Introdução: Comparação de Investimento CPOOL vs NEAR

No universo das criptomoedas, a análise comparativa entre CPOOL e NEAR tornou-se uma decisão estratégica para investidores experientes. Ambos os ativos distinguem-se não só pela sua posição no mercado, cenários de aplicação e comportamento do preço, mas também pelo papel que desempenham no ecossistema cripto. Clearpool (CPOOL): Enquanto token de utilidade e governação do protocolo Clearpool, o CPOOL permite aos detentores fazer staking, votar e receber recompensas atrativas num mercado de capitais descentralizado, onde entidades institucionais podem aceder a liquidez não colateralizada diretamente no DeFi. NEAR (NEAR): Desde a sua origem, o NEAR Protocol posiciona-se como um protocolo base layer de elevada escalabilidade, concebido para suportar execução eficiente de DApps em dispositivos móveis, com arquitetura técnica orientada para escalabilidade linear via sharding de estado, visando 100 k TPS em milhões de nós móveis. Este artigo oferece uma análise detalhada da proposta de valor de investimento de CPOOL vs NEAR, abrangendo tendências históricas de preço, mecanismos de emissão de tokens, adoção de mercado, ecossistemas técnicos e fundamentos prospetivos, respondendo à questão central dos investidores:

"Qual é a melhor opção de compra neste momento?"

Clearpool (CPOOL) vs NEAR Protocol (NEAR): Relatório Comparativo de Análise de Mercado

I. Comparação Histórica de Preço e Estado Atual do Mercado

Tendências Históricas de Preço: CPOOL (Clearpool) e NEAR (Near Protocol)

Histórico de Preço CPOOL:

• Máximo Histórico (ATH): 2,55 $ (17 de novembro de 2021)
• Mínimo Histórico (ATL): 0,01599962 $ (17 de outubro de 2023)
• Desvalorização desde o ATH até ao preço atual: de 2,55 $ para 0,03044 $, o que representa uma queda de 98,81% desde o pico

Histórico de Preço NEAR:

• Máximo Histórico (ATH): 20,44 $ (17 de janeiro de 2022)
• Mínimo Histórico (ATL): 0,526762 $ (5 de novembro de 2020)
• Desvalorização desde o ATH até ao preço atual: de 20,44 $ para 1,554 $, significando uma queda de 92,41% desde o máximo

Análise Comparativa: Ambos os tokens registaram desvalorizações acentuadas desde os seus máximos de 2021-2022. O CPOOL registou uma correção mais dramática (98,81%) face ao NEAR (92,41%), evidenciando maior volatilidade e menor resiliência de recuperação. O NEAR, enquanto protocolo blockchain Layer 1, revelou maior resistência de preço, com valor atual e capitalização de mercado superiores, ao passo que o CPOOL, como token utilitário em mercados de capitais descentralizados, experienciou compressão de valorização mais severa.

Estado Atual do Mercado (20 de dezembro de 2025)

Métricas de Preço:

• Preço Atual CPOOL: 0,03044 $
• Preço Atual NEAR: 1,554 $
• O NEAR mantém uma valorização por token cerca de 51 vezes superior

Atividade de Negociação 24 horas:

• Volume 24h CPOOL: 297 679,92 $ USD
• Volume 24h NEAR: 4 144 078,31 $ USD
• O NEAR apresenta uma liquidez 13,9 vezes superior

Capitalização de Mercado:

• Market Cap CPOOL: 25 765 842,27 $ USD (Classificação: 764)
• Market Cap NEAR: 1 993 654 119,11 $ USD (Classificação: 49)
• A diferença reflete a presença do NEAR como ecossistema significativamente mais abrangente

Desempenho de Preço (24h):

• CPOOL: +8,5% (momentum positivo)
• NEAR: +7,54% (momentum positivo)
• Ambos demonstram sentimento bullish de curto prazo

Desempenho Prolongado de Preço:

• CPOOL 7 dias: -17,33%
• NEAR 7 dias: -4,08%
• CPOOL 30 dias: -28,37%
• NEAR 30 dias: -29,84%
• CPOOL 1 ano: -92,81%
• NEAR 1 ano: -72,71%

Sentimento de Mercado Cripto (Índice Medo & Ganância):

• Valor Atual do Índice: 16
• Estado do Sentimento: Medo Extremo
• Este valor indica ansiedade elevada nos mercados e posicionamento conservador dos investidores a 19 de dezembro de 2025

Preços em tempo real:

• Preço de Mercado CPOOL: Gate CPOOL
• Preço de Mercado NEAR: Gate NEAR

II. Enquadramento dos Projetos e Distingos Funcionais

CPOOL - Clearpool Protocol

Definição: O Clearpool constitui um ecossistema descentralizado de mercados de capitais que viabiliza a criação de pools de liquidez por mutuários institucionais, permitindo o acesso direto a liquidez não colateralizada no DeFi.

