KYC é a base da verificação de identidade na indústria de criptomoedas

KYC é o procedimento que se tornou o padrão na indústria de criptomoedas e no setor financeiro como um todo. A sigla significa “Know Your Customer” (Conheça o Seu Cliente) e representa um conjunto de procedimentos obrigatórios para confirmar a autenticidade da identidade dos utilizadores e avaliar os riscos associados. KYC não é apenas uma formalidade, mas uma ferramenta crucial para proteger tanto os próprios utilizadores quanto as plataformas onde realizam operações.

KYC não é apenas uma exigência — é uma proteção em múltiplos níveis dos seus ativos

KYC é a base para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento de atividades ilegais. Plataformas que oferecem serviços no setor de criptomoedas são obrigadas a implementar tais verificações em conformidade com normas internacionais e padrões de combate ao crime financeiro.

O sistema de verificação é construído em vários níveis de complexidade. No nível básico, frequentemente chamado de verificação padrão, é necessário confirmar a identidade e realizar uma avaliação inicial de risco. Níveis avançados incluem verificação de endereço de residência e uma análise mais detalhada do perfil financeiro do utilizador. Os níveis mais elevados destinam-se a grandes comerciantes e envolvem uma verificação abrangente e detalhada.

KYC é o processo que dá acesso a toda a funcionalidade da plataforma

Cada nível de verificação influencia diretamente as possibilidades operacionais do utilizador. Sem verificação, os limites são significativamente restritos: o levantamento diário de fundos não excede 20 000 USDT, e o mensal, 100 000 USDT. Após a verificação padrão, o limite diário de levantamento aumenta para 1 000 000 USDT, sem limites mensais.

Para utilizadores com necessidades elevadas, existem níveis de verificação avançados (status VIP e contas profissionais), que permitem limites até 60 000 000 USDT por dia. Esses limites elevados aplicam-se às operações com criptomoedas, calculadas em equivalente a USDT, e são atualizados diariamente às 00:00 UTC.

KYC são documentos — a base do processo de identificação

Para passar na verificação, é necessário fornecer documentos originais emitidos pelo país de cidadania. KYC exige a verificação com fotos de documentos físicos originais, não cópias eletrónicas ou digitalizações. Os documentos aceitos para comprovar a identidade incluem:

• Passaporte
• Documento de identidade nacional
• Autorização de residência
• Carta de condução

Passaportes de países específicos, vistos de estudante e documentos de turismo não são aceitos.

Além do documento de identidade, KYC também inclui a verificação do endereço de residência. Para comprovar o endereço, são aceites contas de serviços públicos, extratos bancários oficiais, certidões de registo, contas de internet ou declarações fiscais. Uma exceção é o documento de identificação, sendo que todos os outros devem estar datados dos últimos três meses. Documentos com mais de três meses serão rejeitados.

Documentos como passaportes de cidadãos, contas de telemóvel, apólices de seguro, contas médicas, recibos manuscritos e cartas de empresas não são aceitos.

KYC é o tempo — de 15 minutos a dois dias

O processo padrão de verificação leva cerca de 15 minutos. No entanto, dependendo da complexidade da verificação e do volume de documentos solicitados, pode estender-se até 48 horas. KYC é um procedimento complexo que exige análise cuidadosa das informações.

Se a verificação não for concluída em dois dias, recomenda-se contactar o suporte. Após a submissão do pedido, o utilizador receberá um número de referência e uma resposta da equipa de suporte no prazo máximo de um dia útil.

KYC é segurança — proteção de dados pessoais durante a verificação

Todos os dados fornecidos são armazenados de forma encriptada, cumprindo princípios de confidencialidade e medidas de segurança rigorosas. KYC é um procedimento em que as informações são usadas exclusivamente para fins de verificação de identidade. Os dados não são partilhados com terceiros para fins de marketing e não são utilizados para outros propósitos sem o consentimento do utilizador.

As plataformas utilizam métodos modernos de encriptação criptográfica e proteção em múltiplos níveis para garantir a confidencialidade das informações. Esta é uma prática padrão, em conformidade com requisitos internacionais de proteção de dados pessoais (GDPR e regulamentos similares).

KYC são regras — por que a verificação pode ser recusada

O processo de verificação pode ser rejeitado por várias razões principais. KYC é uma verificação na qual o sistema identifica riscos associados ao uso da conta. As razões mais comuns para recusa incluem:

1. Detecção de contas verificadas com os mesmos dados pessoais — um utilizador só pode ser verificado uma vez por conta principal.

2. Problemas no reconhecimento facial — o rosto deve estar centralizado na gravação durante toda a verificação.

3. Qualidade insuficiente do documento — o documento deve estar bem visível, sem reflexos, brilhos ou distorções.

4. Envio de cópia eletrónica em vez de foto do documento original — apenas fotos de documentos físicos são aceites.

5. Incompatibilidade com os requisitos — o documento foi emitido por um país diferente do de cidadania ou não está na lista de documentos permitidos.

6. Detecção de violações das condições — idade do utilizador inferior a 18 anos ou registo de uma região proibida.

KYC é uma única conta — regra de verificação para cada utilizador

KYC é um sistema que permite a verificação apenas de uma conta principal por utilizador. Subcontas não podem ser verificadas — a verificação é exclusiva para a conta principal.

Se for necessário transferir dados de verificação para outra conta, existem procedimentos específicos de transferência de informações, embora exijam verificação adicional e aprovação. O nome do utilizador deve permanecer inalterado ao passar do nível básico para o avançado ou profissional de verificação.

KYC são fronteiras geográficas — o papel da cidadania na definição de restrições

KYC também é uma ferramenta de regulação geográfica. As restrições territoriais são determinadas com base na cidadania do utilizador, e não na sua residência atual. Isto é feito para cumprir os requisitos internacionais em vigor em cada país.

Lembre-se que pode atualizar as informações de verificação após a primeira passagem, desde que a conta não esteja bloqueada, não seja uma subconta, e os dados não estejam em processo de transferência ou atualização. O processo de atualização leva cerca de duas horas.

KYC é um padrão — reconhecimento do sistema de verificação em toda a indústria de criptomoedas

A verificação de identidade continua a ser uma exigência obrigatória para todas as plataformas de criptomoedas que operam em conformidade com a legislação internacional. KYC não é apenas um procedimento burocrático, mas um mecanismo fundamental para garantir a segurança do mercado de criptomoedas.

Utilizadores que completam a verificação têm acesso a funcionalidades avançadas, incluindo compra de criptomoedas com dinheiro fiat, participação em programas de rendimento (Earn), ofertas especiais e eventos privados. Além disso, contas verificadas são muito mais fáceis de recuperar em caso de perda de acesso, pois o sistema pode confirmar a identidade do proprietário.

Passar pelo KYC é um investimento na segurança e na conveniência do uso de serviços de criptomoedas. Este processo é padronizado pela comunidade financeira mundial e é uma garantia de proteção confiável tanto para os utilizadores quanto para a integridade do ecossistema de criptomoedas.