Investir em ações bancárias em 2025: qual escolher, nacional ou internacional?

Por que as ações bancárias ainda são uma boa opção em 2568?

Investir em ações do setor bancário apresenta várias vantagens. Primeiramente, em relação à receita de juros, embora o ciclo de taxas de juros possa estar entrando em uma fase de estabilidade, o nível atual ainda é claramente superior ao período da COVID-19, o que sustenta a margem líquida de juros (NIM) das instituições financeiras.

Em segundo lugar, o pagamento de dividendos de forma consistente. Grandes bancos sólidos frequentemente geram fluxos de caixa satisfatórios para os acionistas. Segundo as previsões dos analistas, em 2568 pode-se esperar um aumento nos dividendos pagos e recompra de ações.

Em terceiro lugar, a recuperação econômica. Goldman Sachs projeta que o PIB mundial crescerá 3,1%, enquanto os analistas esperam que o PIB tailandês cresça 2,7%. Se isso se concretizar, impulsionará as atividades comerciais e a demanda por crédito.

Por fim, na avaliação de valor (Valuation), algumas ações bancárias ainda são negociadas a níveis razoáveis em relação ao lucro por ação ou P/BV Ratio.

6 ações bancárias tailandesas para acompanhar: quem lidera?

Tabela comparativa de ações bancárias tailandesas

BBL: Líder em estabilidade

Banco Bangkok destaca-se pela solidez de seu capital e gestão de riscos. Sua rede de filiais globais é uma das maiores entre as instituições financeiras tailandesas. A LH Securities (LH Securities) prevê que o BBL terá a maior taxa de crescimento de lucro no setor bancário em 2568, com alvo de preço de 178 bahts, enquanto a Tisco Securities adverte sobre a qualidade dos ativos.

KBANK: Líder em atendimento ao cliente de varejo

Kasikornbank foi pioneira na digitalização de contas através do aplicativo K PLUS, com uma base de usuários massiva. Apesar de sua carteira de empréstimos para PME ser relativamente grande e apresentar riscos, investir em startups e empresas de tecnologia cria novas oportunidades de crescimento. A KGI Securities (KGI Securities) acredita que o KBANK continuará a se valorizar em 2568.

SCB: Reestruturação e inovação

Após uma grande reestruturação, a SCB X está focada no setor de tecnologia financeira, criando plataformas e investindo em ativos digitais. As oportunidades de crescimento são promissoras, embora envolvam riscos associados a novos negócios. A Asia Plus Securities estima um valor de dividendos de 6-8%.

KTB: Banco estatal diversificado

Krungthai se beneficia de seu papel como principal canal para programas governamentais. O aplicativo “Pao Tang” possui uma base de usuários enorme. O desafio principal é transformar essa base de dados em receitas sustentáveis. A Kasikornbank destaca o KTB como uma ação de destaque, apoiada por fatores como empréstimos públicos e qualidade de ativos.

TTB: Benefícios da fusão

TMBThanachart Bank resultou de uma fusão e está colhendo os frutos da sinergia (Synergy). A Kasikornbank mantém a visão de que TTB oferece dividendos de 6-8% e apresenta menor risco durante a transição.

BAY: Conector do grupo japonês

Krungsri (Bank of Ayudhya) recebe suporte do grupo financeiro japonês MUFG, um dos maiores do mundo. Além de forte em empréstimos ao varejo, sua expansão na ASEAN é uma história de interesse para investidores.

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Tabela comparativa de ações bancárias estrangeiras

JPM: Líder no mercado americano

JPMorgan Chase, além de ser o maior banco dos EUA, possui uma diversificação de negócios que vai desde serviços de varejo, investimentos em empresas privadas até gestão de patrimônio. É considerado uma peça essencial na carteira de investidores institucionais. Os analistas veem um cenário positivo para 2568, apoiado por políticas monetárias acomodatícias e investimentos em IA.

BAC: Consultor dos EUA

Bank of America, segunda maior instituição financeira dos EUA, concentra-se principalmente no atendimento ao cliente doméstico. Beneficia-se do aumento das taxas de juros, mas deve monitorar riscos de inadimplência (NPLs) ligados à economia. Warren Buffett detém uma participação significativa. As projeções de preço variam, com alguns analistas prevendo queda e outros recuperação.

HSBC: Ponte entre Ocidente e Oriente

HSBC Holdings tem centros de negócios importantes no Reino Unido e Ásia, especialmente Hong Kong e China continental. Pode se beneficiar do crescimento econômico dessas regiões, mas enfrenta riscos geopolíticos. Recentemente, a HSBC tem ajustado seu foco para a Ásia.

DBS: Líder em inovação na ASEAN

DBS Group Holdings, uma das maiores instituições financeiras do Sudeste Asiático, com sede em Cingapura, é reconhecida globalmente por seus serviços digitais e inovação. Seus resultados têm crescido fortemente, impulsionados pelo crescimento econômico na ASEAN.

ICBC: Líder mundial (com restrições)

Banco Industrial e Comercial da China, maior banco em ativos do mundo, tem crescimento fortemente ligado à economia chinesa. Investir em ações chinesas apresenta riscos específicos, incluindo mudanças regulatórias rápidas, transparência na qualidade dos ativos e governança. Seu P/E baixo reflete esses riscos.

MUFG: Líder financeiro japonês

Mitsubishi UFJ Financial Group, maior banco do Japão, pode se beneficiar de uma eventual alta nas taxas de juros pelo Banco do Japão (BoJ), o que seria uma mudança significativa após anos de política de taxas baixas. No entanto, o crescimento interno é limitado pela estrutura demográfica do país.

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Investir em ações bancárias tailandesas: através da bolsa de valores

Para investidores tailandeses interessados em ações do setor bancário listadas na Bolsa de Valores da Tailândia (SET), os passos principais são:

• Abrir uma conta de corretagem com uma corretora autorizada pela Securities and Exchange Commission (ก.ล.ต.)
• Depositar fundos suficientes na conta para garantir as operações
• Utilizar o aplicativo da corretora, como o Settrade Streaming ou outro aplicativo de negociação, para enviar ordens de compra e venda

( Investir em ações bancárias estrangeiras: várias opções

Para investir em bancos internacionais de destaque, investidores tailandeses podem optar por:

Investir através de corretoras locais: muitas corretoras tailandesas oferecem contas para negociação direta de ações estrangeiras, facilitando a gestão e o contato.

Investir via contratos por diferença )CFD###: contratos que refletem a variação de preço de ativos, permitindo uso de alavancagem, maior liquidez e pagamento de dividendos sem custos tradicionais.

Resumo: ações bancárias para 2568

As ações do setor bancário, tanto domésticas quanto internacionais, continuam atraentes em 2568. Dividendos constantes, estabilidade financeira e transformação digital são fatores-chave de suporte.

Ao definir seus objetivos de investimento, abrir uma conta de corretagem com uma corretora confiável é uma etapa fácil e segura. Seja no mercado local ou internacional, o importante é estudar bem as informações para que as ações bancárias possam ser uma ferramenta eficaz na construção de patrimônio a longo prazo.