitos de carteiras diversificadas. Quando o mercado está em baixa, esses índices caem menos do que possuir uma ação isolada. Warren Buffett, um dos maiores investidores, aconselha investidores de longo prazo que investir em índices é uma forma simples, mas eficaz, de gerar lucros estáveis ao longo dos anos.

Passo 3: Escolher Ações de Qualidade para Manter

Se segue uma estratégia de jogar ações para principiantes de longo prazo, a escolha de ações corretas é fundamental. Precisa analisar relatórios financeiros, entender a estratégia de crescimento da empresa e avaliar as perspectivas do produto/serviço no futuro.

Sinais de ações de qualidade incluem: baixo endividamento com índice de pagamento superior a 1.5, receitas e lucros com crescimento estável nos últimos 5 anos, retorno sobre o patrimônio (ROE) e sobre ativos (ROA) aumentando anualmente, pagamento de dividendos regular, e o mais importante, uma equipa de gestão confiável, sem mentiras ou ocultações de informações.

Empresas líderes no Vietname como Vicostone, Vingroup, Vinamilk ou Hòa Phát possuem esses pontos. Embora o retorno possa não ser o mais alto em mercados quentes, são bons ativos de proteção quando o mercado vira para baixo.

Passo 4: Ajustar a Carteira de Acordo com as Tendências do Mercado

A forma eficaz de jogar ações não é comprar e esquecer. Mesmo investidores de longo prazo precisam verificar periodicamente o desempenho e ajustar o peso das ações na carteira.

Por exemplo, quando a COVID-19 surgiu, os bancos centrais afrouxaram a política monetária, as taxas de juros baixaram e o setor imobiliário tornou-se foco de investimento. Mas em 2022, com políticas de restrição de crédito imobiliário, a procura por casas caiu, e as ações do setor imobiliário também despencaram. Investidores flexíveis reduziram a exposição ao setor imobiliário na carteira para evitar perdas.

Observar a carteira do Berkshire Hathaway (fundo de Warren Buffett) mostra que o peso das ações muda continuamente de acordo com os relatórios trimestrais. Essa é a chave para o sucesso a longo prazo.

Passo 5: Controlar o Risco - Fator de Sobrevivência

Especialmente na estratégia de curto prazo, controlar o risco é inegociável. Use ordens de proteção como Sell Stop (venda automática quando o preço atingir um limite) e Buy Stop (compra automática quando o preço subir até um limite) para limitar perdas.

Uma dica eficaz é definir o stop loss entre 10-15% do preço de entrada. Assim, consegue gerir o risco, e mesmo que perca, estará dentro da sua tolerância.

Passo 6: Escolher o Momento de Compra e Venda com Análise Técnica

Investidores experientes costumam usar indicadores técnicos para determinar os pontos ótimos de entrada/saída. Os dois mais populares são:

RSI (Índice de Força Relativa): Mede a força da tendência. RSI abaixo de 30 indica ação sobrevendida (oportunidade de compra), RSI acima de 70 indica que pode estar no topo (precaução).

Stochastic: Identifica sinais de reversão. Acima de 80 indica sobrecompra (preparar para queda), abaixo de 20 indica sobrevenda (pronto para subir).

Se estiver começando e não domina essas ferramentas, comece com sinais mais simples antes de avançar para análises mais complexas.

Passo 7: Capturar o Fundo das Ações - Técnica Avançada

Capturar o fundo do mercado pode gerar grandes lucros, mas também é extremamente perigoso. Para identificar o fundo, procure sinais como: preço formando um novo fundo, mas os indicadores RSI/Stochastic mostram força de queda a diminuir (momentum de queda enfraquecendo), preço formando fundos mais altos que os anteriores (pressão de venda reduzida), volume de negociação elevado na tendência de baixa (investidores voltando a tentar o fundo).

No entanto, use apenas uma pequena parte do capital para tentar o fundo. Não arrisque todo o seu patrimônio neste jogo de azar. Evite ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal, pois podem cair ainda mais do que o esperado.

Passo 8: Não Tomar Empréstimos para Investir

Este é o erro mais comum entre iniciantes em ações. Invista apenas o dinheiro que pode perder sem problemas. Atualmente, tomar empréstimo para investir é muito arriscado, especialmente com plataformas que oferecem juros absurdos de até 1000% ao mês.

Em vez de pegar empréstimo, pode usar margem $100 alavancagem$100 de forma responsável em corretoras confiáveis. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:20, pode controlar ativos de $2000. Na pior das hipóteses, só perderá o valor inicial, sem precisar pagar dívidas.

Passo 9: Praticar Constantemente é a Chave para o Sucesso

Um dos segredos valiosos que Warren Buffett compartilha é nunca perder dinheiro ao investir. Para isso, deve aprender continuamente, analisar, praticar negociações para dominar teoria e prática.

A forma mais eficaz é fazer negociações reais com pouco capital, ou participar de cursos avançados sobre como jogar ações para principiantes. Cada negociação é uma lição, cada perda ou ganho é experiência.

Passo 10: Manter a Mente Sã - Fator Decisivo

O mercado de ações é altamente volátil, uma grande posição de lucro pode virar prejuízo em poucos dias. Por isso, manter a calma, analisar as razões por trás das oscilações para decidir se deve manter ou cortar perdas de forma racional.

Não entre em pânico ou medo e venda tudo precipitadamente. Essa ação emocional geralmente leva a arrependimentos. Um investidor profissional sabe separar emoções das decisões de negociação.

Jogar ações para principiantes exige paciência, disciplina e estabilidade emocional. Aprendendo com essas experiências, construirá uma base sólida para sua jornada de investimento de longo prazo. Essa jornada não é fácil, mas com preparação adequada, você pode alcançar o sucesso.