Guia para jogar ações com segurança - 10 princípios que os investidores devem dominar

Quer desejar sucesso no investimento em ações? Não basta apenas compreender a teoria, é preciso ter uma estratégia clara e disciplina na execução. Muitos investidores iniciantes costumam sofrer perdas por falta de experiência e por não seguirem princípios básicos. A seguir, apresentamos 10 princípios que ajudarão você a jogar ações de forma mais segura e eficiente.

1. Defina claramente seu estilo de investimento

Antes de começar, você precisa decidir: investimento de curto prazo ou de longo prazo?

Investimento de curto prazo aplica estratégias de negociação diária, baseadas em análise técnica para determinar pontos de entrada/saída. Este estilo exige monitoramento contínuo do mercado, uso de alavancagem e alta tolerância ao risco.

Investimento de longo prazo utiliza estratégias de compra e manutenção, escolhendo ações com base em análise fundamental. Este estilo requer menos observação constante do painel de cotações, mas exige conhecimento profundo de um setor ou empresa específica.

Cada estilo possui estratégias diferentes. Uma vez escolhido, siga rigorosamente essa estratégia para evitar decisões erradas influenciadas por emoções.

2. Diversifique sua carteira de investimentos

Este é um ensinamento valioso que o investidor lendário Warren Buffett sempre reforça. Ao investir em várias ações diferentes, em diversos setores, ou até mesmo em diferentes tipos de ativos (ações, criptomoedas, câmbio), você reduz o risco de perdas significativas.

Por exemplo, índices de ações como S&P 500 ou VN30 representam uma diversificação entre várias ações. Quando o mercado entra em baixa, esses índices tendem a cair menos do que manter uma ação isolada. Warren Buffett recomenda aos investidores de longo prazo que investir em fundos de índice é uma forma simples, porém eficaz, de participar do mercado de ações.

3. Escolha ações de alta qualidade

Se seu foco for o investimento de longo prazo, selecionar as ações certas é a chave do sucesso.

Sinais de ações boas:

• Baixo endividamento, índice de liquidez (Ativos circulantes/Passivos circulantes) acima de 1.5
• Receita e lucro crescentes continuamente nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade (ROE, ROA, margem de lucro) aumentando anualmente
• Distribuição de dividendos regular
• Gestão confiável, sem histórico de quebra de promessas ou ocultação de informações

Empresas líderes como Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh não só apresentam forte crescimento, mas também são ativos defensivos em tempos de recessão. Portanto, incluir ações de qualidade na carteira é uma estratégia inteligente recomendada por investidores experientes.

4. Ajuste a carteira conforme a tendência do mercado

O mercado de ações está em constante mudança de acordo com a economia. Mesmo investidores de longo prazo precisam revisar periodicamente o desempenho das ações e ajustar os pesos de acordo.

Por exemplo, quando a pandemia de COVID-19 surgiu, os bancos centrais afrouxaram a política monetária e reduziram as taxas de juros. Isso incentivou empréstimos, aumentou a demanda por imóveis e elevou fortemente os preços das ações do setor. Contudo, ao implementar políticas de restrição de crédito imobiliário em 2022, a demanda caiu e os preços das ações recuaram.

Um investidor bem-sucedido sabe adaptar a alocação de sua carteira às políticas e tendências futuras. Warren Buffett também ajusta continuamente os pesos de ações na carteira do fundo Berkshire com base na conjuntura econômica.

5. Controle sempre o risco

Para investidores de curto prazo, o controle de risco é fundamental. Use ordens de Stop Loss (parar de vender) e Stop Buy (parar de comprar) para proteger seu capital contra reversões inesperadas do mercado.

Ferramentas de controle de risco:

• Ordem de venda stop (Sell Stop): vende a ação quando o preço atingir o nível predefinido
• Ordem de compra stop (Buy Stop): compra a ação quando o preço atingir o nível predefinido

Uma estratégia eficaz é colocar o ponto de stop a 10-15% da abertura da posição. Assim, se ocorrer uma perda, você consegue gerenciar o risco dentro do seu limite de tolerância.

6. Determine o momento ideal de compra e venda

Investidores experientes usam análise técnica — gráficos, padrões, indicadores — para identificar os melhores momentos de negociação.

Dois indicadores comuns:

• Índice de Força Relativa (RSI): mede a volatilidade do preço. RSI < 30 indica ação sobrevendida, RSI > 70 indica ação próxima do topo.
• Oscilador Estocástico: identifica sinais de reversão. Acima de 80 indica sobrecompra (sobrecomprado), abaixo de 20 indica sobrevenda (sobrevendido).

Dominar esses indicadores ajuda a jogar ações de forma mais segura, confiando nos dados ao invés de emoções.

7. Habilidade de “apanhar o fundo” das ações

Capturar o fundo maximiza lucros, mas também é muito arriscado. Use apenas uma pequena parte do capital para tentar.

Sinais de fundo:

• O preço forma um novo fundo, mas o indicador de momentum (RSI, Estocástico) está em alta — força de venda enfraquecendo
• O preço começa a formar um fundo mais alto que o anterior — pressão de venda diminui
• Volume de negociação alto na tendência de baixa — investidores estão tentando pegar o fundo

Porém, não coloque todo seu capital nessa tentativa de “pegar o fundo”. E evite ao máximo ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal, pois podem cair ainda mais.

8. Não tome empréstimos para investir

Este é o ensinamento mais importante. Invista apenas com dinheiro que você pode perder sem afetar sua estabilidade financeira. Tomar empréstimo para investir é extremamente perigoso, especialmente no Vietnã, onde há muitas “empresas de fachada” com juros de até 1000% ao mês.

Se usar margem para ampliar os lucros, seja cauteloso. Com uma margem de 1:20, $100 você pode controlar um valor de $2,000$100 . No pior cenário, perderá tudo, mas sem ficar endividado.

9. Pratique continuamente

Segundo Warren Buffett, a maior lição é nunca perder dinheiro. Para isso, você deve aprender constantemente, analisar ações e praticar negociações.

A forma mais eficaz é participar de negociações reais para acumular experiência aos poucos. Comece com posições pequenas, testando o conhecimento adquirido em livros na prática do mercado.

10. Mantenha o psicológico e a disciplina

O mercado é altamente volátil, uma posição com grande lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias. Mantenha a calma, analise as causas das oscilações para decidir corretamente entre manter ou cortar perdas.

Não deixe o medo dominar suas decisões. Cortar perdas precipitadamente pode gerar arrependimentos depois. Um investidor de sucesso é aquele que sabe quando esperar e quando agir.

Resumindo, jogar ações de forma segura exige paciência, disciplina e estabilidade emocional. Seguindo esses 10 princípios, você construirá uma base sólida para uma jornada de investimento em ações de longo prazo.