10 Índices de Ações Mundiais Mais Importantes - Guia Detalhado para Investidores (Atualizado 2024)

Por Que os Índices de Ações Mundiais São Importantes?

Os índices de ações mundiais tornaram-se atualmente uma ferramenta indispensável para avaliar a saúde económica dos países. Em todo o mundo, há mais de 60 bolsas de valores, cada uma com milhares de empresas cotadas. Investir diretamente em ações individuais exige muita experiência e tempo para análise, mas através do índice de ações mundiais, pode-se aceder a um portefólio diversificado de empresas líderes como Unilever, Pepsico, Apple, Microsoft com apenas uma transação.

O que é um Índice de Ações?

O índice de ações mundial é uma medida que reflete o desempenho económico de um setor ou país, composto por ações Blue chip - empresas com a maior capitalização de mercado. Por exemplo, o índice FTSE 100 inclui as 100 maiores empresas por valor de mercado na Bolsa de Valores de Londres, representando 81% do valor total de mercado. De forma semelhante, o índice VN30 do Vietname é calculado com base nas 30 empresas com maior capitalização na bolsa de valores de Ho Chi Minh (HOSE).

Investir num índice de ações mundiais é como possuir uma carteira de investimento já diversificada por profissionais. Em vez de escolher ações específicas, basta acompanhar um único índice.

Vantagens de Investir em Índices de Ações Mundiais

Economia de Tempo e Esforço

Os índices de ações mundiais geralmente são compostos por grandes empresas com finanças estáveis. O investidor não precisa dedicar muito esforço para analisar detalhadamente cada ação, basta acompanhar a evolução do índice.

Alto Retorno, Baixo Risco

Estudos demonstram que investir no índice S&P 500 durante 50 anos oferece um retorno médio de cerca de 7% ao ano (só após ajuste pela inflação). Este retorno é significativamente superior às taxas de juro tradicionais bancárias.

Diversificação do Portefólio

Um índice de ações mundiais normalmente inclui entre 30 a 100 empresas. Quando uma empresa no índice tem uma queda de preço, outras podem subir para compensar, fazendo com que a volatilidade do índice seja muito menor do que a de ações individuais.

Os 10 Índices de Ações Mundiais Mais Negociados

Índices de Ações dos EUA

S&P 500 - O Principal Índice dos EUA

O S&P 500 é o índice mais negociado globalmente, incluindo 500 das maiores empresas por valor de mercado nos mercados americanos, como Apple, Microsoft, Amazon. Foi lançado na década de 1950, com um valor inicial abaixo de 10 pontos, e atualmente atingiu 2955.45 pontos, tendo crescido 296 vezes.

Apesar de várias crises económicas, o S&P 500 mantém uma tendência de crescimento a longo prazo estável. Durante a crise de 1929-1932, perdeu mais de 50% do valor, e na crise financeira de 2008, perdeu 37%. No entanto, a longo prazo, o índice sempre se recupera e cresce.

NASDAQ 100 - Índice de Tecnologia

O NASDAQ 100 é conhecido pela concentração de empresas tecnológicas, incluindo as 100 maiores empresas na NASDAQ (sem incluir empresas financeiras). Inclui também grandes empresas tecnológicas de outros países, como JD.com e NetEase da China.

Ao contrário do S&P 500, que inclui apenas grandes empresas, o NASDAQ 100 também contém empresas médias e pequenas com alto potencial especulativo. Assim, as oscilações deste índice refletem bem a situação do setor tecnológico e as tendências de especulação do mercado.

DJIA (Dow Jones) - Índice das Grandes Empresas

O DJIA é composto pelas 30 maiores empresas de todas as bolsas americanas, incluindo Apple, Intel, Goldman Sachs. Juntamente com o S&P 500, é considerado um dos dois índices mais importantes do mercado dos EUA.

Desde a sua criação até 2021, o índice foi alterado 54 vezes na composição das empresas. A empresa mais famosa que integrou o índice foi a General Electric, mas foi recentemente removida. O DJIA é conhecido por listar as melhores empresas Blue-chip do mercado, com dividendos consistentes, o que mostra que um índice não precisa representar toda a mercado, mas sim um segmento específico.

Índices de Ações da Europa

FTSE 100 - Índice do Reino Unido

O FTSE 100 começou a ser calculado em 3/1/1984, com valor inicial de 1000 pontos. Em 2000, atingiu 7103.98 pontos, ou seja, cresceu 7 vezes em 16 anos.

Durante a crise financeira global de 2007-2010, o FTSE também sofreu uma forte queda, chegando a 3500. Em março de 2017, atingiu um máximo recorde de 7777.62 pontos numa sessão de negociação.

DAX40 - Índice da Alemanha

O DAX é o índice de ações da Alemanha, lançado em 1987, com valor inicial de 100 pontos. Existem duas versões: o índice de desempenho (que inclui dividendos) e o índice de preço (que não inclui dividendos).

O aumento do DAX40 é impressionante - de 100 pontos iniciais para 11.391 pontos, um crescimento de mais de 10.000% em 33 anos. O DAX é frequentemente comparado ao Dow Jones, sendo considerado o “Dow Jones” do mercado europeu.

