Guia de investimento em ações para iniciantes - 10 princípios básicos

Você está começando a entrar no mundo da negociação de ações, mas não sabe por onde começar? Além de dominar a teoria, investidores bem-sucedidos estão sempre atualizados com as notícias do mercado e aprendendo com a experiência de veteranos. A seguir, estão 10 princípios básicos que qualquer investidor deve entender claramente para otimizar sua estratégia.

1. Identificar o estilo de negociação adequado a si

Antes de começar, você precisa escolher um estilo de negociação claro:

Investimento de longo prazo: Utiliza a estratégia de comprar e manter, selecionando ações com base na análise fundamental, preocupando-se com o potencial de crescimento da empresa nos próximos 5-10 anos.

Investimento de curto prazo: Aplica negociações diárias, análise técnica para determinar pontos de compra e venda, acompanhando continuamente as notícias do mercado.

Cada estilo exige estratégias diferentes:

Após definir seu estilo, siga sua estratégia com disciplina para evitar decisões de compra e venda impulsivas causadas por emoções.

2. Otimizar a carteira diversificando

Este é um princípio inalterável que investidores experientes, de Warren Buffett a grandes fundos, seguem. Diversificar a carteira ajuda a minimizar perdas quando o risco ocorre de forma repentina.

A diversificação pode ser feita por:

• Possuir várias ações de setores diferentes
• Combinar diferentes tipos de ativos: ações, títulos, criptomoedas, câmbio
• Investir em índices de mercado (S&P 500, VN30) ao invés de ações individuais

Benefício da diversificação: Quando o mercado de ações cai, os índices diversificados tendem a cair menos do que uma única ação. Warren Buffett recomenda que, para investidores de longo prazo, investir em fundos de índice é uma abordagem simples e eficaz. Embora em mercados de alta essa estratégia possa não render tanto quanto uma ação específica, o retorno de longo prazo supera títulos e poupança.

3. Escolher ações de alta qualidade como base

Se você busca investimento de longo prazo, escolher boas ações é uma decisão crucial. Leia atentamente os relatórios financeiros, entenda a estratégia de crescimento e avalie o potencial do produto no mercado.

Características de ações de qualidade:

• Situação financeira sólida: Índice de liquidez corrente (Ativos circulantes / Passivos circulantes) acima de 1.5 indica boa liquidez
• Crescimento estável: Receita e lucro crescentes continuamente nos últimos 5 anos (exceto períodos de crise geral como COVID-19)
• Margem de lucro elevada: Margens de lucro, ROE, ROA aumentam anualmente, indicando gestão eficiente
• Política de dividendos: Empresa que paga dividendos regularmente é sinal de confiabilidade
• Liderança confiável: Líder deve ter um histórico limpo, sem problemas legais ou fraudes

Empresas líderes no Vietnã como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát são exemplos — com lideranças fortes e estrutura de negócios sustentável. Ações de qualidade geralmente não oferecem altos retornos em mercados quentes, mas são bons “ativos defensivos” quando o mercado vira para baixo.

4. Ajustar a carteira conforme o impulso do mercado

O mercado muda continuamente de acordo com políticas e necessidades econômicas. Mesmo investidores de longo prazo precisam revisar e ajustar periodicamente o peso de seus ativos.

Exemplo real: Durante a pandemia de COVID-19, bancos centrais flexibilizaram a política monetária e reduziram as taxas de juros, tornando os empréstimos mais baratos. A demanda por imóveis aumentou, impulsionando os preços das ações do setor. No entanto, em 2022, quando os bancos endureceram as políticas de crédito imobiliário, a demanda caiu, levando as ações do setor a despencar.

Investidores inteligentes sabem ajustar suas posições de acordo com as tendências monetárias e políticas. Warren Buffett, embora famoso por manter posições de longo prazo, ajusta seu portfólio continuamente em seus relatórios trimestrais.

5. Controlar riscos é prioridade máxima

Especialmente para negociações de curto prazo, onde o risco é elevado, o controle de risco é fundamental.

