13 Formas de Crypto Fraudulento Mais Comuns Atualmente e Como Identificá-las

Bitcoin É Realmente Uma Fraude?

Bitcoin e outros ativos crypto são tecnologias financeiras legítimas, negociadas em plataformas confiáveis em todo o mundo. No entanto, o rápido desenvolvimento do mercado crypto criou espaço para que indivíduos mal-intencionados atuem. Eles exploram a falta de conhecimento dos investidores autônomos e promessas de lucros irreais para realizar grandes esquemas de fraude com crypto.

O ponto-chave é distinguir entre Bitcoin (ativo digital legítimo) e programas de fraude que apenas usam seu nome. Através deste artigo, vamos explorar as táticas mais comuns e como proteger-se contra riscos potenciais.

5 Princípios de Ouro Para Evitar Tornar-se Vítima de Fraudes em Crypto

Antes de aprofundar nas formas de fraude, você deve entender os seguintes princípios básicos:

Primeiro: Cuidado com promessas incomuns. Qualquer convite que prometa altos lucros sem riscos proporcionais é um sinal de alerta. Planos de ganhar dinheiro rapidamente não existem no mundo real dos investimentos.

Segundo: Sempre verifique informações de múltiplas fontes independentes. Nunca decida investir com base em uma única fonte. Verifique artigos de pesquisa em sites de primeira linha, fóruns comunitários e relatórios oficiais.

Terceiro: Use softwares de segurança confiáveis. Baixe apenas aplicativos de segurança de empresas renomadas e mantenha-os sempre atualizados com a versão mais recente.

Quarto: Limite transações com estranhos. Os golpistas podem passar meses construindo relacionamentos falsos com você, mas nunca revelarão sua verdadeira identidade. Verifique identidades por múltiplos canais de comunicação.

Quinto: Use apenas plataformas de troca autorizadas oficialmente. Essas plataformas devem cumprir regulamentos locais e possuir licenças públicas. Verifique a lista de plataformas aprovadas pelos órgãos reguladores financeiros.

O preço do Bitcoin e de outros ativos crypto varia constantemente. Às vezes sobe fortemente, outras vezes cai drasticamente, ou permanece estável por períodos. Compreender a natureza dessa volatilidade ajudará você a não cair na armadilha de criar FOMO artificial.

13 Formas Modernas de Fraudes em Crypto

Indivíduos mal-intencionados continuam aprimorando suas técnicas. Aqui estão as táticas mais comuns que você deve evitar:

1. Plataformas de Troca Falsas

Quando o número de investidores em crypto aumenta repentinamente, os golpistas criam várias plataformas de troca falsas. Essas plataformas geralmente oferecem preços muito competitivos em relação ao mercado real, fazendo os usuários acharem que estão aproveitando uma “oportunidade de ouro”.

Na prática, ao transferir dinheiro ou crypto para contas fornecidas por eles, seu dinheiro desaparece. Em 2022, a polícia do Reino Unido prendeu 6 suspeitos relacionados a um esquema de pirâmide com valor de 27 milhões de dólares.

2. Presentes de Crypto Gratuitos

Uma técnica clássica, mas ainda eficaz: golpistas prometem dar Bitcoin, Ethereum ou outros tokens gratuitamente. Para “ativar” o presente, você precisa enviar uma pequena quantia para confirmação ou fornecer informações pessoais.

Após completar essa etapa, eles usam essas informações para continuar enganando você ou seus familiares. Se vir esse tipo de postagem nas redes sociais, denuncie imediatamente para proteger a comunidade.

3. Extorsão por Email

Emails de extorsão são uma das formas mais prevalentes de fraude em crypto. Você receberá um email afirmando que hackers invadiram seu computador, instalaram softwares de gravação, gravaram vídeos pela webcam, etc.

Eles ameaçam divulgar “imagens sensíveis” para seus amigos se você não enviar Bitcoin. A armadilha aqui é que esses emails são enviados em massa, e os golpistas sabem que alguns irão ficar assustados o suficiente para pagar. Qualquer email de extorsão deve ser apagado imediatamente.