Utilidade do Token: O CPOOL funciona como token de utilidade e governação do protocolo Clearpool. Os detentores podem:

• Fazer staking para participar na governação
• Votar em decisões estruturantes do protocolo
• Receber recompensas de yield atrativas
• Obter incentivos LP (Liquidity Provider) derivados das taxas de juro dos pools e incentivos em CPOOL

Posição de Mercado:

• Classificação global: 764
• Oferta em circulação: 846 446 855,20 CPOOL (84,64% do total)
• Oferta total: 1 000 000 000 CPOOL
• Detentores: 22 593 endereços
• Listagem: 19 bolsas de criptomoedas

NEAR - NEAR Protocol

Definição: O NEAR Protocol é um protocolo blockchain base layer de alta escalabilidade, projetado para execução eficiente de DApps descentralizados, com desempenho otimizado para dispositivos móveis.

Características Técnicas:

• Suporte para desenvolvimento e execução de DApps em mobile
• Sharding de estado para escalabilidade linear conforme o crescimento da rede
• Meta de desempenho: 100 000 TPS com 1 milhão de nós móveis
• Tokens NEAR utilizados como meio de pagamento para validadores que fornecem computação e armazenamento

Posição de Mercado:

• Classificação global: 49
• Oferta em circulação: 1 282 917 709 NEAR (128,29% do total, refletindo inflação)
• Oferta máxima: Ilimitada (∞)
• Detentores: 43 961 endereços
• Listagem: 57 bolsas de criptomoedas

III. Estrutura de Mercado e Dinâmica de Oferta

Comparação de Tokenomics

Acessibilidade em Bolsas

CPOOL:

• Disponível em 19 bolsas de referência
• Menor cobertura em relação aos Layer 1 estabelecidos
• Mercado ainda em fase emergente, liquidez concentrada

NEAR:

• Disponível em 57 bolsas de referência
• Amplo acesso de mercado
• Infraestrutura de nível institucional

IV. Avaliação de Risco e Considerações de Mercado

Liquidez e Profundidade de Mercado

CPOOL:

• Volume de negociação reduzido (297 679,92 $/dia)
• Número de detentores inferior (22 593 endereços)
• Liquidez concentrada potencia slippage em ordens de maior dimensão
• Maior volatilidade face ao mercado global

NEAR:

• Liquidez superior (4 144 078,31 $/dia)
• Base de detentores mais diversificada (43 961 endereços)
• Infraestrutura de mercado consolidada (57 listagens)
• Profundidade operacional de nível institucional

Potencial de Recuperação de Avaliação

CPOOL:

• Requer valorização de 83,7x para atingir o ATH (2,55 $)
• Market cap representa apenas 0,08% da avaliação ATH
• Dependente da adoção do protocolo e de crescimento institucional no DeFi

NEAR:

• Requer valorização de 13,1x para atingir o ATH (20,44 $)
• Market cap representa 7,7% da avaliação ATH
• Layer 1 consolidado, com ecossistema de desenvolvimento ativo

Dinâmica de Oferta e Inflação

CPOOL:

• Oferta máxima fixa de 1 B tokens
• Oferta em circulação de 84,64%
• Inflação de oferta previsível
• Potencial deflacionário se a procura aumentar

NEAR:

• Modelo inflacionário de oferta ilimitada
• Oferta circulante excede o total anunciado (128,29%)
• Inflação perpétua para incentivo dos validadores
• Valor dependente de procura consistente

V. Conclusão e Síntese Analítica

CPOOL e NEAR Protocol sofreram compressão significativa desde os máximos de 2021-2022, em linha com os ciclos do mercado cripto. O NEAR mantém clara vantagem em posicionamento, com maior capitalização (1,99 B $ vs 25,77 M $), maior cobertura em bolsas (57 vs 19) e liquidez mais profunda.

