Da Prática de Mercado: 10 Lições Essenciais para Investidores em Ações

Quer ter sucesso no campo do investimento em ações não é suficiente dominar a teoria. Os traders profissionais sabem que a chave está na combinação entre conhecimento teórico e experiência prática. Desde acompanhar diariamente as mudanças do mercado até aprender com investidores pioneiros, há muitas lições valiosas à sua espera. Aqui estão 10 lições de experiência em trading que qualquer pessoa que entre no mercado deve conhecer.

Passo 1: Definir Claramente o Seu Propósito

O mercado de ações não é um caminho de sentido único. Existem duas principais tendências que o investidor pode escolher:

Investimento de longo prazo baseado na estratégia de “comprar e manter”, que exige análise detalhada dos relatórios financeiros e do potencial de crescimento da empresa. Com essa abordagem, você precisará de um período de observação mais longo, sem necessidade de acompanhar constantemente os preços.

Investimento de curto prazo que aplica estratégias de day trading, baseando-se principalmente na análise técnica e no psicológico do mercado. Essa abordagem exige atualização contínua de notícias, acompanhamento de gráficos de preços e realização de várias operações.

Cada tipo de investimento requer habilidades, níveis de risco e agendas de gestão diferentes. Portanto, desde o início, pense bem para escolher o caminho que melhor se adapta às suas condições pessoais — financeiras, de tempo e de resistência ao estresse.

Passo 2: Nunca Coloque Todos os Ovos na Mesma Cesta

Diversificar a carteira de investimentos é um princípio sempre reforçado por investidores de elite mundial, como Warren Buffett. Quando você distribui seu capital entre várias ações, setores ou até diferentes tipos de ativos (ações, criptomoedas, moedas estrangeiras), você cria uma “barreira de proteção”.

Por exemplo, quando um setor enfrenta dificuldades, outros ainda podem prosperar. Índices de mercado amplos como S&P 500 ou VN30 exemplificam isso — eles incluem dezenas ou centenas de ações, e quando o mercado ajusta, esses índices caem menos do que uma ação isolada.

A realidade mostra que investir em índices amplos ao longo do tempo oferece retornos superiores a poupança ou títulos, mesmo sem a emoção de escolher ações com crescimento extraordinário.

Passo 3: A Arte de Escolher as Ações Certas

Se você investe de longo prazo, escolher ações de qualidade é fundamental. Para identificar boas ações, você precisa:

Ler cuidadosamente os relatórios financeiros, entender a estratégia de crescimento da empresa e avaliar o potencial de seus produtos/serviços no futuro. Sinais de uma ação de qualidade incluem:

• Baixo endividamento, índice de liquidez corrente acima de 1,5(
• Receita e lucro crescendo continuamente nos últimos 5 anos )exceto durante crises globais(
• Indicadores de rentabilidade como margem de lucro, ROE, ROA em constante melhora
• Empresa que distribui dividendos regularmente
• Liderança confiável, sem histórico de comportamentos controversos

Empresas como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ou Nhựa Bình Minh são exemplos de companhias com histórico de valorização impressionante ao longo de 10 anos, graças à qualidade de gestão e negócios sólidos. Embora possam não gerar “picos de preço” em mercados em alta, essas ações são valiosos “ativos defensivos” quando o mercado vira para baixo.

Passo 4: Adaptar-se às Mudanças do Mercado

Investimento de longo prazo não significa “comprar e esquecer”. Com o tempo, as demandas sociais mudam, políticas econômicas se ajustam, e setores que prosperaram podem entrar em declínio.

Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19: quando o vírus se espalhou, bancos centrais afrouxaram a política monetária, cortaram juros para estimular o consumo. Empréstimos ficaram mais acessíveis e baratos, aumentando a demanda por imóveis e elevando os preços das ações do setor imobiliário. Mas, quando os preços ficaram excessivamente altos, o governo restringiu as políticas de crédito imobiliário no início de 2022. Imediatamente, a demanda caiu, os lucros previstos das construtoras diminuíram, e as ações do setor começaram a recuar.

Um investidor realmente inteligente não é aquele que mantém uma carteira “focada e fixa”, mas quem sabe ajustar as proporções de acordo com as novas tendências. Isso explica por que a carteira da Berkshire Hathaway muda a cada relatório, mesmo Warren Buffett sendo conhecido como investidor de longo prazo.

