Após lucrar no mercado de moeda digital, muitos investidores enfrentam a necessidade de converter USDT em yuan. No entanto, esse processo aparentemente simples esconde muitos riscos, especialmente a ameaça de congelamento de cartões bancários.

Mesmo ao adotar métodos de negociação que parecem seguros, como a garantia de uma bolsa, não é possível evitar completamente os riscos. O maior perigo reside na impossibilidade de confirmar a legalidade dos fundos da contraparte. Mesmo que a outra parte apresente comprovantes de tempo de depósito de fundos ou promessas de compensação por cartão congelado, ou até mesmo uma casa de câmbio de maior notoriedade, isso não é suficiente para garantir segurança absoluta.

O congelamento de um cartão bancário é como uma bomba-relógio, que pode explodir repentinamente meses após a conclusão da transação, geralmente devido a denúncias feitas por vítimas de fundos envolvidos anteriormente. Mais preocupante é que a realização frequente de transferências de grandes quantias pode acionar os mecanismos de controle de risco do banco, levando a conta a ser incluída na lista de alto risco.

Com o desenvolvimento da tecnologia de big data, os bancos estão cada vez mais capazes de identificar transações anómalas. Por exemplo, se o seu padrão de transações mudar subitamente, como grandes entradas e saídas frequentes ou uma rápida rotação de fundos, é muito provável que chame a atenção do banco e que medidas de congelamento sejam tomadas.

Outro risco a não ser ignorado vem da associação do comércio de moeda digital com certas atividades ilegais. Devido a algumas pessoas utilizarem USDT para transferências de fundos ilegais, as transações relacionadas foram classificadas como de alto risco. Se você frequentemente tem transações financeiras com esses usuários de alto risco, sua conta também pode ser marcada como um risco potencial pelo algoritmo.

Em suma, ao trocar moeda digital por moeda fiduciária, é necessário ter um cuidado especial. Não só é preciso considerar a segurança da transação imediata, mas também estar atento aos riscos potenciais a longo prazo. Recomenda-se que, ao realizar trocas de grande valor, se familiarize profundamente com as regulamentações relevantes, escolha canais de negociação em conformidade e preste atenção à proteção das informações financeiras pessoais, a fim de minimizar os riscos.