Quer ganhar no mercado de ações? 10 princípios que os investidores devem conhecer

Muitos iniciantes em experiência de investimento em ações costumam confiar mais na sorte do que em estratégias. Mas para alcançar lucros consistentes, é preciso entender as leis básicas do mercado. A seguir, estão 10 princípios que qualquer investidor deve conhecer para aumentar suas chances de sucesso.

Primeira etapa: Definir seu estilo de negociação

Nem todos se encaixam na mesma abordagem de investir em ações. Existem duas correntes principais:

Estilo de curto prazo baseado em negociações diárias, usando análise técnica para captar pequenas variações. Isso exige monitoramento contínuo das cotações, domínio de estratégias como negociação por notícias econômicas, análise de padrões de preço, e às vezes uso de instrumentos derivativos. Este tipo oferece alta rentabilidade, mas também alto risco.

Estilo de longo prazo consiste em manter ações por vários anos, baseado em análise fundamental da empresa. É necessário entender relatórios financeiros, estratégias de negócios e avaliar potencial de crescimento. Essa abordagem é menos arriscada, mas requer conhecimento profundo do setor específico.

Cada estilo tem requisitos diferentes quanto à tolerância ao risco, frequência de acompanhamento do mercado, e uso de alavancagem. Definir claramente seu estilo desde o início ajudará a escolher estratégias adequadas e evitar decisões de compra/venda impulsivas, influenciadas pelo psicológico.

Controle de risco - A chave para a longevidade

Este é um ensinamento valioso que todo investidor deve aprender. Mesmo com boas estratégias, se não gerenciar riscos, pode perder tudo.

Use ordens de stop básicas para proteger seu patrimônio:

• Ordem de venda (Sell Stop): venda automática quando o preço atingir um nível predefinido, ajudando a limitar perdas.
• Ordem de compra (Buy Stop): compra automática quando o preço ultrapassa uma resistência, evitando FOMO (medo de perder oportunidade).

Princípio de ouro: coloque o stop loss entre 10-15% abaixo do preço de abertura da posição. Assim, se errar, a perda ainda estará dentro do seu limite de tolerância.

Lembre-se: nunca invista com dinheiro emprestado. Invista apenas o que pode perder sem afetar sua vida. Margem ou alavancagem aumentam lucros, mas também podem ampliar perdas. Avalie cuidadosamente.

Diversificação: O segredo de Warren Buffett

Este é um princípio simples, mas muito poderoso. Nunca coloque todo o dinheiro em uma única ação ou setor.

Diversificar pode significar:

• Comprar várias ações de setores diferentes
• Combinar ações, criptomoedas, câmbio, commodities
• Investir em índices (como S&P 500, VN30) ao invés de ações isoladas

Benefício: quando o mercado entra em baixa, uma carteira diversificada sofre menos do que uma única ação. Em alta, investir em índices pode não render tanto quanto uma boa ação, mas ainda assim oferece retorno superior a títulos ou poupança.

Warren Buffett aconselha investidores de longo prazo que investir em índices é uma forma simples e eficaz de obter lucros estáveis.

Como escolher boas ações para manter a longo prazo

Se você segue a abordagem de longo prazo, escolher a ação certa é fundamental.

Características de uma boa ação:

• Baixa alavancagem, índice de liquidez (Ativos de curto prazo / Passivos de curto prazo) acima de 1,5 é seguro
• Receita e lucro crescentes de forma consistente nos últimos 5 anos (exceto em crises globais como COVID-19)
• Indicadores de rentabilidade (Margem de lucro, ROE, ROA) aumentando anualmente
• Empresa distribui dividendos regularmente aos acionistas
• Liderança reconhecida, sem histórico de fraudes ou ocultação de informações importantes

Na prática, empresas líderes como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát têm pontos em comum: grande participação de mercado, liderança respeitada, e valorização forte nos últimos 10 anos.

Atenção: boas ações geralmente não oferecem os maiores lucros em mercados de alta, mas são uma proteção eficaz em quedas.

Análise técnica para identificar o momento de compra e venda

Para determinar o melhor momento de entrada ou saída, utilize os dois indicadores técnicos mais populares:

RSI (Índice de Força Relativa): mede a volatilidade da ação

• RSI abaixo de 30: ação em venda excessiva, oportunidade de compra
• RSI acima de 70: ação próxima do topo, cuidado ao vender

Estocástico: identifica pontos de reversão

• Acima de 80: ação sobrecomprada, tendência de reversão para baixo
• Abaixo de 20: ação sobrevendida, tendência de alta

Investidores experientes combinam esses indicadores com análise de sentimento do mercado para tomar decisões.

A arte de pegar o fundo do mercado

Captar o fundo corretamente pode gerar lucros extraordinários. Mas é uma das estratégias mais arriscadas.

Sinais de que o fundo está próximo:

• Preço faz novos fundos, mas os indicadores RSI e Estocástico mostram aumento — sinal de fraqueza na tendência de baixa
• Preço começa a formar fundos mais altos que os anteriores — pressão de venda diminui
• Volume de negociações aumenta repentinamente na queda — investidores retornando para comprar no fundo

Aviso: pegar a faca caindo é muito perigoso. Invista apenas uma pequena parte do capital nessa estratégia. Nunca arrisque tudo. Evite pegar fundo em ações especulativas ou abaixo do valor nominal, pois podem desabar completamente.

Ajuste da carteira conforme a tendência do mercado

Um investidor de longo prazo deve ser flexível. Com o tempo, necessidades, políticas e o mercado mudam.

Exemplo: Quando COVID-19 surgiu, bancos centrais afrouxaram a política monetária, cortaram juros. Pessoas pegaram empréstimos baratos e compraram imóveis, levando a alta de ações imobiliárias. Mas em 2022, mudanças na política limitaram financiamentos imobiliários. A demanda caiu, os lucros das construtoras diminuíram, e as ações recuaram.

Lição: revise periodicamente o desempenho da carteira, ajuste os pesos das ações conforme novas políticas e tendências. Warren Buffett é famoso por ser de longo prazo, mas sua carteira da Berkshire muda constantemente. Investir com eficiência não é só manter por muito tempo, mas manter com os pesos corretos na hora certa.

Aprender e praticar continuamente

Warren Buffett diz: “O segredo para nunca perder dinheiro é nunca parar de aprender.”

Faça:

• Análise detalhada de ações
• Pratique negociações para consolidar teoria na prática
• Participe de negociações simuladas para ganhar experiência
• Aprenda com seus erros

A melhor forma de começar é com conta demo, usando capital fictício, para treinar sem risco de perdas. Assim, constrói habilidades e confiança antes de investir dinheiro real.

Psicologia é tudo

O mercado de ações é altamente volátil. Uma posição com lucro pode virar prejuízo em 1-2 dias. Muitos investidores bons em análise falham por causa do psicológico.

Para manter a calma:

• Não venda por medo sem análise adequada
• Não seja ganancioso em altas
• Siga seu plano de negociação, não deixe o emocional dominar

Lembre-se: o mercado vai testar você. Mas, se for disciplinado, paciente e manter o controle emocional, passará pelos desafios.

Resumo

Experiência de investimento em ações bem-sucedida não é questão de sorte, mas resultado de estratégias claras, gestão de riscos rigorosa e psicológico forte. Desde definir seu estilo de negociação, diversificar a carteira, até aprender e ajustar às tendências — tudo são blocos para o sucesso a longo prazo.

A jornada de investir é uma maratona, não uma corrida de velocidade. Comece pelos princípios básicos, construa disciplina, e avance passo a passo rumo aos seus objetivos.