O que é Forex? Guia Completo do Mercado Forex para Iniciantes

Compreender o Conceito de Câmbio e Mercado Forex

Nos últimos anos, o setor de negociação de câmbio cresceu exponencialmente no Vietname, atraindo a atenção de dezenas de milhares de investidores. No entanto, muitas pessoas ainda confundem esse conceito devido à falta de informações precisas e confiáveis.

O Que é Câmbio?

De acordo com a definição da Wikipedia, câmbio pode ter vários significados dependendo do contexto de uso:

As formas de câmbio incluem:

• Moedas estrangeiras como USD, EUR, AUD
• Instrumentos de pagamento internacional: cartão bancário, remessa, cheque de transferência
• Certificados internacionais: títulos do governo, ações de empresas internacionais
• Moedas digitais descentralizadas: Bitcoin, Ethereum
• Ouro e metais preciosos
• Moeda doméstica usada em transações internacionais

No contexto de negociações financeiras, o mercado de câmbio (Forex, FX) é entendido como um sistema de troca de moedas descentralizado onde os participantes podem comprar, vender e trocar diferentes tipos de moedas com objetivos como importação/exportação, hedge de risco ou obtenção de lucros.

O Que Significa Negociar Câmbio?

Negociar câmbio é a atividade de compra e venda de pares de moedas. Os objetivos de cada grupo participante variam:

• Bancos centrais participam para gerenciar reservas de moeda estrangeira e apoiar a economia nacional
• Investidores individuais participam principalmente para aproveitar as flutuações cambiais e obter lucros

Com um volume médio diário de negociação de 5,3 trilhões de dólares, o mercado Forex é extremamente dinâmico e muito maior do que outros mercados como ações ou títulos. A constante volatilidade das taxas de câmbio abre inúmeras oportunidades de negociação para os investidores.

Os Ativos Negociados no Mercado Forex

Moedas São Negociadas em Pares

O principal ativo no mercado de câmbio é a moeda, negociada em pares. Por exemplo: EUR/USD — onde EUR é o euro da UE e USD é o dólar americano.

Como a taxa de câmbio entre essas duas moedas está sempre variando devido a diversos fatores econômicos e políticos, isso cria oportunidades contínuas de negociação para quem deseja participar e lucrar.

Conceitos Básicos Sobre Taxa de Câmbio

Moeda Base (Moeda de Referência): É a moeda à esquerda do par de câmbio, que mostra seu valor em relação à outra moeda. Por exemplo, se EUR/USD é 1.1500, isso significa que 1 EUR equivale a 1.1500 USD.

Moeda Cotada (Moeda de Cotação): É a moeda à direita do par de câmbio, também chamada de moeda de contraparte ou pip currency.

Os Principais Pares de Moedas no Mercado

Embora mais de 30 moedas principais sejam negociadas no mercado Forex, apenas alguns pares representam cerca de 85% do valor de mercado com alta liquidez. Esses pares são chamados de pares principais:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

As moedas que compõem esses pares incluem:

• USD (Estados Unidos) - Dólar Americano
• EUR (União Europeia) - Euro
• JPY (Japão) - Yen
• GBP (Reino Unido) - Libra Esterlina
• CHF (Suíça) - Franco
• CAD (Canadá) - Dólar Canadense
• AUD (Austrália) - Dólar Australiano
• NZD (Nova Zelândia) - Dólar Neozelandês

Outros Ativos Além do Forex

Corretoras confiáveis de câmbio oferecem uma variedade de ativos além do Forex, incluindo Índices de Ações, Commodities, Ouro e Moedas Digitais, criando oportunidades de investimento diversificadas para os investidores.

Como Funciona o Investimento em Câmbio

Princípios Básicos

Investir em câmbio é, na essência, negociar um par de moedas para obter lucro com a diferença de taxa de câmbio.

Suponha que você preveja que o par EUR/USD vai subir de preço no futuro. Você irá:

1. Colocar uma ordem de compra do par EUR/USD ao preço atual
2. Aguardar a valorização da taxa
3. Vender a um preço mais alto para obter lucro

Nota importante: Você pode comprar ou vender um par de moedas (no mercado de duas vias). Se sua previsão for contrária, pode realizar uma ordem de venda a descoberto: vender primeiro e comprar depois.

Exemplo de Negociação Real

Você usa 11.500 USD para comprar 10.000 euros a uma taxa de EUR/USD = 1.1500

Duas semanas depois, vende 10.000 euros a uma taxa de 1.2500, recebendo 12.500 USD

Resultado: Lucro líquido = 1.000 USD

No entanto, no mercado Forex, existe uma ferramenta muito importante chamada alavancagem. Com uma alavancagem de até 200 vezes, você precisa de uma margem de cerca de 60 USD para realizar essa negociação, ao invés de 11.500 USD.

