Domine o mercado de ações - 10 princípios dourados que todo investidor deve conhecer

Você acabou de entrar no mundo das negociações e quer encontrar maneiras eficazes de investir em ações? Apenas aprender teoria não é suficiente - para ter sucesso no mercado, você precisa acumular experiência prática, atualizar-se constantemente sobre as oscilações do mercado e aprender com as lições de investidores mais experientes. Ao longo do processo de negociação de ações, extraí 10 princípios de ouro que qualquer pessoa que deseja jogar ações com sucesso deve dominar.

1. Defina uma estratégia de investimento adequada a si mesmo

Antes de começar, pense bem: será um investidor de curto ou longo prazo?

O mercado de ações tem dois caminhos principais. O primeiro é a negociação de curto prazo - aqueles que seguem essa estratégia aplicam compra e venda no mesmo dia, baseando-se principalmente na análise técnica para encontrar pontos ótimos de entrada e saída. O segundo é a manutenção de longo prazo - esses investidores baseiam-se na análise fundamental da empresa para escolher ações que valem a pena manter durante o ano, ou até por décadas.

Cada caminho tem sua própria estratégia. Se optar pela negociação de curto prazo, é necessário aprender sobre estratégias de compra e venda fora do horário, análise técnica aprofundada ou ferramentas derivadas. Se escolher investir a longo prazo, deve aprender a interpretar relatórios financeiros, entender a estratégia de desenvolvimento da empresa e aplicar o método de média de custo.

Após definir seu caminho, siga essa estratégia rigorosamente. Isso ajudará a evitar erros causados por oscilações emocionais.

Comparação entre os dois estilos de investimento:

2. Não tenha expectativas excessivamente altas de uma única ação

Um dos erros mais comuns dos iniciantes é colocar todos os ovos na mesma cesta. Investidores experientes, incluindo Warren Buffett, enfatizam a importância da diversificação de portfólio.

Por quê? Porque, quando o risco se materializa — uma crise global, um escândalo corporativo ou uma mudança de política — se você possui apenas uma ação, seu patrimônio pode desaparecer rapidamente. Mas, se seu portfólio inclui várias ações de setores diferentes, as perdas serão dispersas e mais fáceis de suportar.

A diversificação não precisa ser complicada. Você pode investir em índices como S&P 500 ou VN30, que representam uma cesta de ações selecionadas. Ou diversificar entre diferentes tipos de ativos — não apenas ações, mas também criptomoedas, câmbio ou commodities.

Em tempos difíceis, esses índices tendem a cair menos do que manter uma única ação. Warren Buffett aconselha investidores de longo prazo que investir em índices é a forma mais simples e eficaz. Embora, em mercados em alta, investir em índices possa não gerar lucros tão altos quanto uma ação específica, a longo prazo, a rentabilidade costuma superar títulos de dívida ou poupança.

3. A habilidade de escolher ações é a base do sucesso

Se você optar pelo caminho do investimento de longo prazo, a saúde financeira da empresa é um fator crucial. Como saber se uma ação realmente vale a pena manter?

Comece lendo relatórios financeiros, entendendo a estratégia de desenvolvimento da empresa e avaliando o potencial futuro de seus produtos. Uma ação “boa” geralmente apresenta as seguintes características:

Primeiro, a empresa não deve ter muitas dívidas. O índice de capacidade de pagamento, que é (Ativos circulantes dividido por Passivos circulantes), deve estar acima de 1,5 para garantir segurança. Segundo, receita e lucro devem crescer continuamente nos últimos 5 anos (exceto em anos de impacto geral, como a pandemia). Terceiro, indicadores de rentabilidade como Margem de lucro, ROE, ROA devem crescer anualmente. Quarto, a empresa deve pagar dividendos regularmente para compartilhar lucros com os acionistas. Por fim, a equipe de gestão deve ter reputação sólida, sem promessas não cumpridas ou ocultação de informações negativas.

Aliás, empresas excelentes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ou Nhựa Bình Minh — nomes que tiveram forte valorização nos últimos 10 anos — têm um ponto em comum: são grandes nomes, com grande participação de mercado e lideranças reconhecidas continuamente.

Ações de alta qualidade geralmente não oferecem lucros extraordinários em mercados em alta, mas são ativos de proteção valiosos quando o mercado vira para baixo. Portanto, incluir uma ou duas ações de qualidade na carteira para manter a longo prazo é uma estratégia inteligente recomendada por investidores experientes para iniciantes.

4. Seja flexível ao ajustar sua carteira conforme o ritmo do mercado

O mundo muda a cada dia, as necessidades das pessoas evoluem, e o mercado de ações também se adapta. Mesmo que você seja um investidor de longo prazo, é importante revisar periodicamente o desempenho da carteira e ajustar os pesos para acompanhar as novas tendências.

Lembre-se do que aconteceu durante a explosão da COVID-19. Para apoiar a economia, o Banco Central flexibilizou a política monetária, reduziu as taxas de juros, facilitando empréstimos a custos baixos. Muitas pessoas tomaram empréstimos para comprar imóveis, aumentando a demanda por casas, e as ações do setor imobiliário também subiram.

Mas tudo mudou no final de 2021, quando o Banco Central começou a restringir os empréstimos imobiliários. A demanda por imóveis caiu, as expectativas de receita das construtoras enfraqueceram, e os preços das ações começaram a despencar. Um investidor inteligente percebe esse sinal e reduz sua exposição ao setor imobiliário imediatamente.