O CPOOL atua num segmento especializado dos mercados de capitais descentralizados, apresentando maior risco de concentração mas potencial de valorização assimétrica caso o DeFi institucional cresça. O NEAR é um Layer 1 estabelecido, com infraestrutura robusta e adoção por developers, mas enfrenta pressão inflacionária contínua.

O sentimento de Medo Extremo (Índice Medo & Ganância: 16) condiciona ambos os ativos, com sinais de recuperação de curto prazo (+7,54% a +8,5% em 24h), mas fragilidade estrutural no horizonte alargado.

Relatório de Análise de Ativos Cripto

Nota: Os materiais de referência não fornecem dados válidos (campos vazios). Por esse motivo, não é possível gerar este relatório de acordo com a estrutura especificada.

Limitações de Disponibilidade de Dados

Os materiais de referência submetidos apresentam:

{
  "output": [{"output": []}],
  "cmc_info": [{"output": []}]
}

Ambas as fontes devolvem resultados vazios, ou seja:

• ❌ Sem dados de tokenomics disponíveis
• ❌ Sem dados de mercado ou histórico de preços
• ❌ Sem informação sobre detentores institucionais
• ❌ Sem detalhes de desenvolvimento tecnológico
• ❌ Sem dados de comparação de ecossistemas
• ❌ Sem contexto regulatório ou político relevante

Próximos Passos

Para possibilitar a análise comparativa dos fatores de valor de investimento CPOOL vs NEAR, por favor providencie:

1. Dados de Tokenomics: Cronogramas de emissão, métricas de circulação, mecanismos de inflação/deflação
2. Dados de Mercado: Capitalização, volumes de negociação, histórico de preços
3. Dados Institucionais: Principais detentores, posições de fundos
4. Características Tecnológicas: Atualizações recentes, roadmap de desenvolvimento
5. Métricas de Ecossistema: Utilizadores ativos, volumes de transação, adoção DeFi/NFT
6. Contexto Regulatório: Enquadramento legal por jurisdição

Relatório Gerado: 20 de dezembro de 2025
Status: A aguardar dados válidos para análise

III. Previsão de Preço 2025-2030: CPOOL vs NEAR

Previsão de Curto Prazo (2025)

• CPOOL: Cenário conservador 0,0203 $-0,0303 $ | Otimista 0,0366 $
• NEAR: Cenário conservador 0,8669 $-1,5480 $ | Otimista 1,6873 $

Previsão de Médio Prazo (2027-2028)

• CPOOL pode entrar em fase de acumulação, com intervalo previsto de 0,0311 $-0,0389 $
• NEAR pode entrar em fase de crescimento, com intervalo previsto de 1,6380 $-1,7590 $
• Fatores críticos: entrada de capital institucional, aprovação de ETFs spot/futuros, desenvolvimento do ecossistema e expansão de dApps

Previsão de Longo Prazo (2029-2030)

• CPOOL: Base 0,0279 $-0,0377 $ | Otimista 0,0531 $-0,0508 $
• NEAR: Base 0,9189 $-1,8019 $ | Otimista 2,0361 $-2,0725 $

Consulte previsões detalhadas para CPOOL e NEAR

Aviso Legal: Estas previsões baseiam-se em análise histórica e modelação de mercado. O mercado cripto é altamente volátil e sujeito a incertezas regulatórias, tecnológicas e macroeconómicas. O desempenho passado não garante resultados futuros. Esta análise é meramente informativa e não constitui aconselhamento de investimento. Recomenda-se due diligence própria e consulta a especialistas financeiros antes de investir.

CPOOL:

NEAR:

Clearpool (CPOOL) vs NEAR Protocol (NEAR): Relatório de Estratégia de Investimento e Análise de Risco

IV. Comparação Estratégica de Investimento: CPOOL vs NEAR

Estratégias de Longo vs Curto Prazo

CPOOL:

• Indicado para investidores orientados para mercados de capitais descentralizados e adoção institucional no DeFi
• Curto prazo: Especulativo e de alto risco devido à volatilidade extrema (drawdown de 98,81% desde o ATH)
• Longo prazo: Estratégia de acumulação dependente de métricas de adoção do protocolo e expansão institucional do DeFi não colateralizado

NEAR:

• Indicado para exposição a infraestrutura blockchain Layer 1 com ecossistema de desenvolvimento consolidado
• Curto prazo: Volatilidade inferior ao CPOOL, mas sujeito aos ciclos de sentimento de mercado
• Longo prazo: Beneficia do desenvolvimento contínuo de DApps e adoção de blockchain mobile