Resumo da Negociação

Vantagens Destacadas do Negócio de Câmbio

Custos de Negociação Muito Baixos

O mercado de câmbio elimina a maior parte dos custos intermediários, como taxas de administração, corretagem e impostos. Os corretores ganham apenas com o spread (diferença entre o preço de compra e venda), que é uma taxa muito pequena.

Operações 24/7 Globalmente

O mercado Forex funciona 24 horas por dia, de segunda a domingo, em todo o mundo. Isso é ideal para quem deseja negociar como uma fonte adicional de renda, pois podem controlar seu horário: manhã, tarde, noite ou até enquanto dormem.

Mercado Impossível de Manipular

Devido ao seu tamanho colossal e ao grande número de participantes de todo o mundo, nenhuma autoridade, organização ou mesmo bancos centrais podem controlar ou manipular esse mercado.

O Poder da Alavancagem

Você pode depositar uma pequena quantia de margem e ainda assim negociar valores de moedas muito maiores, obtendo lucros potencialmente centenas de vezes maior que o valor inicial. Contudo, a alavancagem é uma faca de dois gumes, devendo ser usada com cautela.

Barreiras de Entrada Baixas

Você pode começar com alguns centenas de reais de margem, algo que outros mercados, como ações, commodities ou imóveis, não oferecem.

Guia de 8 Passos para Começar a Negociar Forex

Passo 1: Domine 8 Conceitos Básicos

Primeiro, é importante entender os termos utilizados na negociação:

Long (Compra): Quando você compra uma moeda esperando vendê-la a um preço mais alto. Os lucros aumentam quando o mercado sobe.

Short (Venda): Quando você vende a descoberto uma moeda esperando que ela caia de valor. Os lucros aumentam quando o mercado desce.

Leverage (Alavancagem): Negociar com um volume maior do que seu capital. A alavancagem é expressa como uma proporção, como 50:1, 100:1 ou 500:1. Por exemplo, com 1.000 USD e alavancagem de 500:1, você pode negociar 500.000 USD.

Margin (Margem): O valor que você precisa depositar na corretora para abrir e manter uma negociação. A corretora retira automaticamente esse valor da sua conta.

Pip (Ponto): A menor variação na taxa de câmbio de um par de moedas, geralmente até a décima milésima. Por exemplo, se EUR/USD passa de 1.2000 para 1.2005, essa variação é de 5 pip.

Spread (Diferença de Preço): A diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask), medida em pip. É a forma como a corretora lucra.

Lot (Lote): Tamanho da negociação medido em unidades monetárias. Pode negociar: nano (100 unidades), micro (1.000 unidades), mini (10.000 unidades) ou lote padrão (100.000 unidades).

Point Value (Valor do Ponto): Valor em dólares de cada movimento de ponto na taxa de câmbio.

Passo 2: Conheça os Tipos de Mercado Forex

Spot Forex Market (Mercado à Vista): Negociação pelo preço acordado, com pagamento imediato ou em até 2 dias úteis. É o mercado principal de bancos e instituições financeiras. No Vietname, esse mercado é limitado.

Forex CFD (Contratos por Diferença): Contrato entre duas partes para trocar a diferença de preço de um ativo sem possuir o ativo real. Permite especulação fácil em diversos mercados. No Vietname, 99% das corretoras Forex operam assim.

Currency Futures (Contratos Futuros de Moeda): Contrato para trocar uma moeda por outra em uma data futura específica, a um preço pré-estabelecido. Não muito comum no Vietname.

Currency Options (Opções de Moeda): Ferramenta que permite prever se o preço de um ativo vai subir ou descer em relação a um preço fixo no vencimento. Também pouco comum no Vietname.

Currency ETFs (Fundos de Troca de Moedas): Fundos que acompanham o valor relativo de uma moeda em relação ao dólar ou a uma cesta de moedas. Não muito comum no Vietname.

Conclusão: No Vietname, é possível negociar Forex via CFD em corretoras confiáveis, reguladas por órgãos internacionais.

Passo 3: Escolha uma Corretora Forex Confiável

Uma corretora de Forex adequada é avaliada por diversos critérios:

• Confiança: Deve ser licenciada por órgãos reguladores internacionais
• Baixas taxas de negociação e comissões competitivas
• Produtos de negociação variados
• Plataforma de negociação fácil de usar e estável

Passo 4: Abra Sua Conta Forex

Para abrir uma conta, você precisa fornecer:

• Documento de identidade com foto (RG ou passaporte)
• Email e telefone
• Informações bancárias

A corretora realizará a verificação de identidade via procedimento KYC.

Passo 5: Escolha os Pares de Moedas para Negociar

Após abrir a conta, analise e escolha os pares de moedas adequados. Considere fatores como:

Situação Econômica: Se você acredita que a economia dos EUA vai enfraquecer, isso impactará negativamente o dólar. Pode vender USD para trocar por moedas de economias mais fortes.

