A procuradoria da região de Manhattan, Nova Iorque, manifestou-se recentemente sobre a conformidade na indústria de criptomoedas: atividades relacionadas com criptomoedas sem licença devem ser enquadradas na categoria de crime criminal. A lógica por trás desta posição é bastante clara — atualmente, os ativos criptográficos ainda apresentam lacunas no quadro regulatório de combate à lavagem de dinheiro e ao crime organizado.

Mais especificamente, as autoridades apresentaram várias reivindicações centrais: primeiro, todas as operações de criptomoedas devem obter uma licença legal para operar; segundo, a implementação obrigatória do sistema KYC (Conheça o Seu Cliente), para garantir a rastreabilidade da identidade. Estas exigências parecem rotineiras, mas criam uma pressão concreta sobre as áreas cinzentas que há muito tempo evitam a supervisão regulatória.

Ainda mais importante é a menção a canais como os caixas automáticos de criptomoedas. Estes dispositivos de autoatendimento alegam facilitar o uso pelos usuários, mas justamente por sua operação relativamente discreta, tornaram-se um terreno fértil para "troca anônima de moedas" — fundos ilícitos podem ser convertidos e circulados rapidamente através destes canais. Do ponto de vista do combate à lavagem de dinheiro, trata-se de uma vulnerabilidade de alto risco.

Esta declaração reflete a preocupação profunda das entidades reguladoras tradicionais com o ecossistema de criptomoedas: como manter o espaço para inovação tecnológica ao mesmo tempo que se bloqueia o uso indevido para atividades ilegais. Para os participantes do setor, este também é um sinal — o aumento dos custos de conformidade é inevitável, mas também marca a linha de separação entre o setor regulamentado e as áreas cinzentas.