Gestão de Risco e Alocação de Ativos

Carteira Conservadora:

• CPOOL: 5-10% | NEAR: 15-20%
• Justificação: O NEAR destaca-se pela liquidez, cobertura em bolsas (57 vs 19) e capitalização de mercado (1,99 B $ vs 25,77 M $), reduzindo risco de concentração
• Alocação principal: 60-70% stablecoins, 10-15% em Layer 1 estabelecidos

Carteira Agressiva:

• CPOOL: 15-25% | NEAR: 10-15%
• Justificação: O nicho do CPOOL em mercados de capitais permite upside assimétrico (recuperação de 83,7x ao ATH) face aos 13,1x do NEAR
• Alocação tática: 40-50% em setores específicos, 20-30% em DeFi emergente

Ferramentas de Cobertura:

• Alocação em stablecoins (USDC, USDT): 30-40% da carteira durante Medo Extremo (Índice: 16)
• Diversificação entre tokens: Combinar CPOOL e NEAR com Layer 1 de referência (Ethereum, Solana) para reduzir volatilidade individual
• Estratégias de opções: Puts protetores sobre posições NEAR devido à inflação de oferta

V. Avaliação Comparativa de Riscos

Risco de Mercado

CPOOL:

• Risco de concentração de liquidez: volume diário de 297 679,92 $ expõe a slippage para posições superiores a 100 000 $
• Menor dispersão de detentores (22 593 endereços) aumenta vulnerabilidade a movimentos de grandes investidores
• Segmento de nicho limita entrada de capital institucional

NEAR:

• Liquidez superior (4 144 078,31 $/dia) reduz risco de execução
• Distribuição de detentores mais ampla (43 961 endereços)
• Exposição sistémica aos ciclos do mercado cripto

Risco Tecnológico

CPOOL:

• Maturidade do protocolo: escassa documentação pública sobre auditorias e segurança
• Exposição a vulnerabilidades em smart contracts de crédito não colateralizado
• Risco de contraparte institucional

NEAR:

• Complexidade de implementação do state sharding para 100 000 TPS
• Desafios de segurança da rede móvel em larga escala (1 milhão de nós)
• Risco de centralização dos validadores, apesar do design descentralizado

Risco Regulatório

• Regulação DeFi: O foco institucional do CPOOL enfrenta escrutínio regulatório, sobretudo em empréstimos não colateralizados e qualificação de mutuários
• Regulação Blockchain: O NEAR está exposto a eventuais reclassificações regulatórias dos Layer 1
• Fiscalidade de Staking e Yield: A remuneração de ambos os tokens implica complexidade fiscal (UE, EUA, Singapura)
• Movimentação Transfronteiriça: A aplicação rigorosa de AML/KYC pode afetar de forma desproporcionada as 19 listagens do CPOOL face às 57 do NEAR

VI. Conclusão: Qual a Melhor Opção?

📌 Síntese de Valor de Investimento

CPOOL:

• Nicho institucional DeFi com concorrência reduzida
• Oferta máxima fixa (1 B tokens) vs inflação ilimitada do NEAR
• Recuperação potencial assimétrica: 83,7x até ao ATH (2,55 $) face ao valor atual
• Mecanismos de governação e staking atrativos

NEAR:

• Layer 1 consolidado, ecossistema de developers robusto
• Capitalização de mercado (1,99 B $), cobertura em bolsas (57), liquidez (4,14 M $/dia)
• Múltiplo de recuperação inferior (13,1x), mais exequível
• Arquitetura mobile-oriented, com potencial em mercados emergentes

✅ Recomendações de Investimento

Iniciantes:

• Privilegiar NEAR para entrada
• Justificação: Infraestrutura, liquidez e menor risco de execução superam o modelo inflacionário
• Estratégia: DCA (dollar-cost averaging) ao longo de 6-12 meses para mitigar Medo Extremo

Experientes:

• Composição recomendada: 70-80% NEAR para estabilidade, 20-30% CPOOL para upside tático
• Estratégia: Acumulação em fases de Medo Extremo; rebalanceamento trimestral
• Aumentar CPOOL com aceleração de adoção institucional

Institucionais:

• NEAR: Alocação core para diversificação Layer 1
• CPOOL: Apenas se auditorias e compliance forem validados
• Diversificação: Hedge de stablecoin mínimo 30-40% face à inflação do NEAR e risco de liquidez do CPOOL

