Descubra o Mundo do Investimento em Ações: Do Básico às Estratégias de Lucro

Nos últimos anos, o mercado de ações tornou-se uma das opções de investimento mais populares no Vietname. No entanto, para ter sucesso neste setor, o investidor precisa compreender claramente os princípios básicos, a gestão de riscos e os fatores que afetam o preço das ações. Este artigo ajudará você a dominar os conhecimentos fundamentais necessários antes de entrar no mercado.

O Que São Ações E Quais São Os Principais Tipos

Ações, também chamadas de títulos de capital, são documentos que comprovam o valor que você investiu numa empresa. Ao possuir ações, você torna-se acionista dessa empresa. O mercado de ações é onde os investidores negociam esses títulos.

No mercado, existem vários tipos de ações, cada uma com características próprias:

Ações ordinárias são as mais básicas, representando a propriedade de uma parte da empresa. Os detentores têm direito a dividendos, votar e transferir livremente. Exemplos como FLC, VHM, VNM são frequentemente mencionados.

Ações preferenciais oferecem vantagens específicas em relação às ações ordinárias. Os detentores recebem dividendos mais altos e têm prioridade na distribuição de lucros, mas geralmente não têm direito a voto. Empresas como VCB, TTF emitem esse tipo.

Ações Bluechip são ações de grandes conglomerados, líderes globais, com alta estabilidade. Este tipo atrai investidores conservadores que buscam segurança a longo prazo. Exemplos incluem AAPL, GOOGL, MSFT.

Ações IPO são ações recém-lançadas ao público. Geralmente têm preços baixos, mas apresentam riscos elevados devido à alta volatilidade. Investidores com experiência devem considerar esse tipo.

Ações domésticas são negociadas nas três principais bolsas do Vietname: HOSE, HNX e Upcom. Códigos como CTG, HRC, VTP estão listados aqui.

Ações internacionais pertencem a empresas estrangeiras, listadas em bolsas internacionais. Para acessá-las, investidores vietnamitas normalmente precisam passar por corretoras especializadas.

Ações OTC são aquelas não listadas em centros de negociação oficiais. Têm alta volatilidade e não seguem regulamentos rígidos.

Ações Penny ou ações de centavos são títulos com preços muito baixos, permitindo que investidores comprem em grande quantidade com pouco capital.

Ações defensivas são títulos de empresas que atuam em setores estáveis, como farmacêuticas, consumo e criação de animais. Este tipo é menos afetado por oscilações do mercado geral.

Como Ganhar Dinheiro Investindo em Ações

Existem duas principais formas de lucrar com ações. Primeiro, você pode comprar títulos com potencial de crescimento ou que estejam subavaliados, mantendo-os por longo prazo até que o preço aumente. Essa é a estratégia adotada com sucesso por investidores lendários como Warren Buffett. Durante o período de posse, você também recebe dividendos da empresa.

Em segundo lugar, se você gosta de negociações de curto prazo, pode aproveitar as oscilações de preço no curto prazo. Comprar quando o preço estiver baixo e vender quando estiver alto é uma abordagem que visa lucros mais frequentes.

Três Formas Diferentes de Investimento em Ações

Investimento direto é a forma mais simples — você compra e possui os títulos. A vantagem é que você realmente possui o ativo, recebe dividendos e não é afetado por alavancagem financeira. A desvantagem é que requer um capital grande e os lucros são proporcionais ao investimento.

Negociação de derivativos com alavancagem permite usar uma pequena quantidade de capital para controlar um valor maior por meio de contratos de CFD( ou outras ferramentas. A vantagem é otimizar o capital e potencializar lucros tanto na alta quanto na baixa, vendendo a descoberto. A desvantagem é o alto risco quando o preço se move contra a posição, exigindo boas habilidades de gestão de risco.

Investimento via fundos ETF é uma forma indireta — você compra cotas de fundos geridos por gestores especializados. A vantagem é a diversificação automática, que requer menos tempo de acompanhamento. A desvantagem é que os lucros dependem do desempenho do fundo.

Quanto Dinheiro É Necessário Para Começar?

