Recentemente, um amigo que acompanha o mercado de criptomoedas há muito tempo compartilhou comigo uma experiência que deixou a minha pele de galinha. Ele trocou 60 mil USDT por dinheiro via transferência bancária, e apenas duas horas depois, recebeu uma mensagem do banco dizendo que a transação fora suspensa por motivos de segurança — o dinheiro ficou retido na conta, e até mesmo consultar o saldo levou horas.

Essa sensação é pior do que ser liquidado na posição.

Na superfície, parece que você tem apenas dinheiro limpo em mãos. Mas a verdade por trás é: alguns USDT passaram por várias mãos, e a origem pode estar ligada a fundos fraudulentos ou outras transações ilegais. Se a origem do dinheiro tiver problemas, toda a cadeia de fundos pode ser rastreada e congelada pelo banco e pelas autoridades reguladoras.

Aqui é importante esclarecer: **congelamento de conta ≠ você estar cometendo ilegalidade**. O ponto principal é se você consegue provar sua inocência. Na maioria dos casos, basta fornecer capturas de tela de transações OTC, registros de conversa com o parceiro, comprovantes de transferência — esses materiais geralmente permitem desbloquear 90% das contas. Mas esse processo é bem cansativo — visitar o banco, colaborar com a polícia, explicar várias vezes, levando semanas ou até meses — e o psicológico fica à prova o tempo todo.

Como evitar esse risco? Aqui estão três pontos práticos que compilei:

**Primeiro passo: uso dedicado, isolamento de risco**

Tenha um cartão separado só para fazer saques de OTC, sem usá-lo para salários ou compras diárias. Assim, mesmo que haja uma intervenção de risco e a conta seja congelada, só esse cartão será afetado, e sua vida diária não será impactada. Essa é a linha de defesa mínima.

**Segundo passo: escolha cuidadosa dos parceiros de negociação**

Não economize demais, procure apenas por vendedores confiáveis: com alta pontuação de reputação, mais de um ano de histórico de transações, volume de negócios estável. Arriscar sua segurança bancária por poucos euros a mais de vantagem não vale a pena.

**Terceiro passo: atenção aos detalhes que fazem a diferença**

Faça transferências parceladas em quantidades menores, preferencialmente durante o dia (pois o sistema de segurança bancária funciona melhor durante o horário comercial); após a transferência, aguardando 2-3 dias antes de agir novamente; e escreva os detalhes do motivo da transferência de forma clara — "pagamento", "taxa de serviço técnico", "consultoria", etc. — jamais coloque anotações sem sentido ou misteriosas.

No mercado de criptomoedas, ganhar dinheiro é uma coisa, mas garantir que o dinheiro chegue de forma segura ao bolso é o verdadeiro talento. Muitas pessoas acabam tendo problemas não por causa da queda de mercado, mas porque naquele momento pensaram que o dinheiro já estava garantido. Não confie demais na sua sensação; aja com mais cautela, o mercado não é tão urgente assim.