Guia de aprendizagem de investimento em ações básicas - 10 princípios que todos os traders devem dominar

Você é um novato no mundo do investimento em ações e deseja aprimorar suas habilidades de negociação? Para aprender investimento em ações básico de forma eficaz, apenas entender a teoria não é suficiente. Os traders precisam estar sempre atualizados com as informações do mercado e aprender com a experiência de investidores mais experientes. Com base em lições práticas, compilei 10 princípios essenciais que qualquer pessoa que queira ter sucesso em ações deve compreender claramente.

1. Escolha do método de investimento adequado a si

Primeiramente, você precisa definir claramente seus objetivos de investimento. O mercado de ações oferece duas abordagens principais:

Investimento de curto prazo: Aplicar estratégias de compra e venda no mesmo dia, com base em análise técnica para identificar pontos de entrada/saída. Este método exige monitoramento contínuo do mercado, alta tolerância ao risco, uso de alavancagem para aumentar lucros.

Investimento de longo prazo: Aplicar estratégias de compra e manutenção com base em análise fundamental. Essa abordagem requer menos acompanhamento diário, mas exige conhecimento profundo do setor, da empresa e capacidade de interpretar relatórios financeiros.

Cada método tem sua estratégia própria. Uma vez definido o caminho, siga a estratégia rigorosamente para evitar decisões erradas influenciadas por emoções.

2. Diversificação da carteira para minimizar riscos

Este é o princípio de ouro que a maioria dos investidores experientes recomenda. Até Warren Buffett prega essa abordagem ao longo de sua carreira.

Diversificação não significa apenas comprar várias ações, mas também investir em diferentes setores e até em diferentes tipos de ativos. Quando o mercado oscila, uma carteira diversificada sofre menos impacto do que possuir apenas uma ação.

Por exemplo, índices de mercado como S&P 500 ou VN30 já são diversificados. Em períodos de mercado em baixa, esses índices caem menos do que possuir uma única ação isolada.

3. Seleção de ações de qualidade como fator decisivo

Se você optar pelo caminho do investimento de longo prazo, a escolha de boas ações determinará seu sucesso. É necessário estudar relatórios financeiros, estratégias de crescimento e perspectivas do produto/serviço oferecido pela empresa.

Sinais de ações de qualidade:

• Baixo endividamento, boa capacidade de pagamento (relação ativos circulantes/passivos circulantes acima de 1.5)
• Receita e lucro crescentes continuamente nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade (margem de lucro, ROE, ROA) em constante melhora
• Política de dividendos regular
• Liderança confiável, sem histórico de violações ou ocultação de informações

Muitas grandes empresas no Vietnã, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, demonstraram a força dessa estratégia nos últimos 10 anos. Essas empresas geralmente não oferecem lucros explosivos em mercados agitados, mas são opções seguras quando o mercado vira para baixo.

4. Ajuste da carteira conforme a tendência do mercado

Investir não é um processo estático. Com o tempo, as necessidades sociais mudam e o mercado também evolui. Mesmo investidores de longo prazo precisam periodicamente verificar o desempenho da carteira e ajustar os pesos.

Por exemplo, durante a COVID-19: quando a pandemia explodiu, os bancos centrais flexibilizaram a política monetária, reduzindo as taxas de juros para estimular a demanda. Isso facilitou empréstimos, impulsionando a demanda por imóveis e elevando fortemente as ações do setor imobiliário.

Por outro lado, no início de 2022, a política mudou para conter a escalada dos preços imobiliários. Essa mudança reduziu a demanda, enfraqueceu as expectativas de lucro das empresas imobiliárias e fez os preços das ações desse setor caírem.

Um investidor de verdade é aquele que consegue ajustar a proporção de sua carteira de acordo com a tendência econômica. Warren Buffett é famoso por ser um investidor de longo prazo, mas se observar, verá que a proporção de ações na carteira do fundo Berkshire sempre muda continuamente.

