10 Dicas para Participar no Mercado de Ações que Todo Trader Deve Dominar

Começar a jornada de investimento em ações não deve limitar-se a aprender a teoria. Para participar eficazmente no mercado de ações, os traders precisam de atualizar continuamente as informações do mercado e aprender com os mais experientes. Aqui estão 10 dicas importantes que todos os investidores devem conhecer para otimizar os lucros.

1. Sempre Controlar o Risco Primeiro

A primeira coisa que qualquer trader que queira participar no mercado de ações deve entender é que controlar o risco é um fator vital. Use ferramentas como ordens de stop de venda (Sell Stop) e ordens de stop de compra (Buy Stop) para proteger o seu capital. Estabelecer um ponto de stop loss entre 10-15% do preço de abertura da posição é uma prática que ajuda a limitar perdas em caso de uma reversão inesperada do mercado.

2. Definir Claramente a Sua Estratégia de Investimento

Existem duas abordagens principais para participar no mercado de ações:

Investimento de longo prazo: Método de comprar e manter, baseado na análise fundamental da empresa. Este investidor não precisa monitorar o mercado continuamente, apenas deve ter conhecimento profundo de alguns setores específicos e habilidade para ler relatórios financeiros.

Investimento de curto prazo: Negociação diária ou de alguns dias, dependente de análise técnica. Este método exige acompanhamento constante dos gráficos de preços, conhecimento aprofundado de indicadores técnicos e boa gestão emocional.

Depois de escolher a estratégia que combina com seu perfil e condições, siga rigorosamente essa estratégia para evitar decisões de compra e venda erradas.

3. Diversificar a Carteira - O Segredo dos Investidores Bem-Sucedidos

Warren Buffett sempre enfatizou a importância da diversificação de carteira. Não concentre todo o seu capital em uma única ação ou setor. Em vez disso, distribua seu dinheiro por várias ações, setores diferentes ou até por diferentes tipos de ativos, como ações, criptomoedas, forex.

Índices de ações (S&P 500, VN30) são exemplos perfeitos de uma carteira diversificada. Por essa razão, esses índices tendem a cair menos do que uma ação individual durante uma recessão de mercado. Investir em índices é uma abordagem simples, mas eficaz, para investidores de longo prazo.

4. Escolher Ações de Alta Qualidade

Ao participar no mercado de ações através do método de comprar e manter, selecionar boas ações é fundamental. Aqui estão as características que identificam ações de qualidade:

• Finanças sólidas: Índice de liquidez (ativo circulante/passivo circulante) acima de 1.5, indicando que a empresa tem pouca dívida e boa capacidade de pagamento.
• Crescimento estável: Receita e lucro crescem continuamente nos últimos 5 anos (exceto durante crises globais como COVID-19).
• Alta rentabilidade: Indicadores de rentabilidade (margem de lucro, ROE, ROA) aumentam anualmente.
• Dividendos regulares: A empresa paga dividendos consistentemente aos acionistas.
• Gestão confiável: Liderança da empresa sem histórico de promessas não cumpridas ou enganos aos investidores.

Histórico mostra que grandes empresas como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… com gestão forte, geraram lucros superiores. Essas ações podem não subir drasticamente em mercados em alta, mas são excelentes ativos de proteção em quedas de mercado.

5. Ajustar a Carteira de Acordo com as Condições do Mercado

Mesmo com uma estratégia de longo prazo, é necessário revisar e ajustar periodicamente o peso das ações na carteira. Quando as políticas econômicas mudam ou as tendências do mercado se deslocam, os pesos das posições também devem ser reequilibrados.

Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19, bancos centrais reduziram as taxas de juros e flexibilizaram a política monetária, tornando o setor imobiliário atraente. Mas, quando em 2022 a política de restrição de crédito imobiliário foi implementada, as expectativas de lucro nesse setor diminuíram e os preços das ações recuaram. Investidores inteligentes reduziram o peso do setor imobiliário nesse momento.

Warren Buffett é conhecido por manter uma estratégia de longo prazo, mas ao acompanhar a carteira do fundo Berkshire, verá que os pesos das ações mudam constantemente. A verdadeira experiência de investimento é saber manter posições com peso adequado às condições do mercado, não simplesmente manter para sempre.

6. Dominar os Principais Indicadores Técnicos

Para determinar os pontos ideais de compra e venda, é preciso entender bem os indicadores técnicos básicos:

Indicador de força relativa (RSI): Mede a volatilidade do preço. Quando o RSI está abaixo de 30, a ação está sendo vendida fortemente e pode ser uma oportunidade de compra. Quando acima de 70, indica que a ação pode estar atingindo o topo.

Oscilador estocástico (Stochastic): Ajuda a identificar sinais de reversão de tendência. Se estiver acima de 80, a ação está sobrecomprada e pode cair. Abaixo de 20, está sobrevendida e pode subir novamente.

Combinar esses dois indicadores com análise de volume de negociação ajudará a tomar decisões mais precisas.

7. Segredo de Detectar o Fundo de Ações - Mas Com Cuidado

Identificar o fundo de mercado pode gerar lucros extraordinários, mas é uma das técnicas mais arriscadas. Para detectar o fundo, observe:

• Quando o preço forma um novo fundo, mas os indicadores de momentum (RSI, Stochastic) aumentam, indicando que a pressão de venda está diminuindo.
• Quando os fundos mais altos aparecem em relação aos anteriores, a pressão de venda diminuiu.
• Alto volume de negociação durante a queda indica que investidores estão voltando para comprar no fundo.

Porém, use apenas uma pequena parte do capital para tentar pegar o fundo, nunca arrisque todo o patrimônio. Evite tentar pegar fundos de ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal, pois podem cair ainda mais.

8. Não Tomar Empréstimo para Investir

Um erro comum é pegar dinheiro emprestado para aumentar o potencial de lucro. Invista apenas dinheiro que possa ficar parado sem afetar sua vida a longo prazo, mesmo que perca tudo. No Vietnã, muitas empresas fraudulentas usam aplicativos de investimento com juros de até 1000% ao mês para enganar investidores.

Se desejar aumentar os lucros, usar margem (crédito de margem) de forma inteligente é mais seguro. Com margem, no pior cenário, você só perde o capital investido, sem ficar endividado.

9. Praticar Constantemente é a Chave do Sucesso

Warren Buffett dá um conselho valioso: nunca perca dinheiro ao investir em ações. Para isso, é preciso aprender continuamente, analisar ações e praticar negociações.

A maneira mais eficaz é começar com uma conta demo, negociando com dinheiro virtual para adquirir experiência real. Assim, você pode testar estratégias no mercado real sem riscos financeiros.

10. Estabilidade Emocional - O Fator Decisivo Final

O mercado de ações é altamente volátil, uma posição com lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias. Manter a calma é essencial.

Analise as causas por trás das oscilações antes de decidir manter ou cortar perdas. Não deixe emoções como medo ou ansiedade dominarem suas decisões. Muitos investidores se arrependem por decisões impulsivas.

Conclusão

Participar no mercado de ações de forma eficaz exige uma combinação de conhecimento, disciplina e controle emocional. A jornada de investimento é um processo de aprendizado contínuo. Aplicar essas dicas não só ajudará a evitar erros comuns, mas também abrirá oportunidades para construir patrimônio de forma sustentável no mercado de ações.