4. Falsificação de Identidade de Celebridades

Golpistas facilmente criam contas em redes sociais que parecem idênticas a figuras famosas, desde CEOs de plataformas até especialistas em blockchain. Quando há uma postagem ou anúncio de uma pessoa real, a conta falsa responde com promessas de presentes em crypto ou oportunidades de investimento exclusivas.

Muitas pessoas são enganadas porque a conta parece muito real, tem seguidores suficientes e o conteúdo parece profissional. Sempre verifique o (selo azul) de verificação e entre em contato diretamente com a pessoa real pelo canal oficial se tiver dúvidas.

5. Malware que Altera Endereços de Carteira

Alguns programas maliciosos são altamente sofisticados: ao copiar um endereço de carteira para enviar bitcoin, o malware substitui automaticamente pelo endereço do hacker. Você só descobre quando o dinheiro já foi enviado.

Como transações na blockchain são irreversíveis, isso será uma perda definitiva. Seja extremamente cuidadoso com permissões de administrador ao instalar softwares. Uma boa ferramenta antivírus pode ajudar, mas não garante 100% de segurança.

6. Encontros Presenciais para Troca

Algumas pessoas sugerem encontros presenciais para trocar crypto. Isso é muito perigoso se você não conhece bem quem é a outra pessoa. Golpistas podem se passar por figuras famosas, fingir trocas de dinheiro real para roubar seu crypto, ou até usar força para roubar dinheiro e crypto.

Em vez disso, use plataformas de troca com sistema de escrow (escrow). Essa plataforma verificará a identidade de ambos e protegerá as partes.

7. Phishing por Email

Emails de phishing se disfarçam de serviços de crypto que você usa, solicitando redefinição de senha, verificação de identidade ou clique em links de “atualização de segurança”. Esses emails podem parecer exatamente com os reais.

Para verificar, não clique em nenhum link do email. Acesse diretamente o site da empresa ou ligue para o número oficial no site.

( 8. Sites Falsos

Sites falsos geralmente vêm acompanhados de emails de phishing, copiados perfeitamente do site real. Podem aparecer como anúncios patrocinados no Google ou como aplicativos na loja de apps.

Nunca instale aplicativos ou faça login em sites a menos que tenha 100% de certeza de que são legítimos. Verifique cuidadosamente o URL e procure avaliações de usuários antes.

) 9. Esquemas Ponzi que Exigem KYC em Crypto

Ponzi é uma fraude clássica em crypto: os organizadores prometem altos retornos sobre seu investimento, mas o dinheiro é usado para pagar investidores anteriores. Quando não há mais novos investidores, o sistema desaba e todos perdem dinheiro.

Sinais de alerta: retornos excessivamente altos ###50% ao mês###, promessas de lucros fixos, pressão para entrar rapidamente ou incentivo para convidar amigos.

( 10. Esquemas de Multinível

Multinível promete pagar lucros com base no número de pessoas que você convida. O sistema cresce rapidamente, mas a maioria dos membros não ganha nada significativo. Os que estão no topo lucram com os que estão na base.

Nunca convide amigos para um programa apenas para obter comissões de referência. Não use seu dinheiro para ajudar outros a entrarem, pois esses fundos geralmente não podem ser retirados.

) 11. Pump and Dump ###Inflar e Vender###

Um grupo ou uma pessoa influente (ou uma pessoa com grande impacto) começa a promover fortemente um token pequeno, afirmando que ele vai “multiplicar por 10”. Quando os investidores comuns entram, os insiders vendem tudo a preços altos, e o preço despenca.

Depois, eles compram o token barato após enganar outros. Você pode se proteger estudando cuidadosamente cada projeto antes de investir. Não confie em promessas sem dados básicos claros.

