Como jogar ações de forma eficaz - 10 princípios que os investidores precisam dominar

Quer fazer sucesso no mercado de ações não depende apenas de teoria. Os traders profissionais combinam sempre o acompanhamento do mercado com o aprendizado a partir da experiência de quem já passou por isso. Este artigo resume 10 princípios básicos sobre como investir em ações que qualquer investidor iniciante deve entender claramente.

Primeira etapa: Definir o roteiro de investimento pessoal

O mercado de ações tem duas abordagens principais:

Curto prazo: Aplicar estratégias de compra e venda no mesmo dia, com base na análise técnica para determinar pontos de entrada e saída. Requer monitoramento contínuo das cotações, alta tolerância ao risco, e geralmente uso de alavancagem para aumentar os lucros.

Longo prazo: Adotar a estratégia de manter por um período prolongado, escolhendo ações com base na análise fundamental da empresa. Tolerância ao risco baixa, não exige acompanhamento frequente, retorno médio porém estável.

Ao definir claramente sua forma de investir em ações, siga essa estratégia rigorosamente. Isso ajuda a evitar decisões erradas influenciadas pelas emoções.

Princípio 2: Diversificar o risco através de um portfólio diversificado

Esta é uma experiência valiosa que investidores experientes sempre enfatizam. Warren Buffett também recomenda que a diversificação ajuda a minimizar perdas quando o risco se concretiza.

Diversificar o portfólio pode ser feito comprando várias ações diferentes, de setores distintos, ou combinando diferentes tipos de ativos como ações, criptomoedas, câmbio. Índices como S&P 500 ou VN30 são exemplos de portfólios diversificados. Quando o mercado entra em baixa, esses portfólios caem menos do que manter uma única ação.

Durante o mercado em alta, investir em índices pode não subir tanto quanto uma ação individual. Contudo, a longo prazo, o retorno dessa estratégia é muito maior do que poupança ou títulos de dívida.

Princípio 3: Escolher ações com base na análise fundamental

Para investidores de longo prazo, escolher boas ações para manter é um fator decisivo. É preciso ler relatórios financeiros, estratégias de crescimento da empresa e avaliar o potencial de mercado para seus produtos no futuro.

Características de ações de qualidade:

• Baixa alavancagem, índice de liquidez (Ativos de curto prazo/Passivos de curto prazo) acima de 1.5
• Receita e lucro crescentes de forma consistente nos últimos 5 anos
• Indicadores de rentabilidade (Margem de lucro, ROE, ROA) em contínuo aprimoramento
• Distribuição de dividendos periódicos aos acionistas
• Gestão com boa reputação, sem histórico de violações ou ocultação de informações

Grandes empresas no Vietnã como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát são exemplos de negócios cujas ações tiveram forte valorização nos últimos 10 anos. Ações de qualidade geralmente não proporcionam lucros exorbitantes em mercados quentes, mas são bons ativos de proteção quando o mercado vira para baixo.

Princípio 4: Ajustar o portfólio conforme a tendência do mercado

Com o tempo, a demanda do mercado muda e a forma de investir também precisa se adaptar. Mesmo investidores de longo prazo devem periodicamente verificar o desempenho do portfólio e ajustar os pesos de cada ativo.

Por exemplo, quando a COVID-19 se espalhou, os bancos centrais flexibilizaram a política monetária, cortando juros para estimular o consumo. Empréstimos ficaram mais fáceis e baratos, impulsionando o mercado imobiliário. Mas, em 2022, o governo quis conter a alta dos preços de imóveis, apertando as regras de crédito imobiliário. Essa mudança reduziu a demanda, levando à queda dos preços das ações do setor imobiliário.

Embora Warren Buffett seja famoso por manter posições de longo prazo, o portfólio da Berkshire Hathaway é constantemente ajustado. Investir de forma eficiente não é só manter por muito tempo, mas saber ajustar os pesos de acordo com as condições do mercado.

