Como o USDT se tornou a moeda favorita dos branqueadores de dinheiro ( e por que isso é um problema para todo o setor de criptomoedas )

A comunidade de criptomoedas prometeu liberdade financeira, mas revelou-se também uma liberdade para os criminosos. O USDT — a stablecoin mais popular do planeta — tornou-se uma ferramenta clássica de branqueamento de dinheiro. Vamos entender porquê.

Três passos de zero a milhões

Entrada: Fundos ilegais são convertidos em USDT através de trocas P2P ou plataformas OTC não regulamentadas.

Divisão: O dinheiro é dividido em centenas de pequenas transações ou transferido internacionalmente via blockchain — os bancos tradicionais não conseguem rastrear.

Integração: Os fundos lavados retornam à economia legal — compra de imóveis, negócios, investimentos.

Por que o USDT é ideal para isso

1. Liquidez sem restrições. Dez bilhões de dólares em USDT são negociados diariamente. Sua transação suspeita é apenas uma gota no oceano.

2. Anonimato ao nível do blockchain. O endereço do USDT não está ligado ao seu passaporte, a menos que você acesse uma exchange KYC. Mixers e negociações cíclicas confundem ainda mais as pistas.

3. Brechas regulatórias. Muitas plataformas P2P fingem não ver o que acontece. Outras exchanges deliberadamente contornam políticas AML.

4. Transferências internacionais em segundos. Você almoça em Moscou, o dinheiro já está em Banguecoque. Os sistemas bancários tradicionais não conseguem fazer isso.

Como eles fazem

• Mistura OTC: Grandes somas são trocadas por dinheiro vivo através de negociantes privados — sem registro na blockchain.
• Carrusel de altcoins: O dinheiro é transferido para moedas menos rastreáveis (NFT, altcoins raras), e depois de volta.
• Negociação falsa: Uma carteira envia dinheiro para outra, que devolve — o conjunto de transações parece legítimo.

Casos reais

Lanchow, 2024: Uma mulher foi vítima de um “fraude romântica” — enganaram-na com 2 milhões de yuans, convertidos em USDT numa plataforma falsa. A polícia prendeu 15 suspeitos e recuperou 35 milhões de yuans.

Tendência global: Ministérios do Interior ao redor do mundo reportam que os volumes de lavagem via USDT estão crescendo exponencialmente.

E o que vem a seguir?

Reguladores já estão agindo. O aumento do controle KYC nas exchanges, o desenvolvimento de análises blockchain, e a cooperação internacional entre autoridades estão em andamento.

Mas o fato é: Enquanto o USDT continuar sendo a forma mais fácil de transferir dinheiro através de fronteiras sem um banco, os lavadores terão uma ferramenta. O mundo cripto precisa de transparência — caso contrário, os reguladores simplesmente irão banir tudo.