Guia para iniciantes em ações - 9 princípios essenciais para dominar

Quer ter sucesso no investimento em ações? Aqui estão os princípios essenciais que qualquer investidor deve compreender bem. Além de estudar a teoria, o trader precisa atualizar-se continuamente com as notícias do mercado e aprender com investidores experientes. Este artigo irá consolidar 9 princípios de ouro que ajudarão a melhorar o seu desempenho no investimento em ações.

1. Escolha uma estratégia adequada aos seus objetivos

Primeiro, você precisa identificar claramente a sua abordagem:

Investimento de curto prazo - aplica uma estratégia de negociação diária, baseada em análise técnica para encontrar pontos de compra e venda. Essa abordagem exige monitoramento constante do mercado, alta tolerância ao risco e conhecimentos em leitura de gráficos e sinais técnicos.

Investimento de longo prazo - estratégia de comprar e manter, escolhendo ações com base em análise fundamental, relatórios financeiros. Você não precisa acompanhar o mercado diariamente, o risco é menor, mas é necessário conhecimento profundo do setor e da empresa.

Ao escolher uma estratégia, siga-a rigorosamente para evitar decisões erradas causadas por fatores emocionais.

Comparação entre os dois métodos:

2. Diversificação da carteira - proteja seu patrimônio

Este é um segredo que todos os investidores experientes recomendam. Até Warren Buffett acredita nesse princípio. Diversificar ajuda a minimizar perdas significativas quando o risco se materializa.

Você pode diversificar por meio de:

• Comprar várias ações de setores diferentes
• Investir em índices de mercado (S&P 500, VN30,…)
• Combinar diferentes tipos de ativos: ações, criptomoedas, câmbio

Índices de mercado já representam uma carteira diversificada. Quando o mercado entra em baixa, esses índices caem menos do que manter uma ação isolada. Em fases de alta, investir em índices pode não render tanto quanto ações específicas, mas a longo prazo, o retorno é muito maior do que poupança ou títulos de dívida.

3. Habilidades na seleção de boas ações

Se sua estratégia for de longo prazo, escolher a ação certa é uma decisão vital. Você precisa:

• Ler relatórios financeiros da empresa
• Compreender a estratégia de crescimento
• Avaliar o potencial de mercado para o produto

Características de boas ações:

◆ Baixo endividamento, índice de liquidez corrente (ativo circulante/passivo circulante) acima de 1.5

◆ Receita e lucro crescentes continuamente por 5 anos (exceto em períodos de crise geral)

◆ Indicadores de rentabilidade (margem de lucro, ROE, ROA) aumentando anualmente

◆ Pagamento regular de dividendos

◆ Liderança confiável, sem histórico de violações ou ocultação de informações

Uma gestão competente é fundamental. Grandes empresas no Vietnã como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát tiveram forte crescimento nos últimos 10 anos, graças a equipes de liderança reconhecidas.

Boas ações podem não subir forte em mercados quentes, mas são ativos de proteção valiosos em quedas. Essa é uma estratégia vencedora que investidores experientes sempre recomendam aos iniciantes.

4. Ajuste da carteira conforme tendências de mercado

O mercado está em constante mudança, portanto, até mesmo investidores de longo prazo devem periodicamente revisar o desempenho da carteira e ajustar os pesos.

Por exemplo: Quando a pandemia de COVID-19 surgiu, o Banco Central flexibilizou a política monetária, reduzindo as taxas de juros. O acesso ao crédito ficou mais fácil, a demanda por imóveis aumentou, elevando os preços das ações do setor. Contudo, no início de 2022, com o aperto de políticas, a demanda por imóveis caiu, e os preços das ações do setor recuaram.

Investidor inteligente é aquele que consegue se adaptar às novas políticas e tendências. Warren Buffett é famoso por manter uma estratégia de longo prazo, mas sua carteira na Berkshire Hathaway muda continuamente de uma divulgação de resultados para outra.

5. Gestão de risco - fator vital

Especialmente para negociações de curto prazo, controlar o risco é fundamental para sobreviver e prosperar.

Use ordens para proteger seu patrimônio:

◆ Ordem de Stop Loss (Sell Stop): vende ações quando o preço atinge um nível predefinido, ajudando a sair de posições com prejuízo.

◆ Ordem de Stop de Compra (Buy Stop): compra ações a um preço definido para participar de uma tendência de alta.

Dica eficaz: defina pontos de stop de compra/venda entre 10% e 15% do valor de abertura da posição. Assim, você controla o risco — mesmo em perdas, dentro da sua tolerância.

6. Determine o momento exato de comprar e vender

Investidores experientes usam análise técnica para identificar os melhores pontos de entrada e saída.

Dois indicadores mais populares:

◆ RSI (Índice de Força Relativa): mede a volatilidade do preço. RSI < 30 = ação sobrevendida, RSI > 70 = próximo do topo.

◆ Estocástico: mede a força da tendência. Acima de 80 = sobrecompra, prestes a reverter para baixo; abaixo de 20 = sobrevenda, prestes a subir novamente.

Se você ainda não domina, pode começar com sinais básicos de negociação baseados nesses dois indicadores.

7. Técnica de “bater o fundo” das ações

Acertar o fundo maximiza os lucros, mas também é muito arriscado. Invista apenas uma pequena parte do capital nessa estratégia.

Sinais de fundo:

◆ Preço formando novos fundos consecutivos, enquanto os indicadores RSI e Estocástico aumentam — indicando que a pressão de venda está diminuindo

◆ Preço começando a formar fundos mais altos que os anteriores — a pressão de venda está enfraquecendo

◆ Volume de negociação elevado durante a queda — investidores estão “bancando o fundo”

Atenção: não tente pegar o fundo de ações especulativas ou ações abaixo do valor nominal, pois esses ativos podem cair bastante.

8. Controle da ambição - não tome empréstimos para investir

Invista apenas com dinheiro próprio, pois perder tudo não afetará sua vida a longo prazo. Jamais tome empréstimos para negociar, pois o risco de perdas é grande.

Se desejar ampliar seus lucros, pode usar margem (uso de alavancagem) com controle. Por exemplo: com uma alavancagem de 1:20 em ações da Alibaba, você só precisa de $100 para controlar uma posição de $2.000$100 . Em caso de pior cenário, perderá apenas o valor inicial, sem ficar endividado. Se o preço subir 1%, seu lucro será de 20%.

9. Aprendizado contínuo e manter a calma

Para nunca perder dinheiro ao investir, você precisa aprender, analisar e praticar constantemente. Contas de demonstração são excelentes ferramentas para treinar habilidades de análise sem risco de capital real.

O mercado é altamente volátil, uma posição com grande lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias. Mantenha a calma, analise as causas das oscilações para tomar decisões de manter ou cortar perdas com precisão. Não deixe o medo ou a ansiedade impulsionarem vendas precipitadas — você pode se arrepender depois.

Conclusão

Aprender a investir em ações exige paciência, disciplina e estabilidade emocional. Aplicando esses princípios, você construirá uma base sólida para uma jornada de sucesso no mercado de ações ao longo do tempo.