Como calcular o P&L para a sua conta de negociação: guia completo

Compreender o P&L é uma das habilidades mais importantes para qualquer trader. O P&L mostra quanto você ganhou ou perdeu em suas posições, permitindo que avalie objetivamente a eficácia de sua estratégia de negociação. O sistema de análise de P&L foi desenvolvido exatamente para ajudá-lo a ver a verdadeira imagem de seus resultados ao longo de qualquer período — de um dia a todo o tempo de uso da conta.

O que é P&L e por que isso é importante para o trader

P&L (Profit & Loss) é o indicador de lucro e prejuízo da sua única conta de negociação. Diferentemente de uma simples comparação de saldo, o P&L leva em consideração a particularidade do trading de criptomoedas: você precisa entender não apenas quanto dinheiro permanece na conta, mas também como o valor de seus ativos mudou, considerando depósitos e retiradas.

Quando você deposita fundos ou retira moedas, uma comparação simples de “quanto tinha — quanto ficou” fornece uma imagem incorreta. É exatamente por isso que é necessária uma fórmula correta de P&L, que leve em conta todas essas operações. Isso permite responder à pergunta principal: “Quanto realmente ganhei com a negociação?” independentemente de quantas vezes você depositou ou retirou fundos.

Principais métricas de P&L que você precisa conhecer

O sistema monitora várias métricas-chave de P&L para sua conta:

P&L diário — é o seu lucro ou prejuízo nas últimas 24 horas. Calcula-se como o capital atual menos o capital no início do dia (às 00:00 UTC), levando em conta todos os depósitos e retiradas nesse período. Essa métrica ajuda você a ver, em tempo real, como está negociando hoje.

P&L de 7 dias — é o seu resultado semanal. A fórmula é semelhante à diária, mas os dados são baseados no primeiro dia da semana. Muitos traders usam esse período para avaliar sua estratégia semanal.

P&L acumulado — é o lucro ou prejuízo total de todo o período selecionado, desde o início até o momento atual. Essa é a métrica mais completa de sua negociação. Diferentemente das anteriores, ela mostra não apenas o resultado em USDT, mas todo o seu P&L acumulado ao longo do tempo.

P&L acumulado em porcentagem — é o mesmo que o P&L acumulado, mas expresso como porcentagem do seu capital inicial e de todos os depósitos. Essa métrica é mais conveniente para comparar sua eficiência: se você começou com $10.000 e atingiu +50% de P&L, isso significa $15.000.

P&L diário detalhado — é uma lista detalhada dos resultados diários em ordem cronológica. Você pode exportar esse relatório para análise posterior e manutenção de estatísticas de negociação.

Como o P&L de diferentes períodos é calculado

Vamos entender as fórmulas exatas para que você saiba como o sistema calcula cada indicador:

Para P&L diário, usa-se a fórmula: P&L do dia = Capital atual — Capital às 00:00 UTC — (Depósitos totais — Retiradas totais no dia)

Para P&L de 7 dias: P&L de 7 dias = Capital atual — Capital do primeiro dia da semana — (Depósitos totais — Retiradas totais no período)

O P&L acumulado de qualquer período é calculado assim: P&L acumulado = Capital ao final do período — Capital no início do período — (Depósitos totais — Retiradas totais)

E, para a porcentagem, usa-se a fórmula: P&L acumulado (%) = (Capital ao final — Capital no início — Depósitos líquidos) / (Capital no início + Depósitos totais) × 100%

A ideia principal de todas essas fórmulas é a mesma: elas consideram corretamente o que você depositou e retirou, para mostrar seu resultado real de negociação.

Exemplo prático: cálculo de P&L de A a Z

Vamos analisar um cenário concreto para entender como tudo isso funciona na prática.

Dia 1 (T+0): BTC está a 48.000 USDT, e ETH a 2.800 USDT. Você tem na conta 1 BTC e 1 ETH, totalizando um capital de 50.800 USDT.

Dia 2 (T+1): BTC sobe para 50.000 USDT, ETH para 3.200 USDT. Nesse dia, você abriu uma posição BTCUSDT, e seu resultado de negociação foi +500 USDT de lucro, mas também possui uma perda não realizada de 300 USDT em outra posição.

Seu capital atual agora é: (1 × 50.000 + 1 × 3.200 + 500 — 300) = 53.400 USDT

No mesmo dia, você decide retirar 0,5 BTC e 1 ETH.

Retirada total: (0,5 × 50.000 + 1 × 3.200) = 28.200 USDT

Cálculo do P&L do dia (T+1): P&L = 53.400 — 50.800 + 28.200 = 30.800 USDT

P&L acumulado pelo período = 53.400 — 50.800 — 28.200 = —25.600 USDT (o que indica que, considerando as retiradas, seu resultado líquido de negociação foi positivo pelo lucro nas posições)

Este exemplo mostra como uma mesma operação afeta diferentes métricas de P&L. O dia foi positivo na negociação (lucro maior que prejuízo), mas grandes retiradas alteram a visão geral.

Onde consultar o P&L de suas posições

Para acessar uma análise detalhada do P&L da sua conta, localize-o no aplicativo móvel ou no site.

No aplicativo móvel: vá até a página de ativos da sua conta de negociação única e toque no P&L de hoje — lá você verá todos os principais indicadores.

No site: abra a seção de ativos da sua conta de negociação única. Aqui, você encontrará um link para a página P&L da conta de negociação única, onde estão todas as informações sobre seu P&L, com opção de exportar os dados.

A análise regular do P&L ajudará você a identificar pontos fortes e fracos de sua estratégia de negociação, permitindo aprimorar continuamente sua abordagem ao mercado.