Warren Buffett é um exemplo perfeito. Apesar de ser conhecido por manter posições de longo prazo, ao acompanhar o portfólio do fundo Berkshire, você verá que a composição de ações muda continuamente a cada relatório. Isso mostra que o sucesso no investimento não é manter tudo inalterado para sempre, mas saber quando manter, quando reduzir e como se adaptar ao mercado.

5. Controle de risco — o fator número um para sobreviver

Especialmente para quem faz negociações de curto prazo — onde o risco está presente em todos os momentos. A melhor forma de proteger seu patrimônio é usar ferramentas de controle de risco.

A primeira ferramenta é a ordem Sell Stop — ela vende automaticamente suas ações quando o preço cai para um nível predefinido. A segunda é Buy Stop — compra automaticamente a um preço definido. Existe também o Stop Limit — uma ordem mais complexa que permite proteger contra perdas e definir um limite de preço desejado.

Uma estratégia eficaz é colocar o stop loss entre 10% e 15% abaixo do preço de entrada. Assim, você garante que, no pior cenário, perderá apenas uma pequena parte, e, no melhor, terá oportunidade de obter lucros significativos.

6. Defina pontos de entrada e saída: tecnologia encontra experiência

Investidores experientes nunca entram ou saem de uma ação de forma aleatória. Eles usam análise técnica — gráficos, padrões, indicadores — para identificar os momentos ideais.

Os dois indicadores mais populares são RSI (Índice de Força Relativa) e Estocástico. O RSI mede a volatilidade do preço. Quando está abaixo de 30, a ação está sendo vendida demais — uma oportunidade de compra. Quando está acima de 70, a ação pode estar no topo — sinal de venda.

O Estocástico mede a força da tendência. Se estiver acima de 80, a ação está sobrecomprada e pode reverter. Abaixo de 20, indica sobrevenda, e o preço pode subir novamente.

Se esses indicadores parecerem complicados, comece acompanhando sinais de negociação mais simples ou usando ferramentas de suporte baseadas nesses indicadores.

7. Pegue o fundo — jogo dos audaciosos

Capturar o fundo de uma ação pode gerar lucros incríveis, mas também é uma das estratégias mais perigosas. Como saber se você está pegando o fundo ou apenas “pegando uma faca caindo”?

Primeiro sinal: o preço forma fundos mais baixos, mas os indicadores de momentum RSI, Estocástico aumentam. Isso indica que a pressão de venda está diminuindo e o preço pode estar no ponto de reversão.

Segundo sinal: os fundos seguintes são mais altos que os anteriores. A pressão de venda enfraqueceu, e o preço se prepara para uma recuperação.

Terceiro sinal: volume de negociação aumenta repentinamente. É o momento em que investidores fortes começam a comprar na baixa, impulsionando o preço para cima.

Porém, lembre-se: pegar o fundo é extremamente arriscado. Use apenas uma pequena parte do capital para testar, e nunca aposte na sorte com ações especulativas ou que estão abaixo do valor nominal — essas podem cair ainda mais fundo.

8. Não tome empréstimo para “jogar forte”

Um erro clássico de muitos iniciantes é pegar dinheiro emprestado para investir, ou recorrer a financeiras obscuras com juros exorbitantes, chegando a 1000% ao mês.

Regra de ouro: invista apenas com dinheiro que você tem sobrando, que, se perder, não afetará sua vida atual. Emprestar é colocar-se na fogueira.

Agora, há uma forma mais segura de ampliar seus lucros: usar margem. A margem permite que você tome dinheiro emprestado na corretora para comprar mais ativos, com uma proteção de segurança. Por exemplo, ao negociar Alibaba em uma corretora confiável, você pode usar uma alavancagem de 1:20. Com $100, compra ações no valor de $2.000. No pior cenário, você só perde o valor inicial — sem dívidas. Se der sorte, uma alta de 1% na Alibaba aumenta seu lucro em 20%.

9. Prática é a chave de ouro

Warren Buffett tem um segredo pouco conhecido: ele sempre evita perder dinheiro ao investir. Como? Estudando, analisando e praticando continuamente.

Para dominar o jogo de ações, você precisa passar por todas as etapas: teoria, prática real de negociação. A melhor maneira de começar é abrir uma conta de demonstração em uma corretora, onde você pode negociar com dinheiro fictício sem risco real. Pratique, aprenda com os erros, ajuste sua estratégia e pratique novamente.

Cada negociação é uma lição. Cada perda é uma oportunidade de entender melhor a si mesmo e o mercado. Acumule aos poucos — ninguém fica rico da noite para o dia.

10. Psicologia é tudo

Por fim, e o mais importante: Mantenha a estabilidade emocional.

O mercado de ações é como ondas. Hoje você está no topo, amanhã pode despencar. Portanto, não deixe que emoções controlem suas decisões. Quando o preço cair, não entre em pânico e venda tudo. Pare, analise a situação e tome decisões baseadas na lógica, não no sentimento.

Decisões emocionais geralmente levam ao arrependimento. Você pode se arrepender de ter vendido cedo demais, perdendo uma alta futura. Ou, ao contrário, segurar por muito tempo e ver seus lucros desaparecerem.

Mantenha uma mentalidade forte, disciplina rígida, e você superará a maioria dos investidores.

Aprender a investir em ações não é um jogo rápido. Requer paciência, disciplina e humildade para aprender. Mas, se você dominar esses 10 princípios, terá uma base sólida. A jornada do investimento de longo prazo está esperando por você.