Passo 5: Controlar Riscos é Prioridade Máxima

Especialmente para traders de curto prazo, controlar riscos não é uma opção, mas uma obrigação. As ferramentas mais eficazes incluem:

Ordem de stop de venda )Sell Stop(: Você define um preço, e quando a ação atingir esse valor, o sistema vende automaticamente para evitar perdas maiores. Isso impede perdas significativas em reversões de mercado.

Ordem de stop de compra )Buy Stop(: Similar, mas usada para comprar quando o preço ultrapassa um nível de resistência.

Uma regra de ouro: colocar o stop cerca de 10-15% abaixo do preço de entrada. Assim, se ocorrer uma perda, ela ficará dentro do seu limite de tolerância, sem prejudicar suas finanças a longo prazo.

Passo 6: Entrada e Saída no Momento Certo: O Desafio dos Gênios

Quem tem experiência usa análise técnica para encontrar o “momento de ouro” de compra ou venda. Os dois indicadores mais utilizados são:

Índice de Força Relativa )RSI(: Se o RSI estiver abaixo de 30, a ação está sendo vendida demais )pode ser uma oportunidade de compra(. Se estiver acima de 70, o preço está muito alto e pode corrigir em breve.

Oscilador Estocástico: Mede a força da tendência. Se estiver acima de 80, a ação está “sobrecomprada” )alerta de correção próxima(. Se estiver abaixo de 20, está “sobrevendida” )oportunidade de recuperação(.

Claro que usar esses indicadores exige conhecimento. Mas, uma vez dominados, você não ficará perdido na hora de decidir o momento certo.

Passo 7: Comprar no Fundo — Oportunidade ou Armadilha?

Comprar ações na mínima )no ponto mais baixo( pode gerar lucros bilionários, mas também pode ser uma armadilha perigosa.

Para identificar sinais reais de fundo de mercado:

• Os preços formam novos fundos, mas os indicadores de momentum )RSI, Estocástico( aumentam: indicando que a pressão de venda está diminuindo
• Os fundos formados são mais rasos do que os anteriores: sinal de que a pressão de venda se esgotou
• O volume de negociações aumenta durante a queda: investidores voltando a buscar o fundo

Porém, atenção: arrisque apenas uma pequena parte do capital para testar o fundo, nunca arrisque tudo. Além disso, evite comprar ações especulativas ou que já estejam abaixo do valor de face, pois esses papéis tendem a cair livremente quando o preço despenca.

Passo 8: Não Tome Empréstimos para Investir

Um erro clássico é usar dinheiro emprestado para investir. No Vietnã, o risco aumenta, pois há muitas empresas “de nicho” oferecendo empréstimos com juros exorbitantes )até 1000% ao mês(.

A regra mais segura: invista apenas o dinheiro que você está disposto a perder sem afetar sua vida. São economias de reserva, não dinheiro emprestado.

Se desejar ampliar seus retornos, uma alternativa mais segura é usar margem )alavancagem( oferecida por corretoras legítimas. Com margem, você só perde o valor investido inicialmente, sem ficar endividado. Por exemplo, com alavancagem de 1:20, você pode controlar um valor 20 vezes maior. Se o preço subir 1%, seu lucro será de 20%.

Passo 9: Praticar Constantemente é o Caminho para o Sucesso

Warren Buffett diz: você não deve perder dinheiro ao investir. Para isso, é preciso:

Estudar continuamente, analisar ações e praticar operações. Ninguém nasce um mestre. A maneira mais eficaz é participar de negociações reais, acumulando experiência e “sensibilidade” ao mercado.

Durante o aprendizado, não hesite em testar com pequenas quantias. Você também pode usar plataformas que oferecem contas demo )sem dinheiro real( para treinar estratégias sem risco financeiro.

Passo 10: Psicologia — O Fator Decisivo Final

O mercado de ações é uma “arena de emoções”. Uma posição com lucros pode, em 1-2 dias, virar prejuízo. Nesse momento, o medo e a ansiedade dominam.

Investidores experientes sabem: manter a calma, analisar as causas reais das oscilações e decidir se manter ou cortar perdas. Se agir por impulso — vender por medo ou segurar teimosamente na esperança — certamente se arrependerá.

A experiência de investir em ações é acumulada em várias fases: mercados em alta, em baixa, choques inesperados. O que mantém você firme é disciplina, paciência e estabilidade emocional. Sua jornada de investimento de longo prazo será repleta de lições valiosas — encare cada operação como uma oportunidade de crescimento.