Princípio 5: Gerenciar riscos é prioridade máxima

Especialmente em estratégias de curto prazo, controlar o risco é fundamental. Use ordens de stop (Stop Order) e ordens limitadas (Stop Limit) para proteger seu capital e evitar perdas grandes com mudanças repentinas do mercado.

Ferramentas de controle de risco:

• Ordem de venda stop (Sell Stop): Vender ações quando o preço atingir o nível pré-estabelecido
• Ordem de compra stop (Buy Stop): Comprar ações quando o preço subir até o nível definido

Uma estratégia eficaz é colocar o stop entre 10% e 15% abaixo do preço de entrada. Assim, gerencia-se o risco, mantendo as perdas dentro do que se consegue suportar.

Princípio 6: Determinar o momento ideal de compra e venda com análise técnica

Investidores experientes usam análise técnica para encontrar os melhores pontos de entrada e saída. Os dois indicadores mais populares são:

RSI (Índice de Força Relativa): Mede a volatilidade. RSI abaixo de 30 indica ação sobrevendida, acima de 70 sinaliza possível topo de preço.

Stochastic: Mede a força da tendência para identificar reversões. Acima de 80 indica ação sobrecomprada, abaixo de 20 indica sobrevenda e possível alta.

Se você não domina essas ferramentas, pode acompanhar sinais de analistas profissionais para identificar bons momentos de compra e venda.

Princípio 7: A arte de pegar o fundo das ações

Acertar o fundo pode gerar lucros extraordinários. Para identificar o fundo, use sinais técnicos como:

• Quando o preço faz novos fundos, mas o indicador de momentum RSI, Stochastic está em alta, indicando pressão de venda diminuindo
• Quando o preço forma fundos mais altos que os anteriores, mostrando que a venda está diminuindo
• Volume de negociação elevado durante a queda, sinalizando que investidores estão voltando a comprar na baixa

Porém, tentar pegar o fundo de uma ação em queda é muito arriscado. Use apenas uma pequena parte do capital para testar, não arrisque todo seu patrimônio. Evite tentar pegar o fundo de ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal, pois esses podem cair ainda mais.

Princípio 8: Não usar dinheiro emprestado para investir

Nunca tome empréstimo para investir em ações. Invista apenas com dinheiro que possa perder sem afetar sua vida financeira a longo prazo. Hoje, muitas plataformas armam armadilhas com aplicativos de investimento que prometem até 1000% de juros mensais.

Em vez disso, você pode usar margem (empréstimo na corretora) para ampliar seus lucros. A margem ajuda a maximizar o potencial de ganho, controlando o risco. Por exemplo, com alavancagem de 1:20, $100 o capital inicial pode controlar uma posição de $2.000. Em caso de pior cenário, só perderá o valor investido, sem ficar devendo.

Princípio 9: Prática contínua é a chave do sucesso

Warren Buffett sempre reforça que nunca se deve perder dinheiro ao investir. Para isso, é preciso aprender constantemente, analisar ações, praticar negociações para consolidar teoria na prática.

A forma mais eficaz é participar de negociações reais para adquirir conhecimento e experiência. Você pode começar fazendo cursos, acompanhando o mercado diariamente, e aos poucos construir sua própria estratégia de investimento.

Princípio 10: Manter a calma ao investir em ações

O mercado de ações é altamente volátil, uma grande valorização pode virar prejuízo em 1-2 dias. Por isso, manter a calma, analisar as causas das oscilações e decidir se deve segurar ou cortar perdas com precisão.

Não deixe que emoções como medo ou ansiedade dominem suas decisões. Ações impulsivas geralmente levam ao arrependimento depois.

Conclusão

Como investir em ações para ter sucesso? A resposta está na paciência, disciplina e estabilidade emocional. Investir em ações é uma jornada longa, que exige aprendizado contínuo com a experiência de quem já passou por isso. Com esses 10 princípios, espero que você construa uma estratégia sólida para desenvolver um portfólio de longo prazo.