O que é Investir em Ações? 10 Princípios Essenciais para Novos Investidores

O que é investir em ações? Simplesmente, é uma forma de investimento através da compra e venda de certificados de ações de empresas. Mas para fazer isso bem, você não precisa apenas entender a teoria, mas também ter experiência prática. A seguir, estão os 10 princípios essenciais que qualquer pessoa que entre no mercado de ações deve conhecer.

Passo 1: Definir seu Trajeto de Investimento

Antes de investir em ações, você precisa decidir seu caminho. Existem duas direções principais:

Investimento de Curto Prazo: Negociações diárias, baseadas em análise técnica para aproveitar movimentos rápidos de preço. Requer alta habilidade, conhecimentos multidisciplinares e monitoramento contínuo do mercado.

Investimento de Longo Prazo: Comprar e manter ações de qualidade ao longo de anos. Essa abordagem exige habilidades sólidas de análise fundamental, mas com menor pressão de acompanhamento diário.

Cada direção possui estratégias diferentes. Definir claramente qual caminho você deseja seguir ajudará a escolher as ferramentas e habilidades adequadas.

Passo 2: Construir um Portfólio Diversificado

Um dos segredos dos investidores bem-sucedidos é nunca colocar todos os ovos na mesma cesta. Warren Buffett também sempre recomenda isso.

Diversificar o portfólio significa:

• Comprar ações de várias empresas diferentes
• Escolher de setores distintos
• Se possível, combinar vários tipos de ativos (ações, câmbio, commodities)

Índices de mercado como S&P 500 ou VN30 são exemplos clássicos de portfólios diversificados. Quando o mercado cai, esses índices geralmente caem menos do que uma ação individual. Buffett recomenda que investidores de longo prazo considerem investir em índices devido à sua eficiência e alta segurança.

Passo 3: Escolher Ações com Critérios Rigorosos

Se você investe de longo prazo, escolher boas ações é a decisão mais importante. Procure empresas com características como:

• Saúde financeira: Índice de liquidez (Ativos de curto prazo / Passivos de curto prazo) acima de 1,5, sem endividamento excessivo
• Crescimento sustentável: Receita e lucro crescentes continuamente nos últimos 5 anos
• Alta rentabilidade: Indicadores como margem de lucro, ROE, ROA em crescimento anual
• Dividendos regulares: Empresa que realmente distribui lucros aos acionistas
• Liderança confiável: Sem histórico de engano ou ocultação de informações

Empresas líderes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk nos últimos 10 anos compartilham características: grande porte, alta participação de mercado e liderança respeitada. Essas ações podem não oferecer altos retornos em mercados aquecidos, mas são excelentes ativos de proteção em momentos de queda.

Passo 4: Ajustar o Portfólio de Acordo com o Ciclo de Mercado

O mundo muda, a demanda muda, e o mercado também muda. Mesmo sendo investidor de longo prazo, é necessário revisar periodicamente o desempenho de cada ação e ajustar os pesos.

Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19, os bancos centrais flexibilizaram a política monetária, tornando os empréstimos mais baratos. Investidores esperaram aumento na demanda imobiliária, elevando os preços das ações do setor. Mas, com o aperto de política em 2022, a demanda caiu e os preços também. Um investidor astuto ajustaria imediatamente os pesos do portfólio.

Buffett é famoso por manter posições de longo prazo, mas ao observar o portfólio do fundo Berkshire, verá que os pesos das ações mudam a cada relatório. O segredo não é manter tudo por muito tempo, mas saber manter com pesos adequados.

Passo 5: Controlar Riscos como Proteção

Para investidores de curto prazo, controle de risco é vital. Use ordens de proteção:

Ordem de Stop Loss (Sell Stop): Venda automática quando o preço atingir o nível definido. Ajuda a limitar perdas antes que elas fiquem excessivas.

Ordem de Stop de Compra (Buy Stop): Compra automática quando o preço atingir o nível definido. Ajuda a capturar tendências de alta.

Regra de ouro: coloque o stop loss a aproximadamente 10-15% do preço de entrada. Assim, quando ocorrerem perdas, você ainda estará dentro da sua tolerância.

Passo 6: Usar Análise Técnica para Determinar o Momento

Para encontrar o momento ideal de compra e venda, utilize análise técnica. Os dois indicadores mais populares são:

Índice de Força Relativa (RSI):

• RSI abaixo de 30: Ação vendida demais, potencial ponto de reversão
• RSI acima de 70: Ação comprada demais, perto do topo

Oscilador Estocástico:

• Acima de 80: Sobrecomprado, tendência de reversão para baixo
• Abaixo de 20: Sobrevendido, potencial de recuperação

Se você não domina essas ferramentas, pode usar sinais de negociação fornecidos por analistas para tomar decisões.

Passo 7: Buscar o Fundo do Mercado - Técnica Avançada, Mas Arriscada

Tentar pegar o fundo do mercado significa comprar quando o preço está na mínima, potencialmente gerando lucros enormes. Mas essa é uma técnica de alto risco.

Sinais de fundo:

• Preço faz novos fundos mais baixos, mas os indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentam → força de venda enfraquecendo
• Preço começa a fazer fundos mais altos que o anterior → pressão de venda diminui
• Volume de negociação aumenta durante a queda → investidores buscando o fundo

Atenção: use apenas uma pequena parte do capital para tentar pegar o fundo. Não arrisque todo seu patrimônio nesse jogo de azar. Evite ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal, pois podem cair bastante.

Passo 8: Não Emprestar Dinheiro para Investir em Ações

Emprestar dinheiro para investir é uma receita certa para falência. No Vietnã, muitas fraudes usam aplicativos com juros de até 1000% ao mês para “armadilha”.

Invista apenas com dinheiro que você pode perder sem afetar sua vida a longo prazo.

Ao invés disso, use margem de forma inteligente: ela permite ampliar seus lucros sem contrair dívidas externas. Por exemplo, com margem 1:20, você só precisa de $100 pode manter uma posição de valor $2,000. No pior cenário, você perde apenas o valor inicial, sem ficar endividado.

Passo 9: Praticar Constantemente - Chave do Sucesso

Warren Buffett tem uma regra de ouro: nunca perder dinheiro ao investir. Para isso, você deve aprender continuamente, analisar ações e praticar.

A melhor forma é começar com uma conta demo, negociando com dinheiro virtual para ganhar experiência sem riscos. Assim, você entenderá melhor o mercado, desenvolverá habilidades de análise e construirá disciplina de negociação.

Passo 10: Manter a Saúde Mental - Base de Tudo

O mercado de ações é altamente volátil. Uma posição com lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias. É preciso manter a calma.

Felicidade e medo são inimigos: não venda por pânico, nem segure por ganância. Analise as causas das oscilações e tome decisões racionais.

Investidores de sucesso não são aqueles que estão sempre certos, mas aqueles que controlam suas emoções e seguem sua estratégia.

Conclusão

Investir em ações é uma habilidade que pode ser aprendida. Requer paciência, disciplina, estabilidade emocional e aprendizado contínuo. Os princípios acima serão a base para você construir uma jornada de investimento sustentável e lucrativa no mercado de ações.