Ferramentas de controle de risco:

• Ordem de stop loss (Sell Stop): Vende automaticamente a ação ao atingir um preço predefinido, ajudando a limitar perdas
• Ordem de stop de compra (Buy Stop): Compra automaticamente ao atingir um preço definido, útil para entrar em pontos favoráveis

Princípio de ouro: Defina o stop loss entre 10% e 15% abaixo do preço de entrada. Assim, você gerencia perdas dentro de um limite aceitável.

6. Determinar o momento ideal usando análise técnica

Para captar o momento certo de compra e venda, investidores usam indicadores técnicos.

Dois indicadores populares:

RSI (Índice de Força Relativa): Mede condições de sobrecompra/sobrevenda:

• RSI < 30: Ação altamente vendida, potencial ponto de compra
• RSI > 70: Quase no topo, risco de reversão

Estocástico (Oscilador Estocástico): Identifica sinais de reversão:

• Acima de 80: Sobrecompra, possível reversão para baixo
• Abaixo de 20: Sobrevenda, potencial recuperação

Combinar esses indicadores ajuda a determinar pontos de entrada e saída com maior precisão.

7. Estratégia de “comprar na baixa” - Alto retorno, alto risco

Capturar o fundo do mercado pode gerar lucros extraordinários. Contudo, é uma tática perigosa que exige disciplina.

Sinais de que o fundo está próximo:

• Preço faz novos fundos, mas os indicadores de momentum (RSI, Estocástico) aumentam — sinal de fraqueza na queda
• Preço começa a formar fundos mais altos que os anteriores — pressão de venda enfraquecendo
• Volume de negociação aumenta na tendência de baixa — investidores retornando para comprar na baixa

Nota importante: Invista apenas uma pequena parte do seu patrimônio na tentativa de “pegar o fundo”, nunca todo o capital. Evite ações de especulação ou que já estejam abaixo do valor nominal — podem cair bastante.

8. Gestão financeira — Não empreste para investir

Disciplina financeira é a estrutura que protege seu patrimônio:

• Invista apenas dinheiro ocioso: Use recursos que, se perdidos, não afetem sua vida a longo prazo
• Evite empréstimos: Tomar dinheiro emprestado para investir é muito perigoso, especialmente com aplicativos de empréstimo fraudulentos com juros exorbitantes (1000% ao mês)
• Use alavancagem com inteligência: Margin aumenta lucros, mas também aumenta perdas. Por exemplo, com alavancagem de 1:20, você controla $2.000 em ativos com uma margem de apenas $100 , mas a perda máxima é $100 (sem ficar negativo)

9. Prática contínua — Chave para dominar o mercado

Warren Buffett sempre enfatiza que o objetivo número um é nunca perder dinheiro ao investir. Para isso:

• Aprenda continuamente com livros, estudos, análise de relatórios financeiros
• Pratique análise de ações e negociações regularmente
• Acumule experiência aprendendo com pequenos erros, não com grandes perdas
• Use contas demo para treinar habilidades e conhecimentos antes de investir dinheiro real

Negociar na prática é a melhor forma de adquirir conhecimento real e entender o comportamento do mercado.

10. Manter a estabilidade emocional — Habilidade muitas vezes subestimada

O mercado de ações é altamente volátil, uma grande posição de lucro pode virar prejuízo em poucos dias. Uma mente equilibrada ajuda a:

• Analisar as causas reais das oscilações antes de agir
• Evitar vender por medo — isso geralmente leva ao arrependimento
• Seguir o plano de negociação previamente elaborado, ao invés de ser dominado pelas emoções
• Aceitar que fracassos fazem parte do aprendizado

Investidores bem-sucedidos não são aqueles que nunca cometem erros, mas aqueles que aprendem com cada erro e mantêm a calma.

Conclusão

Negociar ações exige paciência, disciplina e estabilidade emocional. Não há atalhos ou fórmulas mágicas — apenas aprendizado contínuo e prática com método. Comece com esses princípios básicos, construa uma carteira diversificada, gerencie riscos rigorosamente e lembre-se de que lucros de longo prazo são melhores do que ganhos rápidos e insustentáveis.