Autoaprendizagem em ações: de zero a 10 princípios que os investidores iniciantes devem conhecer

Você está começando a aprender sobre ações por conta própria e se sente sobrecarregado com a quantidade de informações? Não se preocupe, o segredo do sucesso não está na teoria densa, mas nas experiências práticas de investidores que vieram antes de você. Hoje, vou compartilhar os 10 princípios de ouro que qualquer pessoa que deseja aprender sobre ações por conta própria deve conhecer.

Escolha o seu próprio caminho

Antes de começar a investir, você precisa definir claramente a qual escola pertence: investimento de curto prazo ou investimento de longo prazo.

Investidores de curto prazo usam análise técnica, negociam no mesmo dia, captam pequenas oscilações para obter lucros rápidos. Eles precisam monitorar o mercado continuamente, reagindo rapidamente às mudanças inesperadas.

Investidores de longo prazo escolhem outro caminho: compram ações de qualidade, mantêm por anos, vivem de dividendos e valorização de longo prazo. Eles raramente olham o quadro de preços diariamente, dedicando mais tempo à análise de relatórios financeiros da empresa.

Cada caminho tem sua estratégia, exige conhecimentos diferentes e as taxas de retorno também variam. O importante é que você escolha claramente desde o início, pois a confusão entre as duas escolas pode levar a perdas.

Não coloque todos os ovos na mesma cesta

Warren Buffett sempre lembra que diversificar a carteira de investimentos é a proteção mais importante. Em vez de colocar todo o dinheiro em uma ação ou setor, espalhe o capital entre várias ações, setores e até diferentes tipos de ativos.

Quando o mercado de ações entra em recessão, uma carteira diversificada sofre menos queda do que uma única ação. Por exemplo, índices como S&P 500 ou VN30 já são carteiras diversificadas por padrão. Investir em índices pode não gerar lucros rápidos como ações individuais em mercados em alta, mas oferece desempenho estável e muito superior a poupança ou títulos de dívida.

Pesquise bem antes de comprar

Se você segue uma estratégia de investimento de longo prazo, escolher boas ações é uma decisão crucial. Não compre qualquer ação baseado em especulação ou sentimento. Em vez disso, dedique tempo a:

• Ler relatórios financeiros da empresa, analisando a situação de endividamento
• Acompanhar o crescimento de receita e lucro ao longo dos anos
• Avaliar a rentabilidade através de indicadores como ROE, ROA
• Observar se a empresa paga dividendos regularmente
• Pesquisar a equipe de gestão — eles têm reputação ou já cometeram fraudes?

Boas empresas geralmente são nomes grandes, com participação de mercado sólida e liderança confiável, escolhida continuamente ao longo dos anos. As 10 maiores empresas do Vietnã com ações que mais cresceram nos últimos 10 anos, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, são exemplos. Elas podem não oferecer lucros exorbitantes em mercados em alta, mas são excelentes ativos de proteção quando o mercado vira para baixo.

Seja flexível e ajuste conforme o tempo

Mesmo que você seja um investidor de longo prazo, é necessário revisar periodicamente o desempenho da carteira e ajustar as proporções quando necessário. O mundo muda, o mercado também.

Por exemplo, quando a COVID-19 surgiu, os bancos centrais afrouxaram a política monetária, as taxas de juros caíram drasticamente. Isso facilitou empréstimos, aumentou a demanda por imóveis e as ações do setor imobiliário subiram. Mas, em 2022, as políticas mudaram, os bancos apertaram o crédito imobiliário. A demanda caiu, os lucros das empresas diminuíram e os preços das ações recuaram.

Um investidor inteligente reduziria a exposição ao setor imobiliário nesse momento, ao invés de manter tudo. É por isso que Warren Buffett, embora famoso por manter posições de longo prazo, ajusta continuamente a carteira do fundo Berkshire em seus relatórios.

