Algumas Recomendações para Investidores de Retalho durante um Mercado Bear de Criptomoedas

O melhor conselho que não vai ler num domingo:

Algumas reflexões sobre o mercado e como tirar partido dele ou navegar as suas dinâmicas. (leitura longa de domingo)

O mercado transformou-se significativamente nos últimos dois anos: amadureceu, consolidou-se e registou uma procura institucional e adoção muito superiores.

1) Enquanto pequeno investidor de retalho, dificilmente conseguirá obter retornos que mudem a sua vida com Bitcoin. Sinceramente, não vejo grande margem para valorização agressiva. O ativo já atingiu uma dimensão demasiado relevante. Comprei BTC a 6k; poderia ter realizado um retorno de 20x desde 2018.

Um retorno de 20x a partir de agora? 1,8 M$ – isso irá demorar muito mais do que oito anos, na minha opinião.

Parece-me mais sensato encarar o Bitcoin, para o investidor de retalho, como uma reserva de valor com procura constante. O lado menos positivo é que não poderá simplesmente adquirir o ativo ‘mais seguro’ do universo cripto, ou seja, o número 1 do ranking, e alcançar retornos transformadores com quatro dígitos.

O lado positivo é que, nos tempos em que participava nos mercados, manter Bitcoin era um verdadeiro teste à resistência. Março de 2020? Queda de 40% num só dia. Imagine o Bitcoin a descer para 54 000 $ NUM único dia. Era extremamente difícil manter exposição ao mercado cripto sem enfrentar volatilidade dolorosa.

Assim, a boa notícia é que (mesmo arriscando desafiar o destino) é altamente improvável que o Bitcoin caia tanto num só dia – talvez numa semana – mas isso oferece tempo suficiente para ajustar e repensar a estratégia.

2) Por força do ponto anterior, é mais difícil gerar ganhos relevantes em cripto – será necessário assumir mais risco. Isto implica apostar em altcoins ou, mais recentemente, memecoins. As memecoins foram, nesta fase, o equivalente às altcoins – a mania das memecoins foi, em minha opinião, a alt season deste ciclo.

O problema dos memes é que, por definição, não justificam confiança nem investimento prolongado, pelo que cumpriram o seu padrão de montanha-russa de forma ainda mais acelerada.

A proliferação dos memes, aliada à impossibilidade de gerar riqueza significativa com Bitcoin, fomentou uma mentalidade de curto prazo entre investidores de retalho e jovens.

Considero que esta tendência de curto prazo foi agravada, sobretudo para a Geração Z e mais novos, pela cultura do estímulo imediato de dopamina. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels, gaming moderno – tudo é uma descarga constante de dopamina.

Transportar essa lógica de gratificação instantânea para o investimento/trading resulta em 99% das pessoas a perderem dinheiro – e foi o que aconteceu, os memes prejudicaram a maioria.

Moedas populares como ETH e SOL também não tiveram desempenhos notáveis, exceto para quem conseguiu entrar nos mínimos do bear market. Estes fatores empurraram muitos para a mentalidade do ‘enriquecer depressa’.

3) A oportunidade de enriquecer rapidamente em cripto já existiu, mas hoje dificilmente existe. Como referi, antes era possível enriquecer depressa negociando as principais moedas, como BTC ou ETH; mas com a adoção institucional, essa hipótese está praticamente excluída. Já expliquei os prós e contras dessa evolução e para onde inevitavelmente conduziu (curto-pracismo, gratificação instantânea, especulação em vez de investimento, aping, etc.)

Passando ao que realmente importa: o que fazer perante este cenário? Como alguém mais experiente, afirmo que enriquecer lentamente nos próximos 5 a 10 anos é uma estratégia plenamente válida.

Ser rico não é ter mais de 5 M$ e viver em iates; ser rico não é escapar à opressão do Estado. Ser rico é ter tempo livre para se dedicar a hobbies e interesses, desfrutar de tempo de qualidade com amigos, cônjuge ou filhos, sem estar submerso em stress financeiro – isso é ser verdadeiramente rico.

