3 ETFs Vanguard High Dividend para Potenciar a Sua Renda de Aposentadoria

A renda de aposentadoria é decisiva. Para quem vive dos seus portfólios de investimento, encontrar fontes de dividendos confiáveis que realmente proporcionem fluxo de caixa relevante é fundamental. Um ETF de alto dividendo pode resolver esse desafio ao combinar várias ações geradoras de renda numa única solução prática.

A boa notícia? 2026 apresenta um cenário diferente dos últimos anos. Enquanto tecnologia e os “Sete Magníficos” dominaram os mercados recentes, ações de valor e estratégias focadas em dividendos começaram a ganhar atenção novamente. Energia, materiais e estratégias centradas em dividendos estão agora atraindo interesse sério. Para investidores de aposentadoria cansados de perseguir hype de IA, essa mudança abre uma nova oportunidade de construir fluxos de renda sem assumir riscos desnecessários.

A Vanguard possui várias opções de ETFs de alto dividendo que valem sua consideração. Aqui estão três que atualmente oferecem rendimentos entre 2,5% e 4%, muito acima dos retornos típicos de índices.

VYM: Crescimento de Dividendos Estável e Amplo

O Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) é o pilar da linha de dividendos da Vanguard. Sua força principal é a simplicidade: busca rendimentos acima da média de um amplo universo de ações, mantendo uma estrutura de compra e manutenção ideal para carteiras de aposentadoria.

O fundo usa ponderação por capitalização de mercado, o que é um diferencial importante. Alguns ETFs de alto dividendo concorrentes usam ponderação por rendimento, o que parece atraente por aumentar os pagamentos de renda. Mas há um problema—esses rendimentos elevados às vezes refletem empresas que cortaram dividendos ou ações que despencaram de preço. O VYM evita essa armadilha, tornando seu rendimento mais conservador, porém mais sustentável.

Uma troca: a abordagem por capitalização de mercado pode dar influência desproporcional a empresas maiores, mesmo que não tenham um histórico consistente de pagamento de dividendos como as menores. Não é perfeito, mas a diversificação geral faz do VYM uma base estável para uma renda confiável.

Atualmente negociando com um rendimento de 2,5%, essa é sua estratégia de renda constante.

VYMI: Dividendos Internacionais para Diversificação Real

O Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) é o primo global do VYM. Busca oportunidades de dividendos em mercados desenvolvidos e emergentes fora dos EUA.

A carteira é composta aproximadamente por 80% de mercados desenvolvidos e 20% de emergentes, com exposição quase igual à Europa e Ásia (mais 8% no Canadá). Como usa a mesma estratégia de ponderação por capitalização, tende a favorecer empresas internacionais maiores e mais estabelecidas.

O que torna o VYMI atraente agora: ações internacionais finalmente superaram o S&P 500 em 2025, e esse momentum continua em 2026. Após anos de domínio do mercado americano, muitos investidores ainda estão subalocados em ativos internacionais. Esses mercados geralmente oferecem rendimentos mais altos, diversificação importante e períodos prolongados de desempenho superior.

Para quem pensa na aposentadoria, diversificar a renda por diferentes regiões é uma estratégia inteligente de gestão de risco. O VYMI entrega exatamente isso.

Atualmente oferecendo um rendimento de 4%, o VYMI é seu amplificador de renda global.

VNQ: Imóveis com Rendimentos de Dois Dígitos

O Vanguard Real Estate ETF (VNQ) há muito tempo é uma escolha popular para quem busca renda. Investindo em REITs (Fundos de Investimento Imobiliário), esse fundo muitas vezes segue um ritmo diferente do S&P 500—e frequentemente oferece rendimentos duas a três vezes maiores.

As principais participações incluem REITs de saúde, propriedades comerciais, armazéns industriais, torres de telecomunicações e data centers relacionados à IA. Ou seja, você tem exposição a tudo, desde hospitais até centros comerciais e infraestrutura que alimenta a IA.

Imóveis são um diversificador comprovado de carteira, e o VNQ oferece acesso amplo e de baixo custo a essa classe de ativos. Para renda de aposentadoria, os REITs são verdadeiras máquinas de rendimento.

A ressalva: REITs podem ser sensíveis a mudanças nas taxas de juros e desacelerações econômicas. Se as taxas subirem ou se aumentarem os temores de recessão, as avaliações dos REITs podem cair. Aborde com cautela.

Atualmente rendendo 3,5%, o VNQ é sua estratégia de alto rendimento—basta ficar atento ao cenário macroeconômico.

Conclusão

Se seu plano de renda para aposentadoria precisa de reforço, essas três opções de ETFs de alto dividendo da Vanguard oferecem uma combinação atraente: estabilidade doméstica (VYM), diversificação internacional (VYMI) e potencial de valorização imobiliária (VNQ). Juntas, podem ajudar a construir uma estratégia de renda em camadas que realmente acompanhe suas despesas de vida, sem forçar uma exposição excessiva ao risco do mercado de ações.