Quer começar a investir em ações? Aqui estão as 10 coisas que você precisa entender obrigatoriamente

Ainda está a começar no mundo do investimento em ações? Está a lutar para encontrar formas de melhorar a sua taxa de sucesso nas negociações? Na realidade, aprender apenas a teoria nunca é suficiente. O sucesso nesta área exige que acompanhe continuamente as informações do mercado, aprenda com investidores experientes e, mais importante, tenha uma estratégia clara. Aqui estão as 10 coisas essenciais que qualquer pessoa que comece a investir em ações deve entender.

Passo 1: Defina o seu estilo de investimento

Antes de investir, precisa decidir a que tipo de investidor pertence:

Tipo 1 - Trader de curto prazo:

• Usa análise técnica para identificar oportunidades de entrada/saída no mesmo dia
• Acompanha notícias do mercado constantemente
• Aceita riscos elevados para obter lucros rápidos
• Precisa de conhecimentos aprofundados sobre indicadores técnicos, leitura de gráficos de preços

Tipo 2 - Investidor de longo prazo:

• Usa análise fundamental para escolher boas empresas e mantê-las
• Não precisa acompanhar diariamente
• Tem menor tolerância ao risco
• Precisa entender bem a situação financeira e a estratégia de crescimento da empresa

Cada estilo tem a sua própria estratégia. Quando escolher um método que se adapte à sua personalidade e condições, siga-o com disciplina. Isso ajudará a evitar decisões erradas influenciadas pelas emoções.

Passo 2: Não coloque todos os ovos na mesma cesta

Diversificar a carteira é o segredo que Warren Buffett sempre aplica. Ao comprar várias ações diferentes, de setores distintos, ou investir em diferentes tipos de ativos, reduz-se o risco de perdas em caso de imprevistos.

Exemplo prático: índices como S&P 500 ou VN30 são construídos com muitas ações de setores variados. Quando o mercado cai, esses índices caem menos do que uma única ação.

Durante o crescimento geral do mercado, investir por índice pode não gerar lucros explosivos como quando se encontra uma ação “estrela”. Mas, a longo prazo, essa abordagem oferece retornos mais estáveis do que poupança ou títulos de dívida.

Passo 3: Como escolher ações de qualidade

Se for um investidor de longo prazo, escolher boas ações é uma decisão crucial. Pesquise detalhadamente os relatórios financeiros, planos de crescimento e potencial do produto/serviço no futuro.

Sinais de uma boa empresa:

• Baixa alavancagem, índice de liquidez (ativo circulante/passivo circulante) ≥ 1.5
• Receita e lucro crescentes de forma estável nos últimos 5 anos (sem considerar recessões econômicas)
• Indicadores de rentabilidade como margem de lucro, ROE, ROA aumentando anualmente
• Empresa distribui dividendos regularmente aos acionistas
• Liderança confiável, sem problemas de fraude ou ocultação de informações

Empresas com liderança forte são decisivas para o sucesso. Olhe para nomes como Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát — todas grandes, com alta participação de mercado, lideranças reconhecidas há anos. Essas ações podem não explodir em tempos de mercado quente, mas são bons ativos de proteção quando o mercado vira para baixo.

Passo 4: Ajuste a carteira conforme o ritmo do mercado

O mundo muda, as necessidades das pessoas mudam, e por isso sua carteira de investimentos também deve evoluir. Mesmo investidores de longo prazo precisam revisar periodicamente e ajustar o peso das posições.

Por exemplo: Quando a pandemia de COVID-19 começou, os bancos centrais afrouxaram a política monetária, cortando juros. O crédito ficou mais barato, a demanda por imóveis disparou, elevando os preços das ações do setor imobiliário. Mas, em 2022, as políticas mudaram, bancos reduziram o crédito imobiliário. Assim, a demanda caiu, e os preços das ações do setor também recuaram. Se não ajustar sua carteira a tempo, seus lucros podem ser afetados.

Warren Buffett é famoso por manter posições de longo prazo, mas ao acompanhar a carteira do fundo Berkshire, verá que a composição das ações muda a cada relatório. A vitória não está em manter tudo por muito tempo, mas em saber manter as ações certas na proporção adequada em cada fase.

