Dicas para Investimento Eficaz em Ações: 6 Orientações Abrangentes para Investidores no Vietname

O mercado de ações é um canal de investimento atraente, mas muitas pessoas ainda não compreendem claramente o que são ações, como investir em ações e quais tipos de investimento são mais adequados. Este artigo irá ajudá-lo a dominar os conceitos básicos sobre ações, os diferentes produtos de investimento no mercado vietnamita, juntamente com as vantagens e desvantagens de cada tipo.

Compreender o que são ações antes de investir

Ações (ou ações) são produtos financeiros de valor que o proprietário pode negociar no mercado. As ações existem em várias formas: certificados em papel, formato eletrônico ou registros contábeis, todos confirmando os direitos legais do proprietário em relação ao emissor.

As ações são negociadas em bolsas de valores específicas e também servem de base para instrumentos financeiros derivativos como índices, contratos futuros, fundos de troca de carteira, etc. Como o preço das ações está sempre sujeito às oscilações do mercado, elas são um canal de investimento popular, com potencial de retorno mais alto do que os canais tradicionais.

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Semelhante ao mercado global, o mercado de ações do Vietnã atualmente possui todos os tipos de ações e instrumentos derivativos como índices, opções, ETFs, etc. Cada tipo tem suas próprias características. A seguir, os produtos de investimento mais populares no Vietnã:

1. Ações de Oferta Pública Inicial (IPO)

Ações IPO (Initial Public Offering) são ações emitidas ao público pela primeira vez para captar recursos. Este é um tipo de ação comum, geralmente em forma de certificado. O proprietário tem direito aos benefícios normais da empresa.

Vantagens:

• Potencial de crescimento de longo prazo elevado
• Preço de compra baixo, possibilidade de altos lucros
• Preço das ações transparente e divulgado publicamente

Desvantagens:

• Muito difícil adquirir ações no momento do IPO
• Grande volatilidade de preço, risco maior do que ações comuns

2. Ações avulsas - A escolha básica para investidores

Ações avulsas permitem que o acionista confirme a propriedade de uma parte da empresa. Existem dois tipos principais: ações ordinárias e ações preferenciais.

O proprietário de ações ordinárias tem direito de participar da assembleia de acionistas, votar nas decisões e candidatar-se ao conselho de administração. No entanto, eles não têm direito de retirar capital, apenas de transferir.

O proprietário de ações preferenciais compra a um valor nominal menor e recebe pagamento prioritário. Mas eles não têm direito de voto ou de se candidatar ao conselho.

Vantagens:

• Redução de custos de transação, pagando apenas taxas na compra e venda
• Lucros elevados em investimentos de longo prazo em comparação com ouro, prata
• Total liberdade para escolher o tipo de ação, momento de compra e venda
• Alta liquidez, fácil de comprar e vender na bolsa

Desvantagens:

• Dificuldade em diversificar a carteira de investimentos
• Com pouco capital, é difícil adquirir uma variedade de ações
• Requer tempo para pesquisa e gestão
• Fácil de ser influenciado por emoções pessoais

3. Índice de ações (Index) - Uma forma de investimento mais segura

Índices de ações são conjuntos de ações ou títulos que representam um segmento específico. Por exemplo, VN30 inclui as 30 ações mais fortes do mercado vietnamita (que representam 80% da capitalização), listadas na HoSE. No mundo, o S&P 500 inclui as 500 ações mais fortes dos EUA, o DJIA inclui as 30 principais ações.

Vantagens:

• Diversificação de investimentos - ao comprar VN30, na verdade você compra 30 ações ao mesmo tempo
• Reduz o risco de oscilações de mercado de longo prazo
• Economiza custos devido a menos transações
• Economiza tempo e esforço, sem necessidade de pesquisar cada ação individualmente

Desvantagens:

• Não é possível obter lucros extraordinários devido à composição com empresas de desempenho fraco

4. Fundo de troca de carteira (ETF) - Ferramenta de investimento diversificada

Fundo de troca de carteira (Exchange-Traded Fund) é um fundo que investe em diversos ativos subjacentes. Você pode comprar e vender cotas do ETF como se fosse uma ação de uma empresa. Na bolsa, o ETF costuma ser marcado em verde. Alguns índices também são ETFs, como S&P 500, DJIA.

No Vietnã, o FTSE Vietnam ETF foi o primeiro fundo criado em 2008. Atualmente, há 7 ETFs em operação, sendo que 3 grandes fundos (incluindo VNM ETF, FTSE e VFMVN30 ETF) representam mais de 90% do total de capital.