Controle de risco — algo indispensável

Especialmente para investidores de curto prazo, gerenciar riscos é vital para sobrevivência. A ferramenta de proteção são as ordens de stop (loss e stop limit):

• Ordem de venda stop (Sell Stop): Quando a ação cai para um preço predefinido, a ordem é acionada automaticamente para limitar perdas
• Ordem de compra stop (Buy Stop): Ajuda a comprar a um preço definido sem precisar acompanhar o tempo todo

Dica de ouro: coloque o ponto de stop a cerca de 10-15% do preço de entrada. Assim, você gerencia o risco de forma eficiente — mesmo que perca, será uma perda moderada.

Conheça o momento ideal

O momento exato de comprar ou vender pode dobrar ou reduzir pela metade seu lucro. Analistas costumam usar análise técnica:

Indicador RSI (Relative Strength Index): Mede a força ou fraqueza da tendência de preço. Se o RSI < 30, a ação está sendo vendida demais (bom para comprar). Se o RSI > 70, a ação está perto do topo (alerta para vender).

Indicador Estocástico: Identifica sinais de reversão. Se o indicador > 80, está sobrecomprado, prestes a cair. Se < 20, está sobrevendido, prestes a subir novamente.

Se você ainda não domina essas ferramentas, pode começar aprendendo passo a passo ou procurando sinais de negociação fornecidos por plataformas confiáveis.

Segredo para pegar o fundo

Capturar o fundo de uma ação traz lucros extraordinários, mas é muito arriscado. Se quiser tentar, lembre-se:

• Quando o preço faz um novo fundo, mas o RSI e o Estocástico estão em alta, é sinal de que a força de queda está enfraquecendo
• Quando o preço começa a formar fundos mais altos que o anterior, a pressão de venda diminuiu
• Quando o volume de negociação dispara na queda, os investidores estão voltando para pegar o fundo

Aviso importante: pegar o fundo é muito perigoso. Use apenas uma pequena parte do capital para tentar. Nunca coloque todos os seus ativos nessa jogada. E nunca tente pegar o fundo de ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal — esses podem cair ainda mais.

Não tome empréstimos para investir

Este é o princípio de ferro que qualquer investidor inteligente deve seguir. Invista apenas com dinheiro ocioso, que, se perdido, não afetará sua vida. Hoje, tomar empréstimo para investir é extremamente arriscado, especialmente com juros altos.

Você pode usar margem (de alavancagem) para aumentar os lucros, mas faça de forma inteligente: com alavancagem de 1:20, com apenas 100 dólares você controla ativos de 2.000 dólares. Na pior das hipóteses, você perde apenas os 100 dólares iniciais, sem ficar endividado. Na melhor, um aumento de 1% pode gerar um lucro de 20%.

Pratique continuamente

Warren Buffett disse que seu segredo é nunca perder dinheiro. Para isso, você deve aprender constantemente, analisar, praticar. A teoria é só metade do jogo — a outra metade é a experiência prática.

A melhor forma de aprender sobre ações por conta própria é negociando de verdade. Comece com um capital pequeno, registre cada operação, analise por que ela foi bem-sucedida ou fracassou. Com o tempo, desenvolverá um conjunto de habilidades próprio.

Mantenha a calma — a chave do sucesso

O mercado de ações é imprevisível. Uma posição que está ganhando muito pode virar prejuízo em poucos dias. É nesse momento que o psicológico faz toda a diferença.

Manter a calma não significa segurar tudo sem vender. É a capacidade de analisar friamente a situação, determinar se as mudanças são fundamentais ou apenas oscilações temporárias, e tomar decisões de manter ou cortar perdas de forma lógica.

Não se deixe levar pelo pânico ou medo de vender rapidamente. Você se arrependerá quando o mercado se recuperar.

Conclusão: aprender por conta própria exige paciência e disciplina

Aprender sobre ações por conta própria requer paciência, disciplina e estabilidade emocional. Não há truques secretos ou fórmulas mágicas — apenas princípios de ouro e prática constante.

Espero que esses 10 segredos ajudem você a construir uma base sólida na jornada de investir em ações de longo prazo. O sucesso não vem da noite para o dia, mas com perseverança, ele chegará.