Passo 5: Gestão de risco é vital

Especialmente para quem faz negociações de curto prazo, controlar o risco é fundamental. Use ordens de stop-loss:

• Ordem de venda stop (Sell Stop): Defina previamente, quando o preço atingir o nível, a ordem é acionada automaticamente para vender
• Ordem de compra stop (Buy Stop): Defina previamente, quando o preço atingir o nível, a ordem é acionada automaticamente para comprar

Estratégia eficaz: coloque o stop-loss entre 10-15% abaixo do preço de entrada. Assim, controla as perdas e evita prejuízos elevados.

Passo 6: Técnicas para determinar o melhor momento de compra/venda

Investidores experientes usam análise técnica para identificar os melhores momentos de entrada e saída. Os dois indicadores mais utilizados são:

Índice de força relativa (RSI):

• RSI < 30: ação em venda excessiva, pode ser momento de comprar
• RSI > 70: ação próxima do topo, deve-se considerar vender

Oscilador estocástico (Stochastic):

• Acima de 80: ação sobrecomprada, pode reverter para baixo
• Abaixo de 20: ação sobrevendida, pode reverter para cima

Se ainda não domina essas ferramentas, comece pelos sinais básicos. Com o tempo, desenvolverá sua própria análise.

Passo 7: Pegue o fundo - Estratégia de alta rentabilidade

Capturar o fundo do mercado pode gerar lucros enormes, mas é extremamente arriscado. Se quiser tentar, observe esses sinais:

• Preço faz fundos mais baixos, mas os indicadores de momentum (RSI, Stochastic) mostram aumento — sinal de fraqueza na pressão de venda
• Preço começa a formar fundos mais altos que os anteriores — indicando redução na pressão de venda
• Volume de negociação aumenta repentinamente na queda — investidores estão tentando pegar o fundo

Aviso: Use apenas uma pequena parte do seu capital para tentar pegar o fundo. Nunca arrisque todo o seu patrimônio nesta estratégia de alta probabilidade de perda. Evite também ações especulativas ou que estejam abaixo do valor de face — essas podem cair ainda mais.

Passo 8: Não tome empréstimos para investir

Este é um erro comum. Invista apenas com seu dinheiro próprio, aquele que, se perder, não afetará sua vida a longo prazo.

Hoje, há muitas empresas “sombra” com aplicações de alto rendimento (até 1000% ao mês). São armadilhas que deve evitar.

Melhor usar dinheiro ocioso, poupança. Se desejar ampliar seus lucros, pode usar margem (chamado de capital de terceiros) de corretoras confiáveis. Por exemplo, com alavancagem de 1:20, você pode controlar ações de valor até $2.000. No pior cenário, perderá apenas o valor investido inicialmente, sem dever nada a ninguém.

Passo 9: Prática constante é a chave

Warren Buffett disse uma vez: nunca perde dinheiro investindo. Para alcançar isso, é preciso aprender continuamente — analisar ações, praticar negociações, conectar teoria com a realidade do mercado.

A forma mais eficaz é começar com negociações de teste. Use uma conta demo para adquirir conhecimento e experiência sem medo de perder dinheiro real. Com cada operação simulada, entenderá melhor como o mercado funciona, como controlar emoções e como aplicar a teoria na prática.

Passo 10: Mente equilibrada decide vitória ou derrota

O mercado é volátil, uma posição com lucro grande pode virar prejuízo em 1-2 dias. Manter a calma é o que ajudará você a:

• Analisar com frieza as causas da volatilidade
• Tomar decisões racionais de manter ou cortar perdas
• Evitar ações impulsivas que depois se arrependerá

Não deixe que o medo ou a ganância controlem suas decisões. Mantenha a calma, analise profundamente e aja com inteligência.

Conclusão

Para ter sucesso ao começar a investir em ações, é preciso paciência, disciplina e estabilidade emocional. Não há atalhos. Aplique esses princípios básicos, pratique continuamente e, passo a passo, tornará-se um investidor de sucesso ao longo do tempo.