Ter um crédito à habitação reduzido, por exemplo – são fatores que melhoram a vida de forma concreta. Não se deixe iludir pelo discurso dos ‘rolex e carros desportivos’ – isso serve apenas para perpetuar a pobreza e mantê-lo preso ao sistema. Se pensa que a felicidade reside em carros de luxo, relógios ou bens materiais, continua refém da matrix. (CC: Tate bros)

Chega de moralismos, passemos a medidas práticas.

Laddering in: O Bitcoin está menos volátil, mas continua a oscilar; seja paciente, avalie o sentimento do mercado, aguarde por eventos de descalabro e faça compras faseadas – não tente acertar no fundo, é demasiado arriscado. Mantenha liquidez e vá investindo progressivamente à medida que o preço desce.

DCA (dollar cost average): Defina um valor mensal que possa suportar, por exemplo, 250 $ – adquira esse montante em Bitcoin todos os meses (62,5 por semana é ainda melhor).

É uma estratégia pouco emocionante, mas assim garante que compra nas baixas e, quando o Bitcoin valoriza, nem precisa de um novo máximo histórico para obter bons retornos. Além disso, como já referimos, o Bitcoin está praticamente garantido para os próximos 10 anos, pelo que mantê-lo como ativo será muito mais fácil – foi isto que Cobie quis dizer ao afirmar que o caminho fácil é 100k-250k.

Farmar airdrops: É verdade que diminuíram, mas continuam a surgir oportunidades. Aproveite, mas reserve parte dos ganhos para os impostos.

Aprofunde os seus conhecimentos sobre cripto e mantenha-se atualizado no tempo livre – use esse conhecimento para fortalecer a sua carteira. Quando já tiver uma base sólida, procure oportunidades InfoFi (se ainda existirem) ou acordos KOL para projetos sérios e credíveis – não promova projetos sem valor para avançar, é antiético e prejudicará a sua reputação. Os seus amigos não são liquidez de saída.

Não abandone o seu emprego. Isto é crucial. Investir é como uma montanha-russa – não pode sair a meio do percurso. Se investiu a longo prazo (ETH ou BTC), não pode levantar o dinheiro a meio por necessidade.

Considere o dinheiro investido como perdido – só invista o que pode perder. Não exagere, não invista ou negoceie de forma emocional. Estruture a sua tese de investimento e desenvolva estoicismo (para evitar vendas em pânico) e seja sensato: crie uma tese de 5 a 10 anos sobre BTC ou ETH, não sobre AIDogecoinNFTclubwifhat ou afins.

Poupe, seja frugal. Se usa dinheiro recém-adquirido para ostentar, está a fazer isto:

‘Compramos coisas de que não precisamos, com dinheiro que não temos, para impressionar pessoas de quem não gostamos’

‘Mas eu tenho o dinheiro’ – acredite, não tem; vai precisar dele mais tarde, tenho 36 anos, acredite, vai mesmo precisar. A vida é cara. Muito cara – sobretudo para quem tem dependentes.

Grande parte dos jovens compra artigos de luxo para impressionar raparigas ou amigos por insegurança, o que é compreensível – já passei por isso, não é fácil, mas não é aceitável.

O melhor que fiz para contrariar isso em jovem foi investir no físico. Aproveitei a testosterona dessa idade e concentrei-me no treino. Isso deu-me confiança e presença em qualquer contexto – não precisei de relógios caros para afirmar nada. O meu corpo falava por mim. Também dispensei roupa de marca. Pode vestir uma camisa de 10 000 $, que continuarei a apresentar-me melhor de T-shirt, porque realça o físico atlético.

Enfim, é apenas a minha opinião – alguns discordarão e está tudo bem. Já disse o suficiente, podia continuar mas fico por aqui.

Espero que isto seja útil para alguém e que contenha, pelo menos, um pouco de sabedoria. Se tiver questões, as minhas DM estão sempre abertas – ou escreva nos comentários para benefício de todos. Um excelente domingo.

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