Recentemente, a Agência de Análise de Informação Financeira da Coreia do Sul realizou uma inspeção abrangente de combate à lavagem de dinheiro na exchange de ativos virtuais Korbit, cujo resultado é preocupante. A exchange foi considerada em violação da Lei de Informação Financeira Específica, apresentando problemas em vários aspectos-chave de conformidade.

Mais especificamente, a Korbit apresenta deficiências na obrigação de diligência devida aos clientes, não cumprindo adequadamente os requisitos de verificação de identidade das partes envolvidas na transação. Além disso, a obrigação de limitar transações também não foi devidamente executada, o que significa que há vulnerabilidades na identificação e bloqueio de transações de risco. Ainda mais grave, foi constatado que a exchange realiza transações com provedores de serviços de ativos virtuais no exterior não declarados, violando diretamente as ordens regulatórias.

Além disso, com o surgimento de negócios inovadores como NFTs, a Korbit também apresenta lacunas no controle de riscos nesses novos setores — não realizando avaliações necessárias de risco de lavagem de dinheiro para esses produtos emergentes, o que é uma deficiência clara no atual ambiente regulatório.

Com base nas violações acima, a Agência de Análise de Informação Financeira da Coreia do Sul emitiu um aviso institucional à Korbit e aplicou uma multa de 2,73 bilhões de won. Esta punição envia um sinal claro: as exchanges de ativos virtuais devem investir recursos reais na conformidade de combate à lavagem de dinheiro, desde a verificação de clientes, monitoramento de transações até a avaliação de novos negócios, sem deixar nenhuma etapa de lado. Para a indústria, esta é uma advertência profunda — os padrões regulatórios rigorosos não irão diminuir, pelo contrário, irão se tornar cada vez mais detalhados.