CAC 40 - Índice da França

O CAC 40 foi lançado em 1987, com 1000 pontos iniciais, incluindo as 40 maiores ações por capitalização na bolsa EuroNext Paris. Empresas emblemáticas incluem Hermès, Accor, BNP Paribas.

O índice atingiu o máximo em setembro de 2000, com 6922.33 pontos, durante a bolha das dot-com. As empresas no índice são avaliadas trimestralmente com base na capitalização de mercado e receita das ações nos últimos 12 meses.

Euro Stoxx 50 - Índice da Zona Euro

O Euro Stoxx 50 foi lançado em 1998 e é um dos índices de ações mundiais com maior liquidez na zona euro. É reavaliado anualmente em setembro.

O valor máximo do índice foi atingido em 2000, com 5464 pontos. Após as crises de 2000 e 2008, o índice perdeu valor de forma acentuada e está em processo de recuperação. No entanto, até agora, ainda não voltou ao pico de 2000.

Índices de Ações da Ásia

Nikkei 225 - Índice do Japão

O Nikkei 225 começou a ser calculado em 1950, atingindo o máximo em 1989 - durante a bolha imobiliária no Japão - com 38.957 pontos, um aumento de 600% em uma década. Depois, perdeu quase todos esses ganhos e tem oscilado entre 14.000 e 26.000 pontos nos últimos três anos.

Hang Seng - Índice de Hong Kong

O Hang Seng foi lançado em 1969, com valor base de 100 pontos. Inclui as 50 maiores empresas na bolsa de Hong Kong, representando 58% do valor total de mercado. Empresas famosas como HSBC e Tencent Holdings fazem parte do índice.

O marco de 10.000 pontos foi atingido pela primeira vez em 1993, 20.000 pontos em 2006, e em menos de 10 meses, o Hang Seng ultrapassou 30.000 pontos em outubro de 2007 - recorde histórico. A crise financeira de 2007-2008 fez o índice perder 30% do valor, mas rapidamente voltou a subir para 20.000 pontos em 2008. Até agora, o índice oscila em torno de 20.000 e ainda não conseguiu romper os 30.000.

KOSPI - Índice da Coreia do Sul

O KOSPI foi lançado em 1980, com valor inicial de 100 pontos, construído a partir de todas as empresas cotadas na bolsa coreana. Empresas emblemáticas incluem Samsung, Hyundai, Naver.

As variações do KOSPI refletem o desempenho geral da economia sul-coreana. O índice cresceu bastante entre 1985-1988. Apesar de sofrer quedas durante crises económicas, o impacto não foi forte e a tendência de longo prazo permanece de crescimento.

Métodos de Negociação de Índices de Ações Mundiais

Entendendo CFD (Contract for Difference)

Uma forma comum de negociar índices de ações mundiais é através de CFD (Contratos por Diferença). Diferente do investimento direto, os CFD permitem ao investidor lucrar independentemente da subida ou descida do índice.

Por exemplo, se perceber que o NASDAQ 100 tem forte volatilidade e acredita que o preço vai subir devido à pandemia, que faz com que mais pessoas usem aplicações tecnológicas, pode abrir uma posição de compra (Long). Por outro lado, se acha que o índice vai cair, pode abrir uma posição de venda a descoberto (Short).

Usando Alavancagem (Leverage)

Uma característica atrativa dos CFD é a possibilidade de usar alavancagem para aumentar os lucros potenciais. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:10, cada ponto que o NASDAQ 100 sobe, seu lucro aumenta em 10 USD.

Exemplo: o NASDAQ 100 está a 9579 pontos. Você prevê que vai subir para 9700 e usa uma alavancagem de 1:10. Quando o índice realmente sobe para 9700, o lucro será ((9700 - 9579) x 10 = 1210 USD). Da mesma forma, se abrir uma posição de venda a descoberto (Short) e o índice cair, também obterá lucro.

Dicas Úteis ao Negociar Índices de Ações Mundiais

Escolha Índices com Alta Liquidez

Ao selecionar índices de ações mundiais para negociar, prefira aqueles com alta liquidez, pois isso ajudará a reduzir o custo do spread (spread).

Estude o Contexto Macroeconómico

Antes de investir, pesquise bem a situação macroeconómica do país, incluindo PIB, eventos económicos importantes e a estabilidade política do país.

Foque em Alguns Índices

Inicialmente, concentre-se em 1-3 índices que conhece bem antes de diversificar. Os índices de ações tendem a subir em economias estáveis, portanto, foque em ordens de compra (mua).

Aprenda Análise Técnica

O mercado de ações tem ciclos, e a evolução dos preços tende a repetir-se em padrões. Aprender análise técnica ajudará a identificar boas oportunidades de negociação.

Conclusão

Os índices de ações mundiais são produtos de investimento essenciais que qualquer investidor que queira acessar o mercado global deve compreender bem. Desde o S&P 500 dos EUA até ao FTSE 100 do Reino Unido, do DAX40 da Alemanha ao Nikkei 225 do Japão, cada índice fornece informações valiosas sobre a saúde económica de cada região. Compreender esses índices e aplicar estratégias de negociação adequadas permitirá construir uma estratégia de investimento eficaz para o futuro.