10 Lições preciosas ao aprender sobre ações que os investidores devem dominar

Para ter sucesso no setor de investimento em ações, apenas conhecimento teórico não é suficiente. É necessário atualizar-se continuamente com informações de mercado, aprender com investidores experientes e acumular lições práticas através de cada transação. Este artigo irá consolidar os 10 princípios mais importantes ao aprender sobre ações, ajudando-o a construir uma base sólida para desenvolver sua carreira de investimento.

1. Estabeleça uma direção de investimento desde cedo

Antes de começar, você precisa decidir claramente sua orientação. Existem duas abordagens principais ao aprender sobre ações:

Investimento de longo prazo: Utilizar a estratégia de “comprar e manter”, focar na análise fundamental da empresa, escolher ações de qualidade para manter por um período prolongado.

Negociação de curto prazo: Utilizar estratégias de day trading, baseando-se na análise técnica, aproveitando notícias de mercado para encontrar oportunidades de lucro rápido.

Cada abordagem tem requisitos diferentes de conhecimento, habilidades e nível de risco. Uma vez escolhida, siga a estratégia com disciplina, evitando decisões impulsivas influenciadas pelas emoções.

2. Diversificação é sua estrutura de proteção

Esta é uma lição que todos os investidores experientes enfatizam. Warren Buffett sempre considera a diversificação de portfólio como a chave para reduzir riscos. Ao aprender sobre ações, entenda que diversificação significa não “colocar todos os ovos na mesma cesta”.

Essa estratégia inclui:

• Comprar ações de diferentes setores
• Investir em vários tipos de ativos (ações, criptomoedas, forex)
• Acompanhar índices de mercado (S&P 500, VN30) ao invés de manter apenas ações individuais

Quando o mercado está em recessão, um portfólio diversificado tende a cair menos do que manter uma única ação. Embora em períodos de forte crescimento, os lucros possam não ser tão altos quanto ao concentrar-se em uma única ação, investir em índices ainda oferece retorno superior ao depósito bancário ou títulos de dívida.

3. Habilidades na seleção de ações de qualidade

Se você seguir a abordagem de investimento de longo prazo, escolher a ação certa é fundamental. Ao aprofundar seus estudos sobre ações, aprenda a interpretar relatórios financeiros, analisar estratégias de crescimento da empresa e avaliar o potencial de produtos futuros.

Características de uma boa ação:

• Baixa alavancagem, índice de liquidez (Ativos de curto prazo/Dívida de curto prazo) acima de 1.5
• Receita e lucro com crescimento estável nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade (Margem de lucro, ROE, ROA) em contínuo aprimoramento
• Pagamento de dividendos regular aos acionistas
• Liderança confiável, sem histórico de ocultar informações

Empresas líderes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát cresceram várias vezes nos últimos 10 anos justamente por possuírem fundamentos sólidos e liderança competente. Essas ações podem não gerar lucros explosivos em mercados em alta, mas funcionam como uma “barreira” eficaz em reversões de mercado.

4. Ajuste flexível do portfólio conforme o mercado

Mesmo investidores de longo prazo precisam revisar periodicamente seu portfólio e ajustar as proporções de acordo com a tendência econômica. O mundo muda, as necessidades dos consumidores mudam, e as políticas governamentais também evoluem.

Por exemplo, durante uma pandemia, políticas de flexibilização monetária e redução de juros tornam os empréstimos mais baratos. Isso impulsiona os preços imobiliários, levando ações do setor imobiliário a subir significativamente. Contudo, quando o governo restringe o crédito imobiliário em 2022, a demanda por imóveis diminui, e os preços dessas ações caem fortemente.

Um investidor prudente sabe quando aumentar ou diminuir a proporção de ativos para maximizar os lucros em diferentes fases do mercado.

5. Controle de riscos sempre é prioridade

Seja você um investidor de longo prazo ou um trader de curto prazo, o controle de riscos é fundamental. Use ordens de stop loss (Stop Loss) e take profit (Take Profit) para proteger seu patrimônio.

Ferramentas de gerenciamento de risco:

• Ordem Stop Loss (Venda de parada): Vende automaticamente quando o preço da ação cai para um nível predefinido, limitando perdas
• Ordem Take Profit (Compra de parada): Compra automaticamente quando o preço atinge um nível predefinido

Uma regra eficaz é colocar o stop loss em torno de 10-15% abaixo do preço de entrada. Assim, você gerencia o risco e permite que boas operações se desenvolvam.

6. Determine o momento de comprar e vender com análise técnica

Ao aprofundar seus estudos sobre ações, você precisará se familiarizar com análise técnica. Dois indicadores mais populares são:

Indicador RSI (Índice de Força Relativa):

• RSI < 30: Ação em venda excessiva, potencial de alta
• RSI > 70: Ação sobrecomprada, potencial de queda

Indicador Stochastic (Oscilador Estocástico):

• Acima de 80: Sobrecompra, próximo do topo
• Abaixo de 20: Sobrevenda, próximo de recuperação

Se ainda não dominar essas ferramentas, comece acompanhando sinais de plataformas de negociação que suportam análise automática baseada nesses indicadores.

7. A arte de pegar o fundo das ações

Pegar o fundo do mercado é uma estratégia eficaz para maximizar lucros, mas também muito arriscada. Ao aprender sobre ações, saiba identificar sinais de fundo:

• Preço formando novos fundos, mas os indicadores de momentum (RSI, Stochastic) aumentam — indicando fraqueza na pressão de venda
• Preço formando fundos mais altos que os anteriores — sinal de enfraquecimento da pressão de venda
• Alto volume de negociação durante queda de preço — investidores retornando para pegar o fundo

Porém, lembre-se: pegar o fundo de uma queda é muito arriscado. Use apenas uma pequena parte do patrimônio para testar, não arrisque tudo. Além disso, evite pegar fundo em ações especulativas ou que já estejam abaixo do valor de face, pois essas podem cair ainda mais.

8. Não se endivide demais para investir

Um erro comum de muitos investidores é pegar empréstimo para investir, especialmente de fontes ilegais com juros exorbitantes. Ao aprender sobre ações, lembre-se da regra de ouro: invista apenas com dinheiro que você pode perder.

Ao invés disso, você pode usar margem (alavancagem) de plataformas confiáveis. A margem permite ampliar os lucros, limitando as perdas. Por exemplo, com alavancagem de 1:20, você precisa de apenas $100 para comprar $2,000 em ações$100 . No pior cenário, você só perde e não fica endividado.

9. Praticar continuamente é a chave do sucesso

Warren Buffett sempre enfatiza: Evite perder dinheiro ao investir. Para isso, você deve aprender constantemente, analisar ações e praticar negociações. Não há método melhor do que começar com uma conta demo para acumular experiência prática.

Ao aprender sobre ações por meio da prática, você entenderá melhor como o mercado funciona, como lidar com medo e ganância, e como gerenciar lucros e perdas. Essas são lições que nenhum livro pode ensinar.

10. Estabilidade emocional é a base

O mercado de ações é altamente volátil, uma posição com lucro pode virar prejuízo em apenas 1-2 dias. Por isso, manter a calma é extremamente importante.

Ao aprender sobre ações, lembre-se:

• Não corte perdas por medo
• Não segure posições por ganância
• Analise as verdadeiras razões por trás das oscilações
• Siga sua estratégia, não deixe as emoções controlarem suas decisões

O sucesso no investimento em ações não é sobre ficar rico rapidamente, mas sobre criar bons hábitos, controlar riscos e aprender continuamente. Com paciência, disciplina e estabilidade emocional, você se tornará cada vez mais proficiente na sua jornada de investimento.