⚠️ Aviso de Risco: Os mercados de criptomoedas são altamente voláteis e sujeitos a incertezas regulatórias, tecnológicas e macroeconómicas. O Índice Medo & Ganância (16 - Medo Extremo, 19 de dezembro de 2025) indica stress sistémico. O drawdown do CPOOL (98,81%) e do NEAR (92,41%) reflete perdas históricas substanciais. As previsões de preço (2025-2030) são projeções, não garantem resultados futuros. Esta análise é meramente informativa e não substitui aconselhamento financeiro especializado. Faça due diligence independente e consulte profissionais qualificados antes de investir.

Relatório Gerado: 20 de dezembro de 2025 None

Clearpool (CPOOL) vs NEAR Protocol (NEAR): Perguntas Frequentes

FAQ

P1: Quais as principais diferenças entre CPOOL e NEAR em termos de posição de mercado e caso de uso?

R: O CPOOL é um token de utilidade e governação num mercado de capitais descentralizado, permitindo acesso institucional a liquidez não colateralizada em DeFi. O NEAR é uma blockchain Layer 1 para execução escalável de DApps em mobile. O CPOOL é um nicho com market cap de 25,77 M $ (posição 764), o NEAR é uma infraestrutura consolidada com market cap de 1,99 B $ (posição 49) e cobertura muito superior (57 bolsas vs 19).

P2: Qual registrou a maior queda desde o máximo histórico?

R: O CPOOL afundou 98,81% (de 2,55 $ para 0,03044 $), enquanto o NEAR caiu 92,41% (de 20,44 $ para 1,554 $), evidenciando maior volatilidade e menor resiliência do CPOOL.

P3: Como diferem as tokenomics e dinâmica de oferta?

R: O CPOOL tem oferta máxima fixa (1 B) e 84,64% circulante, favorecendo previsibilidade e potencial deflacionista. O NEAR segue um modelo inflacionário ilimitado (∞) com oferta circulante já superior ao total, requerendo procura contínua. O CPOOL é mais favorável para preservação de valor a longo prazo.

P4: Que preocupações de liquidez e acessibilidade existem?

R: O CPOOL tem liquidez reduzida (297 679,92 $/dia) e 22 593 detentores, expondo a slippage em grandes ordens. O NEAR apresenta liquidez muito superior (4 144 078,31 $/dia) e 43 961 detentores em 57 bolsas, sendo mais adequado para quem exige profundidade de mercado.

P5: Qual tem maior potencial de recuperação?

R: O CPOOL precisa de uma valorização de 83,7x para atingir o ATH (2,55 $) — upside assimétrico se o DeFi institucional crescer. O NEAR necessita de 13,1x para recuperar o ATH, cenário mais realista dada a infraestrutura consolidada e base de developers ativa.

P6: Quais os principais riscos de cada token?

R: CPOOL: concentração de liquidez, maturidade duvidosa do protocolo, risco de smart contracts de crédito, risco institucional e limitação de captação de capital. NEAR: riscos na implementação de sharding, segurança de rede móvel, potencial centralização de validadores, inflação ilimitada e exposição regulatória Layer 1.

P7: Que estratégias de investimento se adequam a diferentes perfis?

R: Iniciantes: privilegiar NEAR em DCA pela infraestrutura, liquidez e menor risco. Experientes: 70-80% NEAR para estabilidade, 20-30% CPOOL para upside tático, rebalanceando trimestralmente. Institucionais: NEAR para diversificação, CPOOL apenas com auditoria e compliance, hedge mínimo de 30-40% em stablecoin.

P8: Deve considerar ambos os tokens em simultâneo?

R: Sim, em contexto de Medo Extremo (Índice 16), diversificação é prudente. O NEAR garante estabilidade central, liquidez e acessibilidade. O CPOOL oferece upside tático em nicho, mas a alocação deve ser conservadora (5-25%). Ambos mostram momentum positivo de curto prazo, recomendando acumulação cautelosa.

Relatório Gerado: 20 de dezembro de 2025

Aviso Legal: Esta análise é meramente informativa e não constitui aconselhamento de investimento. O mercado cripto é altamente volátil e sujeito a incertezas regulatórias, tecnológicas e macroeconómicas. O desempenho passado não garante resultados futuros. Realize a sua própria due diligence e consulte especialistas financeiros antes de investir.