5. Controle de riscos como prioridade máxima

Especialmente para quem opta pelo trading de curto prazo, gerenciar riscos é a chave para sobreviver e crescer.

Usar ordens de stop loss pode proteger seu patrimônio de forma eficaz. Especificamente:

• Ordem de venda stop (Sell Stop): Vender ações quando o preço cai abaixo de um nível predefinido
• Ordem de compra stop (Buy Stop): Comprar ações quando o preço ultrapassa um nível predefinido

Uma estratégia inteligente é colocar o stop loss em torno de 10-15% abaixo do preço de entrada na posição. Assim, você gerencia riscos de movimentos inesperados, com perdas dentro do que consegue suportar.

6. Determinar o momento ideal de compra/venda usando análise técnica

Trader experiente usa análise técnica para identificar pontos de entrada/saída ideais. Dois indicadores mais populares são:

Indicador de força relativa (RSI): Mede a volatilidade da ação. RSI < 30 indica ação sobrevendida (oportunidade de compra), enquanto RSI > 70 indica ação próxima do topo (de venda).

Oscilador estocástico (Stochastic): Ajuda a identificar sinais de reversão. Quando acima de 80, a ação está sobrecomprada e pode inverter para baixo. Quando abaixo de 20, está sobrevendida e pode subir novamente.

Compreender bem como usar esses indicadores ajudará a tomar decisões de negociação mais precisas.

7. Comprar no fundo - Estratégia de obter grandes lucros, mas com alto risco

Comprar ações no fundo pode gerar lucros extraordinários se for bem-sucedido. Sinais de que o fundo está se formando incluem:

• Preço das ações formando fundos mais altos, enquanto os indicadores de momentum (RSI, Stochastic) começam a subir — indicando que a força de queda está enfraquecendo
• Cada queda do preço forma um fundo mais alto que o anterior — pressão de venda diminuindo
• Volume de negociação elevado durante a queda — sinal de investidores retornando para comprar no fundo

Por outro lado, tentar pegar o fundo é arriscado. Use apenas uma pequena parte do capital para essa estratégia, sem arriscar tudo. Evite comprar ações especulativas ou abaixo do valor de face, pois podem cair ainda mais.

8. Evitar empréstimos — Jogar no mercado com capital que pode perder

Não tome empréstimos para investir. Use apenas dinheiro de reserva ou economias que, mesmo perdendo, não afetem sua vida a longo prazo. Emprestar dinheiro para investir é muito arriscado, especialmente de empresas com juros exorbitantes.

Se desejar ampliar seus lucros, usar margem (alavancagem) pode ser uma opção mais inteligente. Com margem, com pouco capital, você controla uma posição maior. No pior cenário, só perderá o capital inicial, sem ficar endividado.

9. Prática contínua — O único caminho para desenvolver habilidades

Uma das lições valiosas de Warren Buffett é: nunca perder dinheiro em negociações. Para isso, você deve estudar, analisar e praticar constantemente para entender desde a teoria até a prática do mercado.

A forma mais eficaz é começar com negociações simuladas, acumulando conhecimento a cada análise. Comece com decisões pequenas e vá expandindo à medida que suas habilidades melhoram.

10. Psicologia forte — O fator decisivo final

Um dos fatores mais importantes para aprender a investir em ações com sucesso é manter uma mentalidade estável. O mercado de ações é altamente volátil, uma posição com lucro pode virar prejuízo em poucos dias.

Quando ocorrerem oscilações incomuns, analise as causas de forma lógica, ao invés de ser dominado pelo medo. Não corte perdas por impulso — essa ação emocional geralmente leva ao arrependimento depois.

Conclusão

Aprender investimento em ações básico exige paciência, disciplina e calma. Os princípios acima não são uma fórmula garantida de lucro, mas ajustes de experiência de várias gerações de investidores. Aplicá-los de forma inteligente, aliado ao aprendizado contínuo, ajudará a construir uma base sólida para sua jornada de investimento de longo prazo.