( 12. Ransomware que Exige Resgate em Crypto

Ransomware é um malware que bloqueia seu dispositivo e exige pagamento em Bitcoin para desbloqueá-lo. Nunca pague o resgate. Em vez disso, entre em contato com um especialista em segurança de computadores para remover o malware.

Para evitar, seja cauteloso ao instalar softwares, especialmente aqueles que solicitam permissões de administrador, e sempre faça backup de dados importantes.

) 13. Altcoins Falsas

O mercado de altcoins é altamente suscetível a abusos. Tokens falsos podem ter sites sofisticados, comunidades ativas no Discord e histórias convincentes. Fundadores vendem “vendas privadas” a preços baixos, e quando o token é lançado ao público, usam marketing para criar FOMO.

Quando o preço sobe, os detentores anteriores vendem e desaparecem. Algumas altcoins falsas até usam a palavra “Bitcoin” no nome para enganar as pessoas. Sempre verifique o whitepaper, a equipe de gestão e o histórico do projeto antes de comprar qualquer altcoin.

Grandes Fraudes em Crypto que Abalaram o Mundo

Caso PlusToken: Pirâmide de 2 Bilhões de USD na China

PlusToken era uma plataforma de troca na China que prometia altos juros. De 2018 a 2019, esse esquema de fraude arrecadou mais de 2 bilhões de dólares de milhares de investidores. Os líderes organizaram grandes eventos de marketing, atraindo até investidores cautelosos para o sistema.

Em junho de 2019, a polícia chinesa prendeu 6 suspeitos principais. Até hoje, não foi possível recuperar todo o dinheiro para as vítimas.

Caso USI-Tech: Pirâmide de mais de 10 Bilhões de USD

USI-Tech foi fundada em Dubai por quatro pessoas ###duas delas morando na Austrália###. A empresa combinava Ponzi e esquema multinível, prometendo no mínimo 48% de lucro mensal.

Usaram vídeos nas redes sociais para mostrar uma vida luxuosa, atraindo dezenas de milhões de dólares. Órgãos reguladores nos EUA, Canadá, Austrália, Nova Zelândia e Espanha emitiram alertas públicos.

Quando descobertos, mudaram o nome para Eyeline, depois WealthBoss, continuando as operações. As vítimas relataram perda total do investimento e processaram por certificados imobiliários falsificados.

( Caso iFan & Pincoin: Fraude de 15 Trilhões de VND no Vietnã

Este é o maior esquema de fraude em crypto no Vietnã. iFan )fingindo ser de Singapura### e Pincoin (fingindo ser da Índia), fundados por 7 vietnamitas.

iFan prometia 48% de lucro mensal, com retorno em 4 meses. Além disso, se você recrutasse outros, ganharia 8% de comissão. O sistema combinava Ponzi e multinível.

Em 2018, essa fraude afetou 32.000 pessoas e arrecadou cerca de 15 trilhões de dong. Muitos perderam casas e tudo mais. Até hoje, muitos ainda não recuperaram o dinheiro.

Resumo: Como Proteger-se de Fraudes em Crypto

Bitcoin e outros ativos crypto não são fraudes. São tecnologias reais com potencial verdadeiro. No entanto, o mercado é explorado por indivíduos mal-intencionados que querem tirar proveito da ganância e do desconhecimento.

As maiores fraudes geralmente combinam Ponzi, esquema multinível e marketing psicológico. Aproveitam-se do FOMO, da esperança de ficar rico rapidamente e da falta de conhecimento legal.

Para investir com segurança:

• Adquira conhecimento antes de começar
• Mantenha a calma, não siga a multidão
• Verifique todas as informações
• Use apenas plataformas confiáveis e licenciadas
• Não acredite em promessas de lucros irreais
• Denuncie atividades fraudulentas para proteger a comunidade

Todo investimento tem risco, mas conhecimento e alertas podem ajudar a evitar as armadilhas mais comuns. Seja cauteloso, persistente e negocie apenas em condições seguras e transparentes.