Vantagens:

• Diversificação de investimentos com vários ativos
• Fácil de negociar, custos baixos, pagamento de dividendos
• Alguns ETFs negociam opções (Options), ordens Long/Short

Desvantagens:

• Comissões podem ser altas dependendo da bolsa
• Baixo volume de negociação, maior spread entre compra e venda
• Alguns ETFs são altamente tributados

5. Contrato futuro de índice (Stock Futures) - Para traders avançados

Contrato futuro de índice é um contrato sobre o índice de ações em um momento futuro. É uma ferramenta derivativa, onde as partes definem o preço para uma data futura. Quando chega a data, o vendedor deve cumprir o preço acordado.

No Vietnã, há contratos futuros baseados no índice VN30 com vencimentos de 1 mês (VN30F1M), 2 meses (VN30F2M), e outros meses.

Vantagens:

• Pode vender a descoberto sem precisar comprar ações previamente
• Usa alavancagem para aumentar lucros
• Permite aplicar várias estratégias de investimento

Desvantagens:

• Tamanho do lote grande, difícil para quem tem pouco capital
• Necessita monitoramento contínuo da carteira
• Forma de negociação complexa para iniciantes

6. Contrato por diferença de ações (Stock CFD) - Flexível e eficiente

Stock CFD é um tipo de negociação que não envolve a compra do ativo subjacente (ações reais), mas sim a compra de um contrato com o provedor. Diferente da negociação real, ao comprar Stock CFD você usa alta alavancagem para aumentar o lucro. Com margem, você pode abrir posições Long-Short semelhantes ao Forex.

Vantagens:

• Alta alavancagem - maior acesso com menos capital
• Negociação 24 horas, ferramenta global
• Negociação instantânea, contínua durante o dia
• Baseado em margem baixa

Desvantagens:

• Pode perder mais dinheiro do que o capital inicial
• Proprietários de CFD têm menos direitos do que acionistas comuns

Onde negociar ações: Sistema de bolsas e corretoras no Vietnã

De acordo com a HOSE, as 10 maiores corretoras de valores em 2020 incluem:

• Công ty CPCK Thành phố SSI (SSI)
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt (VCSC)
• Công ty CPCK VNDirect (VNDS)
• Công ty CPCK Mirae Asset (MAS)
• Công ty CPCK VPS (VPS)
• Công ty CPCK MB (MBS)
• Công ty CPCK FPT (FPTS)
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng (MBKE)
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)

As corretoras oferecem produtos como ações, certificados de fundos, warrants, títulos e índice VN30, operando tanto na bolsa HOSE quanto na HNX.

Ao escolher onde negociar, prefira corretoras com licença de operação profissional, que ofereçam ferramentas de análise visual, suporte para negociar os principais índices, taxas competitivas e atendimento confiável ao cliente.

Termos importantes ao investir em ações

Cổ Phiếu Thưởng - Forma de emitir ações para captar mais capital. Por exemplo, uma ação nominal de 100.000 VND pode ser dividida em 2 ações de 50.000 VND, ajudando a captar recursos e aumentar o ponto na bolsa.

Cổ Phiếu Quỹ - A empresa recompra ações do mercado, reduzindo o número em circulação, o que diminui dividendos ou evita que concorrentes tenham controle.

Cổ Phiếu ESOP - Ações preferenciais emitidas para funcionários a preços baixos para reter talentos, às vezes para evitar imposto de renda.

Cổ Phiếu OTC - Ações não listadas na bolsa. Como ainda não estão listadas, o preço pode ser inflacionado acima do valor real.

Cổ Phiếu Bluechip - Ações de empresas líderes, estáveis, com crescimento financeiro e grande participação de mercado. Exemplo: ações do índice VN30, HNX30.

Cổ Phiếu Penny (Penny Stock) - Ações de preço muito baixo, com alta volatilidade devido a pequenas empresas emissoras. Podem gerar altos lucros, mas também podem causar grandes perdas.

Cổ Phiếu Phòng Thủ (Defensive Stock) - Ações de empresas estáveis, com baixo risco, de setores essenciais como eletricidade, água, medicamentos.

Ferramentas financeiras derivativas - Além de ações, você pode investir em CFD, contratos futuros, índices. Essas ferramentas são mais flexíveis, com mercados maiores, permitem uso de alavancagem, negociação 24/7 e aplicação de várias estratégias.

Jornada de aprendizado e prática em investimentos em ações

Para ganhar dinheiro com investimentos em ações, é necessário dedicar tempo ao estudo de conhecimentos básicos, análise técnica, acompanhamento das tendências do mercado e acumular experiência na negociação.

Muitas plataformas de negociação atualmente oferecem materiais de estudo sobre investimentos em ações, ferramentas de análise de mercado, previsão de preços e atualização de eventos importantes do mercado.

O primeiro passo é usar uma conta demo para treinar suas habilidades de negociação sem risco financeiro. Com esse processo, você entenderá melhor como jogar no mercado de ações, construir sua estratégia e estar preparado para negociações reais.

Lembrete: “Có công mài sắt có ngày nên kim” - o sucesso nos investimentos em ações exige perseverança, aprendizado contínuo e prática séria.