O capital inicial depende do método escolhido. No Vietname, a regra geral é comprar no mínimo 100 ações por lote. Se uma ação custa 6.600 VNĐ, você precisará de 660.000 VNĐ por lote. Se o preço for 67.000 VNĐ, precisará de 6.700.000 VNĐ.

Com um lucro de 7% em 100 ações a 6.600 VNĐ, você ganha 46.200 VNĐ. Com ações a 67.000 VNĐ, o lucro é de 469.000 VNĐ. Claramente, um capital menor gera lucros menores.

Se você tem pouco capital, a negociação de derivativos com alavancagem é uma opção adequada. Por exemplo, com uma alavancagem de 1:20 em um contrato de ações do Google a 2.418 USD, você precisa de uma margem inicial de cerca de 120 USD), equivalente a 4 milhões VNĐ(. Quando o preço sobe 7%, o lucro pode chegar a 169 USD)3,8 milhões VNĐ(. No entanto, a alavancagem também aumenta o risco, então use uma margem pequena ao começar.

Resumindo, você pode começar com 500.000 VNĐ ou mais, dependendo do tipo de investimento e seus objetivos.

Horários de Negociação nos Principais Mercados

Cada mercado tem seu horário de negociação. No Vietname, HOSE, HNX e Upcom funcionam das 9h às 11h30 e das 13h às 15h, de segunda a sexta-feira.

O mercado de Nova York )NYSE, NASDAQ( abre das 20h30 às 3h, horário do Vietname. Tóquio funciona das 7h às 9h30 e das 10h30 às 13h. Xangai das 8h30 às 10h30 e das 12h às 14h. Londres das 15h às 23h30, horário do Vietname.

Investidores que desejam negociar com flexibilidade podem usar corretoras internacionais que permitem negociar em vários mercados a partir de uma única conta.

Fatores que Influenciam o Preço das Ações

Oscilações na oferta: Quando a empresa emite novas ações) dilui( o valor, o preço geralmente cai. Por outro lado, quando a empresa recompra suas próprias ações, o preço tende a subir.

Resultados financeiros: Relatórios trimestrais e anuais são muito importantes. Os investidores observam fluxo de caixa, lucros, crescimento de clientes. EPS)lucro por ação( quanto maior, melhor. O índice P/E)preço sobre lucro( baixo pode indicar que a empresa está subavaliada.

Fatores macroeconômicos: PIB, PMI, vendas no varejo, taxas de juros bancárias — esses números afetam a demanda por negociações de ações. Juros baixos incentivam investimentos em ações, juros altos podem levar investidores a preferir títulos.

Informações do setor: Previsões ou eventos relacionados ao setor industrial influenciam fortemente a demanda. Por exemplo, notícias sobre dificuldades na aviação devido à pandemia fizeram as ações de empresas do setor caírem.

Psicologia dos investidores: Nem sempre o preço das ações é baseado em análise fundamental. Emoções, boatos ou ações de grandes investidores também podem causar volatilidade. Investidores menores costumam ser influenciados pelo sentimento de massa.

Vantagens do Investimento em Ações

Alta liquidez: Diferente de imóveis, você pode vender ações em segundos, se precisar de dinheiro. O mercado possui muitos compradores.

Diversificação fácil: Com alguns milhões de VNĐ, você pode possuir várias ações de diferentes setores, reduzindo riscos.

Custos baixos: Taxas de negociação de ações)0,16% - 0,36%( são muito menores que as de imóveis.

Múltiplas fontes de lucro: Além da valorização, você recebe dividendos e ações bônus.

Ferramentas financeiras de suporte: Se negociar derivativos, pode usar alavancagem para otimizar o capital), mas com cautela, pois o risco também aumenta(.

Cuidados Importantes ao Investir

Antes de entrar no mercado, investidores iniciantes devem:

• Entender bem o funcionamento do mercado
• Desenvolver habilidades de análise fundamental e técnica
• Elaborar um plano de gestão de riscos rigoroso
• Nunca usar alavancagem excessiva sem experiência
• Acompanhar notícias e relatórios financeiros regularmente
• Começar com pouco capital para acumular experiência

Investir em ações pode gerar uma renda passiva significativa, mas também apresenta riscos. O sucesso depende do conhecimento, disciplina e gestão de riscos do investidor.