As Regras de Ouro ao Aprender a Investir em Ações - 10 Dicas que os Investidores Profissionais Nunca Ignoram

Começar a jornada de aprender a investir em ações não é uma tarefa fácil. Além de dominar a teoria, os investidores bem-sucedidos estão sempre atualizados com as informações do mercado e aprendendo com os pioneiros neste campo. Com base nas valiosas lições da prática de negociação, este artigo resume 10 princípios importantes que qualquer pessoa que deseja ter sucesso em ações deve compreender claramente.

1. Construir uma Base: Escolher o Método de Investimento Adequado

Antes de entrar no mercado, você precisa decidir uma coisa importante: será um investidor de curto prazo ou de longo prazo?

Investimento de curto prazo baseado em análise técnica, negociações diárias com o objetivo de aproveitar as flutuações de preço de curto prazo. Este método exige que você monitore continuamente as cotações e domine estratégias de negociação baseadas em notícias, análise de padrões de preço e ferramentas derivadas.

Investimento de longo prazo concentra-se na análise fundamental da empresa, escolhendo ações de qualidade para manter por vários anos. Este tipo não exige que você monitore o mercado diariamente, apenas que seja paciente e espere.

Cada método tem seus pontos fortes, mas também vem com diferentes riscos. Investidores de curto prazo enfrentam maior risco, mas têm oportunidades de lucro rápido. Investidores de longo prazo terão uma taxa de retorno mais estável, adequada para pessoas com menor tolerância ao risco.

O mais importante é que, uma vez escolhido seu caminho, siga essa estratégia de forma consistente. Não deixe as emoções influenciarem suas decisões e evite mudar de plano constantemente.

2. Minimizar Riscos Através da Diversificação

Uma das lições de ouro que investidores experientes sempre lembram é: nunca coloque todo o seu dinheiro em uma única cesta.

Diversificar a carteira não é apenas um conselho, é uma regra não escrita no mundo dos investimentos. Warren Buffett — o investidor mais famoso do século — sempre seguiu este princípio. Quando o mercado está em recessão, uma carteira diversificada sofre menos perdas do que manter apenas algumas ações.

Você pode diversificar de várias formas:

• Comprar ações de diferentes setores
• Combinar ações, criptomoedas, forex
• Investir em índices de mercado (como S&P 500, VN30) ao invés de ações individuais

Índices de mercado são ferramentas excelentes para diversificação. São compostos por dezenas ou centenas de ações, ajudando a reduzir o impacto de uma má empresa na sua carteira. Embora possam não gerar lucros elevados em mercados em alta, ainda oferecem retornos muito superiores a títulos ou depósitos bancários.

3. A Arte de Escolher Ações de Qualidade

Se você optar pelo caminho do investimento de longo prazo, escolher as ações certas é fundamental. Nem todas as ações valem a pena manter por muito tempo.

Características de uma ação de qualidade:

• Saúde financeira estável: A empresa deve ter um índice de ativos de curto prazo sobre passivos de curto prazo acima de 1,5, indicando boa capacidade de pagamento.
• Crescimento sustentável: Receita e lucro devem ter crescido continuamente nos últimos 5 anos (exceto em crises econômicas gerais).
• Alta rentabilidade: Indicadores como margem de lucro, ROE, ROA devem aumentar anualmente.
• Estratégia clara de distribuição de dividendos: A empresa paga dividendos regularmente aos acionistas.
• Liderança confiável: A gestão da empresa não tem histórico de fraudes ou ocultação de informações.

Observando a história, empresas vietnamitas com ações que mais cresceram nos últimos 10 anos, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh… são grandes organizações com participação de mercado significativa e lideranças reconhecidas continuamente.

Boas empresas geralmente não oferecem lucros espetaculares em mercados em alta, mas são ativos de proteção ideais em tempos de recessão. Por isso, acrescentar ações de qualidade à sua carteira é uma estratégia preferida por investidores experientes.

4. Ajustar a Estratégia de Forma Flexível de Acordo com o Mercado

Até mesmo investidores de longo prazo precisam estar atentos para ajustar suas carteiras conforme as fases econômicas.

Exemplo prático: Quando ocorre uma pandemia, os bancos centrais afrouxam a política monetária e reduzem as taxas de juros para estimular o consumo. Empréstimos ficam mais baratos, levando a um aumento na demanda por imóveis e, consequentemente, uma alta nos preços das ações do setor imobiliário. No entanto, quando o governo teme que os preços dos imóveis subam demais, pode decidir restringir o crédito imobiliário. Imediatamente, a demanda por imóveis cai e os preços das ações do setor também despencam.

Um investidor inteligente perceberá esses sinais cedo e reduzirá a exposição a ações imobiliárias antes que seja tarde demais.

Warren Buffett é famoso por seu estilo de investimento de longo prazo, mas ao acompanhar a carteira do fundo Berkshire, você verá que a participação de cada ação muda continuamente de acordo com os relatórios periódicos. Isso prova que o sucesso não é apenas manter por muito tempo, mas manter com uma proporção adequada ao momento atual.

5. Gestão de Riscos: A Muralha de Proteção do Patrimônio

Para investidores de curto prazo, gestão de riscos é uma questão de sobrevivência. Um erro grave pode apagar todos os lucros de dezenas de negociações anteriores.

