TOKENIZAÇÃO | Provedor de hipotecas reversas sul-africano, Water Financial, realiza captação de $1,6 milhões em ativos tokenizados na blockchain Stellar

A Water Financial, um fornecedor sul-africano de hipotecas reversas, realizou uma angariação de capital de $1,6 milhões (30 milhões de Rand) facilitada pela Mesh.trade, uma bolsa de ativos financeiros tokenizados.

A bolsa emitiu 30.000 ações preferenciais ‘A’, que proporcionarão um dividendo mensal correspondente a 87% da taxa de juro prime.

A Mesh, uma das empresas que recentemente obteve as primeiras licenças de fornecedor de serviços de ativos cripto (CASP) na África do Sul, concedidas pela Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA), facilita a emissão e o investimento em ativos de mercados de capitais digitais na blockchain Stellar.

“Concebemos a nossa plataforma para oferecer aos investidores acesso a investimentos anteriormente inacessíveis, bem como uma alternativa regulada para empreendedores que procuram angariar capital para financiar o seu crescimento,” afirmou Connie Bloem, Diretora Geral da Mesh.trade.

Em julho de 2024, a Mesh recebeu as licenças de Fornecedor de Serviços de Ativos Cripto de Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) da FSCA, tornando-se a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada em África a tokenizar ativos financeiros.

• Uma licença CAT I é a licença padrão de fornecedor de serviços financeiros exigida para um CASP na África do Sul para prestar aconselhamento ou serviços de troca aos seus clientes
• Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite aos clientes conceder aos fornecedores de serviços financeiros um mandato para usar a sua discricionariedade na estruturação da carteira do cliente, por exemplo

As duas licenças destinam-se a proteger clientes e investidores e a permitir que os reguladores tomem medidas de aplicação em caso de incumprimento.

Segundo Bloem, a emissão das ações preferenciais tokenizadas da Water Financial foi uma extensão natural dos vários tipos de ativos inteligentes oferecidos na sua plataforma.

A Mesh afirmou que a emissão da Water Financial representa uma oportunidade para os investidores incorporarem ações preferenciais cumulativas, resgatáveis e de taxa flutuante nas suas carteiras.

A Water Financial, um fornecedor de crédito registado, oferece serviços de libertação de capital próprio em habitação, vulgarmente conhecidos como hipotecas reversas. A empresa identificou o problema social crescente do aumento do número de reformados com mais de 70 anos que enfrentam dificuldades financeiras enquanto residem em casas totalmente pagas.

Em 2021, lançou um produto denominado Freedom Finance, destinado a ajudar proprietários reformados a aceder ao capital retido nos seus imóveis.

As hipotecas reversas permitem que indivíduos com casas totalmente pagas obtenham um empréstimo sem terem de fazer pagamentos mensais.

Segundo Chris Loker, Fundador e Diretor Geral da Water Financial, ao adquirir as suas ações preferenciais, os investidores estariam a apoiar um modelo que garante que os proprietários idosos mantenham a posse das suas casas e usufruam de condições flexíveis adaptadas às suas necessidades.

“A emissão das nossas Ações Preferenciais na plataforma da Mesh.trade dá aos investidores acesso a retornos acima da inflação provenientes de um negócio inovador que pretende desintermediar as instituições financeiras tradicionais incapazes de servir este segmento de mercado em crescimento,” afirmou Loker.

Esta angariação de capital será a primeira de uma série destinada a apoiar as crescentes necessidades de concessão de crédito da empresa e a sua base de clientes em expansão.

A Mesh.trade planeia emitir ativos de capital alternativos e privados adicionais para investidores nos próximos meses.

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