Posição Comercial: Se um país tem alta demanda de exportação, receberá mais moeda estrangeira, impulsionando sua economia e valorizando sua moeda.

Situação Política: Eventos políticos, como eleições, também influenciam o mercado. Se o eleito apoiar políticas de aperto monetário com altas taxas de juros, a moeda pode valorizar.

Passo 6: Determine o Valor de Margem

Dependendo da política da corretora, você pode negociar com uma margem pequena. Por exemplo, se deseja negociar 100.000 USD com uma margem de 1%, basta preparar 1.000 USD.

Regra de Gestão de Risco: Invista apenas 2% do valor de margem em um par de moedas específico para evitar riscos excessivos.

Passo 7: Decida Comprar ou Vender

COMPRE um par de moedas se acreditar que a cotação vai se fortalecer em relação à moeda de referência:

• Lucro aumenta com a valorização do câmbio
• Pode ter prejuízo se a taxa cair após a ordem

VEND um par de moedas se acreditar que a cotação vai enfraquecer:

• Lucro aumenta com a desvalorização do câmbio
• Pode ter prejuízo se a taxa subir após a ordem

Passo 8: Use Ordens de Gestão de Risco

Ordens são instruções automáticas de negociação que se ativam quando o preço atinge um nível pré-definido. Existem dois tipos principais:

Ordem de Stop Loss (Stop Loss): Fecha a negociação em um preço inferior ao atual para limitar perdas. Ferramenta essencial na gestão de risco em mercados voláteis.

Ordem de Take Profit (Take Profit): Fecha a negociação em um preço superior ao atual para garantir o lucro desejado.

Exemplo Real: O par EUR/USD está em 1.11128 e você prevê que subirá até 1.2000 e depois cairá. Você coloca uma ordem de venda limitada em 1.2000. Quando o preço atingir esse valor, a ordem será executada automaticamente, garantindo o lucro.

Bônus de 9º passo: Monitore Lucros e Perdas

O mais importante é não agir por impulso. O mercado de câmbio é altamente volátil, com preços sempre subindo e descendo. Você deve:

• Continuar estudando e aprendendo
• Seguir sua estratégia de negociação
• Ter paciência para ver os resultados de lucro

Fatores que Influenciam o Mercado de Câmbio

Banco Central

A oferta de moeda é controlada pelo banco central, que define políticas com grande impacto no valor da moeda. Por exemplo, políticas de afrouxamento quantitativo (injeção de dinheiro na economia) geralmente reduzem o valor da moeda.

Notícias Econômicas

Bancos comerciais e investidores preferem investir em economias com perspectivas fortes. Se uma região tem notícias positivas, isso incentiva investimentos e aumenta a demanda pela moeda local, elevando seu valor (a menos que haja aumento simultâneo na oferta).

Sentimento de Mercado

O sentimento dos traders, frequentemente ligado às notícias, desempenha papel importante na formação do preço da moeda. Se os traders acreditam que uma moeda vai seguir uma determinada direção, eles irão negociar de acordo e podem influenciar outros, afetando oferta e demanda.

Regulamentação e Supervisão do Mercado de Câmbio

O mercado de câmbio é colossal, mas possui poucas regulamentações, pois não há uma autoridade única que monitore 24/7. Em vez disso, várias organizações ao redor do mundo supervisionam as operações cambiais domésticas para garantir que os provedores sigam certos padrões.

Volume de Negociação Diário

No mundo todo, cerca de 5 trilhões de dólares são negociados diariamente no mercado cambial, o que equivale a uma média de 220 bilhões de dólares por hora. Esse mercado é composto principalmente por instituições, corporações, governos e especuladores.

Especuladores representam cerca de 90% do volume de negociação, concentrando-se principalmente em dólar americano, euro e yen.

Principais Participantes do Mercado Forex

Os principais grupos participantes incluem:

Governo e Bancos Centrais: Gerenciam reservas de moeda estrangeira e apoiam políticas econômicas.

Grandes Bancos: Participam para criar liquidez e gerenciar riscos cambiais.

Corretoras de Forex: Fornecem plataformas e ferramentas de negociação para investidores.

Investidores Individuais: Respondem por quase ⅓ do volume diário de negociação cambial. Com um mercado de 5 trilhões de dólares por dia, isso significa cerca de 1,7 trilhão de dólares negociados por investidores particulares via corretoras.

Conclusão

O mercado de câmbio é o maior mercado financeiro do mundo. Com transparência, baixos custos de entrada e oportunidades contínuas de negociação, o Forex é uma via eficiente de investimento para investidores globais. Conhecer o que é câmbio, como funciona o mercado de câmbio e estratégias de negociação adequadas ajudará você a iniciar essa jornada de investimento com confiança e segurança.