Ferramentas básicas de proteção:

• Ordem de Stop Loss (Sell Stop): Você define um preço, e quando a ação cair até esse valor, a ordem é executada automaticamente para vender toda a posição, limitando perdas.
• Ordem de Stop de Compra (Buy Stop): Quando você deseja comprar uma ação a um preço específico no futuro, essa ordem será executada automaticamente ao atingir esse preço.

Uma estratégia eficaz é colocar o stop loss entre 10% e 15% abaixo do preço de entrada. Assim, suas perdas ficarão dentro do que você pode suportar.

6. Determinar os Momentos Ótimos de Compra e Venda Através de Análise Técnica

Para identificar os melhores pontos de entrada, investidores profissionais usam indicadores técnicos.

Dois indicadores mais populares:

Índice de Força Relativa (RSI): Mede se uma ação está sobrecomprada ou sobrevendida. Quando o RSI está abaixo de 30, a ação está sendo vendida demais e pode ser uma oportunidade de compra. Quando está acima de 70, a ação está sobrecomprada e pode estar perto do topo.

Oscilador Estocástico (Stochastic): Determina a força da tendência de preço. Quando o indicador está acima de 80, a ação está sobrecomprada e pode inverter a tendência. Quando abaixo de 20, está sobrevendida e há alta probabilidade de alta de preço.

Nem todos têm habilidades avançadas em análise técnica. Se você está começando, aprenda aos poucos ou consulte especialistas.

7. A Arte de “Seguir a Tendência” - Encontrar o Fundo do Mercado

Captar o fundo do mercado é a maneira mais rápida de maximizar lucros. Contudo, é uma das habilidades mais difíceis.

Sinais de que o fundo está próximo:

• O preço das ações forma fundos mais baixos, mas os indicadores de momentum (RSI, Stochastic) começam a subir. Isso indica que a pressão de venda está diminuindo.
• Os fundos seguintes são mais altos que os anteriores, mesmo que o preço geral ainda esteja em queda. Este é um sinal de que a pressão de venda está se dissipando.
• Volume de negociação aumenta repentinamente durante uma forte queda. Geralmente indica que investidores inteligentes estão buscando o fundo.

Se você conseguir captar o fundo, os lucros podem ser enormes. Mas lembre-se: pegar a faca caindo é muito perigoso. Use apenas uma pequena parte do seu capital para essa estratégia. Nunca aposte tudo em um jogo assim. Além disso, evite buscar fundos em ações especulativas ou que estejam abaixo do valor de face, pois quando essas ações caem, afundam profundamente.

8. Saber Quando Parar: A Regra de Ouro do Empréstimo de Capital

O maior erro de muitos investidores é pegar dinheiro emprestado para negociar.

Regra simples: Invista apenas com o dinheiro que você pode perder sem afetar sua vida. Você pode perder todo o capital inicial — essa é a realidade do mercado de ações. Se você não estiver disposto a aceitar isso, ainda não está pronto para investir.

Sobre Margem (Vay Ký Quỹ):

Margem é diferente de empréstimo comum. É uma ferramenta que permite ampliar seus lucros. Por exemplo, com margem 1:20, você pode controlar uma posição de $2.000 apenas com $100 uma margem de $100$100 . Se houver prejuízo, sua perda será limitada ao valor investido inicialmente, sem dívidas adicionais. Mas, ao mesmo tempo, se tiver lucro, ele será ampliado 20 vezes.

Margem é uma ferramenta poderosa, mas perigosa se usada de forma incorreta.

9. Praticar Constantemente: A Chave do Sucesso

Warren Buffett tem uma frase famosa: “A regra número 1 do investimento é nunca perder dinheiro. A regra número 2 é nunca esquecer a regra número 1.”

Para alcançar isso, você deve aprender continuamente. Ler relatórios financeiros, analisar empresas, acompanhar o mercado — tudo faz parte do processo de aprendizado.

A melhor forma de aprender é praticando. Não há outro jeito. Você precisa colocar em prática, cometer erros, aprender com eles e melhorar. Cada negociação — seja de lucro ou prejuízo — é uma lição valiosa.

Comece devagar, com uma carteira pequena, e vá adquirindo experiência aos poucos. Não há atalhos, apenas perseverança.

10. Psicologia: A Base de Todas as Decisões de Sucesso

Por fim, e o mais importante: a psicologia.

O mercado de ações não é apenas números e gráficos. É também um conflito entre ganância e medo. Uma posição que está lucrando bastante pode virar prejuízo em poucos dias. Uma decisão rápida por pânico pode apagar todos os lucros acumulados ao longo de meses.

Manter a estabilidade emocional:

• Não venda por pânico. Analise cuidadosamente os motivos da queda antes de agir.
• Não seja ganancioso demais. Saiba quando realizar lucros.
• Não negocie sob emoções. Espere ficar calmo e tenha coragem de tomar decisões racionais.

Conclusão

Aprender a investir em ações não é um processo rápido. Requer paciência, disciplina e uma mentalidade forte. Essas regras não são fórmulas mágicas — são lições dos investidores mais bem-sucedidos do mundo.

Comece hoje, aplicando um princípio de cada vez, e você encontrará seu próprio caminho no mercado de ações. O sucesso não é algo inalcançável, contanto que você esteja disposto a aprender e persistir.